Coinbase règle 100 millions de dollars avec les régulateurs sur le système de conformité

Coinbase s’est retrouvé submergé par l’adoption frénétique de la plate-forme en 2020 et 2021, a déclaré le NYDFS dans son dossier aujourd’hui. Cela a empêché la bourse de maintenir un système de conformité robuste.

Mois de retard

Coinbase a conclu un accord avec le Département des services financiers de New York.

Selon le dépôt, l’échange crypto basé aux États-Unis a accepté un règlement de 100 millions de dollars avec le régulateur concernant son programme de conformité, que le NYDFS a trouvé insuffisant à plusieurs égards. Coinbase paiera une amende de 50 millions de dollars et s’est engagé à investir 50 millions de dollars supplémentaires pour mettre à jour son programme de conformité.

Le NYDFS a indiqué dans son rapport qu’il avait trouvé des lacunes importantes dans les mécanismes de conformité de Coinbase, y compris ses processus KYC, son système de surveillance des transactions, son programme de filtrage OFAC et ses évaluations des risques AML.

Tout en reconnaissant que Coinbase avait fait des efforts pour remédier à la situation, le régulateur a critiqué l’entreprise pour sa lenteur de progrès, qu’elle a partiellement imputée à une structure de conformité inadéquate qui ne pouvait pas répondre aux besoins de Coinbase. « À la fin de 2021, Coinbase avait un arriéré d’alertes de surveillance des transactions non examinées [of] plus de 100 000 (dont beaucoup dataient de plusieurs mois), et l’arriéré de clients nécessitant une diligence raisonnable renforcée («EDD») dépassait 14 000. »

Une autre raison des difficultés de conformité de Coinbase était l’adoption accrue de la plate-forme en 2020 et 2021. Le NYDFS a noté que l’échange a vu 15 fois plus d’inscriptions de clients en mai 2021 – et 25 fois pour les transactions en novembre 2021 – qu’en janvier 2020. Selon le régulateur, Coinbase manquait tout simplement du personnel, des ressources et des outils nécessaires pour suivre le rythme.

Coinbase est toujours sous enquête par la Securities and Exchange Commission sur la vente de titres présumés. Il a également été assignés à comparaître sur son processus d’inscription et divers produits de jalonnement.

Avis de non-responsabilité : au moment de la rédaction de cet article, l’auteur de cet article possédait BTC, ETH et plusieurs autres actifs cryptographiques.