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Coinbase, ainsi que 17 autres entreprises de cryptographie, ont récemment lancé une « Travel Rule Universal Solution Technology » (TRUST), une plate-forme qui permettra au groupe d’entreprises américaines bien établies de se conformer à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. (LAB/CFT) obligations–annoncé le plus grand échange de crypto aux États-Unis.
Le Groupe d’action financière (GAFI) a annoncé qu’il recommandera aux pays membres d’appliquer l’exigence de conformité de longue date pour les institutions financières traditionnelles, appelée «règle de voyage», aux actifs virtuels (AV) et aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) de retour dans 2018, publié ses directives crypto finalisées au public en octobre de l’année dernière.
CONFIANCE
La tristement célèbre règle oblige les VASP à identifier à la fois les initiateurs et les bénéficiaires des transactions au-dessus d’un certain seuil et, à ce titre, implique la transmission de ces informations à leurs contreparties VASP.
De nombreux régulateurs mondiaux ont adopté la recommandation du GAFI selon laquelle les VASP appliquent la règle de voyage à toute transaction de crypto-monnaie supérieure à 1000 USD/EUR impliquant un autre VASP.
«Pour ce faire, un groupe leader d’échanges cryptographiques s’est réuni pour créer une solution dans l’espace cryptographique, tout en continuant à protéger la sécurité et la confidentialité des informations personnelles de nos clients. Cet effort sans précédent a conduit à une solution conçue conjointement, TRUST, qui, nous l’espérons, deviendra bientôt la norme de l’industrie pour se conformer à ces exigences »,
A écrit Coinbase dans un article de blog annonçant la solution axée sur l’industrie.
TRUST fait avancer notre industrie.
Nous sommes fiers d’être l’un des 18 principaux échanges cryptographiques américains à participer à TRUST, une solution de règle de voyage dirigée par l’industrie.
En savoir plus ici👇https://t.co/O48lrQIJrY
– Coinbase (@coinbase) 16 février 2022
Les membres actuels
Selon l’annonce, la plate-forme est censée permettre aux échanges de crypto-monnaie d’envoyer en toute sécurité des informations légalement requises par la règle de voyage compte actuellement 18 membres : Anchorage, Avanti, BitGo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assetsˢᵐ, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, TradeStation, Zero Hash et Zodia Custody.
Dans le billet de blog, Coinbase a expliqué que l’objectif principal de la conception de TRUST était de :
« atteindre une conformité de haut niveau avec la règle de voyage, tout en respectant pleinement les attentes des clients quant à la manière dont leurs informations sont traitées. »
L’échange cryptographique a en outre énuméré les « garanties importantes » qui ont été incorporées dans la conception de TRUST.
Ceux-ci n’incluent aucun stockage central de données personnelles, ainsi qu’une preuve de propriété de l’adresse.
« Nous ne stockons jamais de manière centralisée les informations sensibles des clients là où elles pourraient être ciblées par un attaquant ou utilisées à mauvais escient par un tiers », a écrit Coinbase, expliquant que les informations sont directement envoyées d’un membre de TRUST à un autre, et que le VASP destinataire est tenu de les protéger. .
La solution comprend également un mécanisme permettant au membre TRUST destinataire de prouver qu’il est le propriétaire de l’adresse cryptographique du bénéficiaire avant que les informations client ne soient transmises, garantissant que les bonnes informations sont envoyées au bon VASP.
Enfin, tous les membres de TRUST sont tenus de respecter les normes fondamentales de lutte contre le blanchiment d’argent, de sécurité et de confidentialité avant de rejoindre.
Le partenariat avec Exiger, un leader mondial du marché des solutions de conformité et de gestion des risques reposant sur la technologie, aidera TRUST « à atteindre cette barre et à fournir une assistance continue en matière de conformité ».
Selon l’annonce, la prochaine étape consiste à ajouter de nouveaux membres et à se développer à l’international.
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