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Qu’est-ce que la composabilité dans DeFi ?
La finance décentralisée (DeFi) a révolutionné les services financiers, créant de nouvelles possibilités contrairement à tout ce qui existe dans le secteur bancaire traditionnel. Les protocoles DeFi vous permettent de transférer de la valeur, d’échanger des jetons, de contracter des prêts, de fournir des liquidités, de gagner des rendements et bien plus encore. À mesure que le marché se développe, il est probable que d’autres innovations feront surface.
Cela est dû au fonctionnement des contrats intelligents. La nature open source et sans autorisation des blockchains permet à quiconque de coder ses propres contrats ou même d’intégrer un composant d’un autre protocole dans sa propre application. En conséquence, les applications construites sur un réseau de contrats intelligents peuvent fonctionner de manière interchangeable.
Ceci est connu comme « composabilité » — l’interopérabilité des protocoles DeFi résultant en des services et produits financiers efficaces et créatifs pour les utilisateurs. C’est la base de base de DeFi et c’est ce qui a aidé l’écosystème à se développer si rapidement.
Que sont les « Money Legos » dans DeFi ?
Pour comprendre comment fonctionne la composabilité dans DeFi, nous pouvons voir les composants des protocoles DeFi comme des blocs Lego, donnant naissance au terme « Légos d’argent. » Chaque bloc de construction a ses propres fonctionnalités telles que l’emprunt, le prêt ou le jalonnement d’actifs, pour n’en nommer que quelques-uns. Les développeurs peuvent empiler plusieurs protocoles comme Aave, Compound, Yearn, Curve ou Synthetix pour créer un nouveau protocole DeFi, comme vous le feriez avec un ensemble Lego.
Pour les développeurs, les legos d’argent permettent d’économiser beaucoup de temps et de complications lors de la création d’une nouvelle application décentralisée (DApp). Ils n’ont pas besoin de repartir de zéro car ils peuvent simplement intégrer des legos d’argent existants dans les leurs. Ce que les blocs d’argent fournissent, ce sont des solutions à des processus plus complexes qui nécessitent plus d’étapes que d’habitude.
De plus, les développeurs peuvent créer des contrats intelligents qui peuvent faire fonctionner les legos dans n’importe quel ordre, que ce soit l’un avant ou après l’autre, ou en parallèle. Par exemple, en joignant les legos d’argent ensemble, puis en spécifiant l’ordre des événements via un contrat intelligent, les utilisateurs pourraient
- Mettre en garantie un prêt sur Aave
- Stake la moitié du montant prêté sur Curve
- Échangez la moitié du montant prêté sur Uniswap
- Retirez les deux montants simultanément et prenez des bénéfices
- Rembourser le prêt sur Aave
Ce n’est qu’un type de scénario. Comme vous pouvez le voir, il existe des possibilités infinies avec les legos d’argent. C’est à votre créativité de décider dans quelle mesure vous pouvez utiliser la combinaison de leurs fonctions pour optimiser votre crypto. Furucombo est une excellente plateforme pour expérimenter différentes possibilités de legos d’argent DeFi.
Pourquoi les « Money Legos » sont-ils importants ?
« DeFi » est un mot à la mode qui est souvent lancé. Les gens associent souvent DeFi à des frais peu élevés et à une agriculture de rendement, mais ne savent pas exactement comment fonctionne l’infrastructure sous-jacente. Par conséquent, il est important de se renseigner sur les legos monétaires car ils sont les éléments constitutifs de la monnaie programmable, d’où son nom. Alors que les développeurs peuvent comparer et choisir des protocoles DeFi spécifiques pour réduire les frais lors de la création de nouvelles applications, les investisseurs peuvent mieux optimiser et gérer leur crypto en ayant une meilleure compréhension des legos monétaires.
En tant qu’investisseurs avertis, nous savons que les indicateurs de performance clés (KPI) d’un marché et d’un écosystème sains sont le volume et les activités des échanges. En tant que tels, les legos monétaires sont des outils puissants qui peuvent étendre les possibilités potentielles de l’écosystème. Ils ajoutent à l’utilité de chaque protocole existant, tout en améliorant l’effet réseau de la blockchain.
En d’autres termes, chaque fois qu’un nouveau protocole est créé dans l’espace DeFi, un nouveau lego monétaire naît qui peut également être utilisé pour offrir plus de nouveaux services au sein du secteur. Ces nouveaux protocoles offriront des services plus rapides et plus efficaces, offrant aux investisseurs davantage de moyens de générer des bénéfices. Pour chaque nouveau lego d’argent, des centaines ou des milliers de nouvelles combinaisons deviennent possibles.
Cependant, à partir de maintenant, la composabilité favorise principalement les protocoles de la même blockchain. Par exemple, les protocoles DeFi sur Ethereum ne peuvent interagir qu’avec d’autres protocoles sur Ethereum. Idem pour Solana ou Cardano. Peut-être qu’à l’avenir, une véritable interopérabilité multichaîne permettra aux protocoles d’une blockchain d’interagir avec un protocole d’une autre blockchain. Cela signifie que la crypto deviendra plus accessible, augmentant encore son adoption.
Risques de composabilité « Money Legos »
Étant donné que les protocoles DeFi peuvent s’intégrer de manière transparente les uns aux autres, cela signifie que l’ensemble de l’écosystème dépend de chacun de ses legos d’argent. Si l’un des legos d’argent de base est compromis, cela pourrait entraîner une réaction en chaîne, affectant potentiellement d’autres applications intégrées.
Cela est possible grâce à l’interopérabilité entre les protocoles DeFi. Par exemple, vous pouvez exécuter des stratégies complexes comme emprunter Synthetix (SNX) à Aave, déposer SNX dans Synthetix pour frapper sUSD, puis échanger sUSD contre DAI sur Curve. Désormais, si l’un de ces protocoles est attaqué, tous leurs pools de liquidités seront gravement touchés.
De plus, certains protocoles ont également des jetons de chiffrement enveloppés (par exemple, WBTC, renBTC, wETH) qui sont rattachés à la valeur d’un autre chiffrement. Cela signifie que vous devez non seulement faire confiance au protocole sur lequel vous déposez vos fonds, mais aussi à tous les autres dont il peut dépendre.
POUR RÉSUMER
Il est important de comprendre les legos monétaires car ils sont les éléments constitutifs de l’écosystème DeFi. Money legos aide les développeurs à créer de nouveaux protocoles, offrant des services financiers plus rapides et plus efficaces aux utilisateurs finaux DeFi.
Il aide également les investisseurs à obtenir les meilleures transactions et les meilleurs rendements lorsqu’il s’agit de gagner des protocoles DeFi. C’est tout le concept derrière l’idée de composabilité. L’interopérabilité transparente entre les composants permet de créer les solutions les meilleures et les plus créatives.
