Qu’est-ce que l’infâme échange de Mt. Gox, les dernières restrictions de crypto-monnaie convenues par les régulateurs mondiaux et mon départ de l’espace d’échange de bitcoins après huit ans ont en commun ?
La réponse est la garde des bitcoins (comment et où vous sécurisez votre bitcoin) – comment c’était, comment ce sera si rien ne change et comment cela peut évoluer pour le mieux si nous prenons les mesures appropriées. Pour comprendre pourquoi, nous devons revenir au début, ou du moins au début de mon parcours d’échange de bitcoins.
En 2013, lorsque Coinfloor était sur le point de devenir une réalité, l’espace d’échange de bitcoins était dominé par Mt. Gox, le colosse d’échange basé à Tokyo.
Beaucoup de gens ont gardé leur bitcoin sur Mt. Gox jusqu’au jour où tout a disparu. Les utilisateurs ne pouvaient plus accéder à leurs bitcoins durement gagnés ou achetés. Pour des raisons qui ne sont pas encore tout à fait claires, une grande partie du capital détenu avec la plateforme a disparu, et à ce jour le sous-ensemble qui a été récupéré n’a pas encore été restitué à ses propriétaires légitimes.
Ce drame de Mt. Gox a été l’une des principales raisons pour lesquelles notre échange, Coinfloor, a été créé. Nous voulions ramener la confiance dans l’espace d’échange et sécuriser la détention de bitcoins sur un échange. À l’époque, beaucoup pensaient que le fait que les utilisateurs conservent leur bitcoin en toute sécurité sur les échanges était un objectif noble. Mais je me rends compte maintenant que cet objectif a simplement créé un risque différent pour les pièces des clients d’échange.
Vous voyez, il y a huit ans, après Mt. Gox, personne ne faisait confiance aux échanges pour conserver son argent, mais voulait de meilleures façons d’acheter du bitcoin. Ils achèteraient leur bitcoin et le retireraient rapidement des échanges aussi rapidement que possible. Aujourd’hui, huit ans plus tard, il existe des dizaines d’échanges et de courtiers décents qui facilitent l’achat de bitcoins et la confiance dans les échanges est forte. Ironiquement, en conséquence, le pourcentage de détenteurs de bitcoins conservant leur bitcoin sur les bourses est à son plus haut niveau.
Vous pensez peut-être que ce n’est pas un problème, mais c’est là qu’interviennent les régulateurs mondiaux, par le biais d’une organisation appelée Groupe d’action financière (GAFI). Le GAFI est un organe consultatif international non élu qui publie des directives conçues pour empêcher la majorité des pays considérés comme des crimes financiers. Bien qu’aucun pays ne soit obligé de promulguer l’une de leurs recommandations, les effets potentiellement dévastateurs sur le commerce international de leur ignorance signifient que leurs proclamations sont systématiquement mises en œuvre par presque tous les pays du monde. Ainsi, lorsque le GAFI « conseille » à un pays d’adopter une position réglementaire, vous pouvez supposer qu’elle sera mise en œuvre. En juin 2019, ils ont publié des directives pour les crypto-monnaies qui comprenaient une disposition controversée appelée « Travel Rule ». Cette règle préconise que tous les échanges de crypto-monnaie et les courtiers en bitcoins n’autorisent les transferts de crypto-monnaie qu’à des parties qu’ils peuvent correctement identifier. Le défi est que la nature sans identité des crypto-monnaies rend le respect de ces directives, tout en permettant aux clients de se retirer dans leur propre portefeuille, difficile au mieux et impossible au pire.
Donc, une fois de plus, nous nous dirigeons vers un avenir où d’énormes échanges de crypto-monnaie empêchent leurs clients de s’approprier leurs propres pièces. Mais cette fois, ce sera dû à une surabondance de réglementation plutôt qu’à son absence, comme c’était le cas à l’époque de Mt. Gox.
Au fil des ans, j’ai observé la direction du voyage réglementaire et le désintérêt croissant de nombreux investisseurs pour prendre le contrôle de leurs pièces. Il semblait évident que cela allait dans le mauvais sens et devait être résolu si nous ne risquions pas de nous échapper de la poêle à frire fiat dans le feu du bitcoin pris en otage lors des échanges.
« Mais pourquoi est-ce que détenir la plupart de mes bitcoins sur un échange est un problème? » tu demandes. En termes simples, si un tiers réglementé a le contrôle de votre bitcoin, aussi digne de confiance qu’il puisse paraître, il peut être contraint de vous empêcher de prendre la garde de votre bitcoin. Avec la dernière règle du GAFI, nous voyons déjà des pays comme l’Inde, la Corée du Sud et l’Estonie chercher à accélérer la réglementation à cet effet et nous pouvons nous attendre à ce que d’autres suivent. Si rien n’est fait, le résultat final pourrait être qu’une majorité de bitcoins soit stockée sur une poignée d’échanges centralisés – empêchant les Bitcoiners de l’auto-souveraineté.
C’est une préoccupation car Bitcoin ne réussit que si tous ses principaux composants – l’exploitation minière, les paiements, le développement de logiciels et la garde – restent forts et décentralisés. Pour quelqu’un qui se consacre à voir Bitcoin réaliser son potentiel de séparation de l’argent de l’État et ainsi créer un monde plus juste grâce à une économie plus efficace, rien ne peut être plus important que de renforcer les fondations de Bitcoin. Aider à protéger ces domaines clés de Bitcoin était une des principales raisons pour lesquelles j’ai décidé de vendre mon entreprise et de quitter l’espace d’échange de bitcoins, pourquoi j’ai cherché à devenir membre du conseil d’administration de l’incubateur de développeurs Bitcoin ₿Confianceet pourquoi je suis également impliqué dans la résolution du problème de garde avec mon soutien à FediMint.
