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Les cryptomonnaies sont des devises digitales s’appuyant sur la technologie blockchain. Ce système décentralisé garantit la sécurité et la traçabilité des transactions.
Le pionnier en matière de crypto, c’est le Bitcoin ! Il a largement contribué à la popularité croissante de ces monnaies numériques. Comment s’initier à l’investissement dans les cryptomonnaies ? Quels bénéfices peut-on en tirer et quels dangers guettent les investisseurs ?
De plus, comment sélectionner le bon intermédiaire pour effectuer des opérations d’achat et de vente ? Autant de questions auxquelles nous essaierons de donner une réponse.
Pourquoi investir dans les cryptomonnaies ?
Les cryptomonnaies présentent plusieurs avantages qui peuvent séduire les investisseurs. Toutefois, si vous êtes à la recherche d’une plateforme pour investir en crypto, il est primordial de noter qu’elles comportent également des risques qu’il faut bien connaître avant de se lancer.
Avantages des cryptomonnaies
Contrairement aux monnaies traditionnelles, les cryptomonnaies échappent au contrôle des banques centrales et des gouvernements. Ainsi, elles restent à l’abri des fluctuations inflationnistes ou des dévaluations potentiellement induites par des crises économiques. Cette indépendance leur confère une stabilité unique face aux turbulences économiques mondiales.
Plus encore, les cryptomonnaies ont révolutionné la manière dont nous percevons et réalisons les transactions financières. Elles garantissent des transferts rapides, transparents et souvent moins onéreux, car elles excluent les intermédiaires traditionnels.
Cette efficacité est particulièrement avantageuse pour les échanges internationaux et le commerce électronique. Par ailleurs, les cryptomonnaies représentent une aubaine pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles. En effet, ce secteur recèle d’opportunités prometteuses.
La trajectoire fulgurante du Bitcoin, qui est passé d’une valeur négligeable à plus de 40 000 euros en 2021, en est un exemple parlant. Bien sûr, cette croissance rapide s’accompagne aussi de risques qu’il convient de bien comprendre.
Risques associés aux cryptomonnaies
Les cryptomonnaies sont reconnues pour leur volatilité ! En effet, elles subissent parfois des fluctuations drastiques à la hausse comme à la baisse. Ces variations peuvent être influencées par divers facteurs tels que :
- l’actualité ;
- les rumeurs ;
- et bien sûr, la spéculation.
Par conséquent, tout investisseur doit être conscient et accepter le risque potentiel de voir la valeur de son placement diminuer significativement, voire entièrement.
Ensuite, les cryptomonnaies évoluent en dehors du cadre de surveillance des autorités financières traditionnelles. Cela signifie qu’en cas de litige, de fraude ou même de piratage, les recours peuvent être limités. La prudence est donc de mise, en particulier lors du choix des plateformes d’échange ou de stockage des cryptomonnaies.
Enfin, dans de nombreux pays, dont la France, les transactions en cryptomonnaies ne sont pas exemptes d’obligations fiscales. Les investisseurs doivent déclarer leurs gains et pertes conformément aux directives locales. Ce processus peut parfois s’avérer complexe.
Choisir le bon broker pour investir en crypto
Pour investir dans les cryptomonnaies, il existe plusieurs solutions, comme les plateformes d’échange, les applications mobiles ou les brokers en ligne. Ces derniers offrent plusieurs avantages par rapport aux autres options. Toutefois, il faut savoir comment les choisir.
Critères de sélection d’un broker
Un broker est un intermédiaire qui permet d’acheter et de vendre des produits financiers sur les marchés. Dans le cas des cryptomonnaies, il s’agit souvent de produits dérivés qui permettent de spéculer sur l’évolution du prix d’une cryptomonnaie sans la posséder réellement.
Pour choisir le bon broker pour investir en crypto, il faut prendre en compte de nombreux critères.
Sécurité et réglementation
Il est essentiel de vérifier que le broker que l’on choisit est fiable et sécurisé. Autrement dit :
- il doit impérativement respecter les normes de protection des données ;
- il doit disposer d’un service client réactif ;
- et il doit être régulé par une autorité compétente.
Il existe plusieurs organismes de régulation dans le monde, comme l’AMF en France, la FCA au Royaume-Uni et la CySEC à Chypre. Un broker régulé doit respecter des règles strictes en matière de transparence, de solvabilité et de protection des fonds des clients.
Frais et commissions
Il faut également comparer les frais et les commissions que le broker applique sur les transactions en cryptomonnaies. Il peut s’agir :
- de frais fixes ou variables ;
- de spreads (différence entre le prix d’achat et le prix de vente ;
- de commissions sur les dépôts ou les retraits ;
- ou encore de frais de financement [intérêts appliqués sur les positions ouvertes].
Vous devez donc être attentif aux conditions tarifaires du broker et choisir celui qui propose les offres les plus avantageuses.
Plateforme et outils de trading
Il serait plus intéressant de choisir une plateforme ergonomique, rapide et stable. Qui plus est, vous devrez vérifier que le broker offre des outils adaptés aux besoins des traders, comme des signaux de trading ou des alertes. Le plus important est de tenir compte de vos besoins durant tout le processus de sélection.
Présentation des brokers populaires
Parmi les nombreux brokers qui proposent des produits dérivés sur les cryptomonnaies, voici une présentation de trois d’entre eux qui se distinguent par leur offre et leur réputation.
eToro
eToro est un broker en ligne qui existe depuis 2007 et qui compte plus de 20 millions d’utilisateurs dans le monde. Il propose plus de 90 cryptomonnaies sous forme de CFD ou d’actifs réels, comme :
- le Bitcoin ;
- l’Ethereum ;
- le Ripple ;
- et le Dogecoin.
Cette plateforme se démarque par son offre de trading social qui permet de copier les stratégies des meilleurs traders du réseau ou de participer à des discussions avec la communauté. Si vous désirez en savoir plus, découvrez cet article complet sur eToro en ligne.
Par ailleurs, la plateforme dispose également d’un portefeuille électronique [eToro Wallet] qui permet de stocker et de transférer ses cryptomonnaies. Ses frais sont relativement bas, avec 1 % sur les transactions en cryptomonnaies et 5 euros sur les retraits.
XTB
XTB est un acteur majeur du trading en ligne fondé en 2002, avec une clientèle dépassant les 200 000 investisseurs internationaux. Sa plateforme phare, xStation 5, séduit grâce à sa modularité, des graphiques pointus et un éventail d’indicateurs techniques.
Mieux, XTB propose des tarifs compétitifs, notamment un taux d’environ 0,80 % pour les transactions crypto et l’absence de frais sur les mouvements de fonds.
Binance
Binance est une plateforme d’échange qui existe depuis 2017 et qui compte plus de 100 millions d’utilisateurs dans le monde. Elle n’est pas régulée par une autorité financière. Toutefois, elle dispose d’une licence à Malte.
Cette plateforme se distingue par son volume d’échange élevé, sa liquidité importante et ses fonctionnalités variées [trading à effet de levier, trading sur marge, staking, etc.]. Ses frais sont très bas, avec 0,1 % sur les transactions au comptant et 0,02 % sur les transactions à terme.
