L’UE s’accorde sur de nouvelles lois Crypto AML pour le traçage des transferts cryptographiques

Le règlement sur les transferts de fonds (TOFR) a fait l’objet d’un accord préliminaire entre le Parlement, le Conseil et la Commission de l’Union européenne le 29 juin. Les cadres réglementaires que l’UE met en place pour la réglementation des crypto-monnaies incluent le TOFR.

L’UE donne le ton pour le traçage des transferts cryptographiques

Les criminels auront plus de mal à utiliser la crypto-monnaie pour des activités illégales grâce à l’UE. Les négociateurs de la présidence du Conseil et du Parlement européen sont parvenus à un accord provisoire sur la proposition visant à mettre à jour les règlements régissant les informations qui doivent être fournies parallèlement aux transferts financiers en incluant les transferts d’actifs en crypto-monnaie.

L’accord élargit l’utilisation de la «règle de voyage» de la finance traditionnelle pour couvrir les transferts d’actifs cryptographiques.

Si une enquête sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est effectuée, les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) seront tenus de fournir ces informations aux autorités compétentes.

Les négociateurs du Parlement ont veillé à ce qu’il n’y ait pas de montant minimum ou d’exemptions pour les transferts de faible valeur, comme prévu précédemment, car les transactions de crypto-actifs évitent simplement les seuils existants qui activeraient les exigences de traçabilité.

Ernest Utasun, un législateur de l’Union européenne, a évoqué l’accord intérimaire dans un série de tweets en réponse au «crypto wild west non réglementé».

Avec le nouvel accord, l’UE sera en mesure de faire face aux dangers du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme associés à ces nouvelles technologies tout en maintenant la concurrence, en protégeant les clients et en préservant l’intégrité financière du marché intérieur.

« Pendant trop longtemps, les crypto-actifs ont été sous le radar de nos autorités répressives », a déclaré l’un des principaux législateurs européens négociant les règles, Assita Kanko, dans un communiqué. « Il sera beaucoup plus difficile d’utiliser à mauvais escient les crypto-actifs et les commerçants et investisseurs innocents seront mieux protégés. »

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Portefeuilles non hébergés

La réglementation s’appliquerait également aux interactions entre les portefeuilles hébergés contrôlés par les CASP et les transactions provenant de portefeuilles dits non hébergés (une adresse de portefeuille de crypto-actifs détenue par un utilisateur privé).

Si un client envoie ou reçoit plus de 1000 euros vers ou depuis son propre portefeuille non hébergé, le CASP doit confirmer que le portefeuille est bien détenu ou sous le contrôle effectif du client.

Les législateurs ont déclaré en mars qu’ils souhaitaient élargir considérablement le champ d’application du projet de loi pour inclure les transactions avec des portefeuilles numériques non hébergés, ou ceux qui ne sont pas gérés par un échange de crypto sous licence ou un autre fournisseur de services réglementé, et que toutes les informations sur les transactions soient signalées aux autorités. de risque.

BTC/USD falls below $20k. Source: TradingView

Les transferts de personne à personne effectués sans fournisseur, tels que ceux effectués sur des plateformes de trading de bitcoins, ou entre fournisseurs opérant pour leur propre compte sont exemptés des exigences.

Avant que les règlements ne reçoivent l’approbation finale, les institutions de l’UE sont en train de déterminer les aspects techniques. Tard jeudi, des négociations devaient également conclure un accord distinct pour un ensemble complet de lois sur les crypto-monnaies connues sous le nom de Markets in Crypto Assets, ou MiCA.

Ils font partie de l’initiative de l’UE visant à diriger le monde dans l’apprivoisement du marché des crypto-monnaies voyous à un moment où les valeurs ont chuté, anéantissant des fortunes, attisant le doute et déclenchant des appels à plus de surveillance.

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