FediMint est une nouvelle méthode de garde qui permet aux utilisateurs de former des groupes où les membres surveillent les bitcoins les uns des autres. Il en est encore aux premiers stades de développement mais est très prometteur. Il tire parti d’une technologie intelligente et des cercles de confiance très humains que nous possédons tous, pour fournir une solution de garde qui est plus pratique que de détenir des bitcoins sur un échange tiers et moins coûteuse et complexe que la plupart des solutions d’auto-garde. FediMint a les avantages supplémentaires d’améliorer la confidentialité des utilisateurs, de faire évoluer le Bitcoin, de réduire les frais d’utilisation en chaîne et peut fournir une solution de garde de bitcoin sans échange qui est tout aussi viable pour les habitants du monde occidental que pour le reste du monde.
FediMint a trois éléments simples mais puissants :
La première est que FediMint est conçu pour être utilisé par des groupes préexistants où les membres ont déjà un haut niveau de confiance les uns envers les autres. Les familles, les amis proches, les petits villages, les groupes communautaires, etc., sont tous des exemples de groupes fortement deuxième fête des relations. Cela contraste avec les relations tierces distantes offertes par un échange ou la relation de première partie offerte par l’auto-garde. Cette configuration présente également l’avantage supplémentaire d’être souvent exemptée de la plupart des considérations réglementaires, car les relations avec des tiers et le manque de profit signifieraient que cela est considéré comme une activité non commerciale.
La deuxième partie consiste à diviser le défi de la garde en deux. Pour ce faire, il reconnaît qu’au sein d’un groupe donné, certains seront plus capables de protéger le bitcoin du groupe que d’autres. Les « gardiens de groupe » les plus compétents font le gros du travail – héberger les portefeuilles du groupe et traiter les transactions – tandis que les autres membres du groupe disposent d’une application ultra-simple qui décharge toutes les choses complexes sur les tuteurs de groupe. Remarque : cela peut sembler inhabituel, mais c’est déjà un phénomène courant aujourd’hui. Quiconque est dans l’espace Bitcoin depuis un certain temps a probablement rencontré un parent ou un ami manquant de temps ou moins averti en matière de technologie lui demandant d’acheter, de vendre, de conserver ou de transférer des bitcoins en son nom, agissant ainsi en tant que son tuteur Bitcoin. En tant qu’opérateur d’échange de bitcoins de longue date, j’ai entendu tellement d’exemples anecdotiques de ce qui se passe que je ne serais pas surpris si la majorité des «propriétaires» de bitcoins acquièrent déjà leur bitcoin par l’intermédiaire de tuteurs – mais il n’y a aucun moyen de savoir pour Bien sur.
La dernière partie de FediMint est l’utilisation de deux technologies puissantes, fédérations et menthes chaumian e-cash, pour supprimer tout point faible et maintenir une confidentialité totale pour tous les utilisateurs, et c’est la raison du nom inhabituel de FediMint. Une fédération est un mécanisme qui partage la garde du bitcoin du groupe entre tous les tuteurs. Cela garantit qu’une majorité de tuteurs doit agir pour effectuer une transaction et qu’une défaillance d’une minorité de tuteurs peut être tolérée par le système sans affecter son fonctionnement. Les monnaies électroniques Chaumian sont un outil cryptographique permettant aux gardiens de la fédération de traiter les transactions au nom de n’importe quel membre du groupe sans savoir de qui il s’agit ni combien ils ont. Cela garantit la confidentialité financière même si les membres du groupe ont délégué la tâche compliquée de gérer leurs avoirs en bitcoins aux tuteurs.
Pris dans son ensemble, le système FediMint offre une solution de garde supérieure à toute autre :
* Des protocoles existent pour faire face à de nombreuses lacunes de la garde personnelle naïve, mais ils ajoutent plus de dépenses et encore plus de complexité.
† Les coûts de configuration et d’exploitation d’un FediMint sont similaires à ceux requis pour configurer et exploiter correctement un portefeuille matériel multisig, mais le coût peut être partagé entre tous les membres du groupe de fédération.
†† Les tuteurs de la Fédération pourraient potentiellement récupérer le bitcoin d’un utilisateur en cas de perte, d’oubli ou de décès en utilisant leurs relations existantes avec une deuxième partie de confiance (c’est-à-dire des amis ou de la famille) pour vérifier l’identité de l’utilisateur.
††† La souveraineté est déléguée à des tiers de confiance, ce qui la rend moins parfaite qu’une véritable auto-garde. Cependant, il est probable que le processus de sauvegarde d’une clé privée de portefeuille matériel impliquera de faire confiance à des tiers tels que des amis et la famille ou même à des tiers tels que des banques ou des coffres-forts, ce qui rendra la différence réelle entre la garde de seconde et de première partie moins important.
Lorsque j’ai été présenté pour la première fois à FediMint par son inventeur (qui s’appelle « Elsirion« ) à la mi-2021, j’ai tout de suite vu que c’était une solution pratique au défi de garde de Bitcoin. Je soutiens maintenant le projet FediMint et j’encourage chaque Bitcoiner à faire de même. Avec le temps et avec des efforts, nous pouvons aider FediMint à devenir un incontournable une partie de l’infrastructure qui permet à Bitcoin d’évoluer vers une adoption mondiale tout en restant décentralisé et solide. Contribuer à la réalisation de cet objectif et empêcher les Bitcoiners de perdre l’accès à leurs propres pièces est un objectif vraiment noble.
Pour des informations plus détaillées et techniques, veuillez visiter FediMint.org.
Ceci est un article invité par Obi Nwoso. Les opinions exprimées sont entièrement les leurs et ne reflètent pas nécessairement celles de BTC Inc ou Bitcoin Magazine.
