Voici comment la SEC a dévoilé l’escroquerie Terra !

Terraform Labs, la société à l’origine de la blockchain Terra, et son co-fondateur, Do Kwon, sont poursuivis par la Securities and Exchange Commission (SEC) pour avoir prétendument fraudé des investisseurs. La plainte allègue que la société a fait de fausses déclarations concernant les paiements TerraUSD et d’autres questions, ce qui a amené les investisseurs à croire que Terra était un projet financier décentralisé légitime. Cependant, la SEC a accusé Terraform et Kwon de fraude, de vente de titres non enregistrés et de swaps basés sur des titres, et d’autres infractions.

Si vous avez manqué ce qui s’est passé en 2022 et comment l’industrie de la cryptographie a été mise à genoux, nous vous avons. Lisez la suite pour savoir comment l’arnaque s’est déroulée.

L’effondrement de TerraUSD (UST) et l’impact sur l’industrie de la cryptographie

TerraUSD (UST) est un stablecoin créé par Terraform Labs, indexé sur la valeur du dollar américain et utilisé à diverses fins sur la blockchain Terra. Il a atteint une capitalisation boursière de 17 milliards de dollars en avril 2022.

Cependant, en mai 2022, TerraUSD a perdu son ancrage au dollar, entraînant une perte de valeur de 40 milliards de dollars, entraînant la fermeture du réseau Terra. Terraform Labs, la société derrière le stablecoin, fait maintenant face à une poursuite de la SEC pour avoir prétendument vendu des titres non enregistrés et violé les lois sur la protection des investisseurs.

Le cerveau de la manipulation du marché

La SEC a accusé Terraform Labs d’avoir fait de fausses déclarations concernant son partenariat avec l’application de paiement Chai, fondée par Daniel Shin. En 2019, Terra a annoncé qu’elle reconstruirait le système de paiement de Chai sur la blockchain pour simplifier les transactions et offrir des frais moins élevés aux commerçants.

La SEC allègue que les paiements Chai n’ont pas utilisé la blockchain Terra comme promis et que Terra a reproduit de manière trompeuse les paiements Chai sur sa blockchain pour donner l’impression qu’ils se produisaient sur Terra. Des membres de l’industrie ont déclaré que l’utilisation de Terra par Chai était une fabrication, avec de fausses transactions en chaîne, et que les gens de Terraform Labs savaient que c’était frauduleux.

En outre, la SEC allègue que Kwon et Terraform ont travaillé avec la société commerciale Jump pour restaurer l’ancrage de l’UST après qu’il ait chuté de près de 10 cents en mai 2021. Après que la société commerciale ait acheté de grandes quantités de jetons UST, elle a reçu des jetons LUNA de Terraform. La société Jump Trading est repartie avec un bénéfice de 1,2 milliard de dollars dans ce stratagème.

Selon le président de la SEC, Gary Gensler, la SEC allègue que Terraform et Kwon n’ont pas fourni au public une divulgation complète, juste et véridique, comme requis pour divers titres d’actifs cryptographiques, notamment pour LUNA et Terra USD. L’action de la SEC contre Terraform met en évidence la nécessité d’examiner les réalités économiques d’une offre, plutôt que les étiquettes qui y sont apposées.

Do Kwon et Daniel Shin : un manque de responsabilité

La SEC a accusé Do Kwon d’avoir fait de fausses déclarations sur Terra et d’avoir transféré 10 000 Bitcoins d’une valeur de près de 250 millions de dollars sur un compte bancaire suisse. La Commission allègue que Kwon a converti le BTC en espèces, avec plus de 100 millions de dollars retirés de la banque suisse entre juin 2022 et le dépôt de la plainte.

Suite à l’effondrement de Terra en mai, les autorités sud-coréennes ont fait une descente au domicile de Daniel Shin à Séoul. En décembre, Shin a été traduit devant un tribunal pour déterminer s’il devait être arrêté pour avoir prétendument extrait des profits illégaux de Terra avant sa chute. L’accusation l’a accusé d’avoir vendu pour 105 millions de dollars de jetons LUNA.

Histoires d’investisseurs et leçons apprises

Le procès de la SEC met en lumière les histoires d’investisseurs individuels, comme un pharmacien en Californie qui a emprunté 400 000 $ contre leur maison pour acheter TerraUSD (UST) et un peintre du Vermont qui a investi 20 000 $ destinés aux frais de scolarité de son fils. Ces personnes, comme beaucoup d’autres, ont placé leurs économies sur le réseau Terra, pour en perdre une part importante lorsque l’UST a perdu son ancrage au dollar. C’est une triste réalité que de nombreux investisseurs ont subi des pertes financières à la suite d’une manipulation cupide du marché.

La suite

L’effondrement de TerraUSD l’année dernière a déclenché une vague de faillites dans l’industrie de la cryptographie. Cinq autres sociétés de cryptographie, dont Celsius, Voyager, FTX, BlockFi et Genesis, ont depuis déposé le bilan. L’effondrement de l’écosystème Terra a accéléré la défaillance du fonds spéculatif cryptographique Three Arrows Capital en juin, propageant la contagion financière entre les sociétés de prêt centralisées à haut risque et les entreprises de cryptographie emprunteuses.

Renaître des cendres

Le scandale Terraform Labs et Do Kwon montre que les investisseurs doivent être prudents lorsqu’ils investissent dans la crypto-monnaie. Vous devez rechercher les projets et les personnes derrière eux bien avant d’investir et ne pas mettre tout votre argent dans un seul actif. De nombreuses personnes ont perdu toutes leurs économies en raison de l’effondrement de TerraUSD, il est donc important de répartir vos investissements et de gérer les risques.

Les investisseurs doivent être prudents et ne pas croire aux promesses de rendements élevés sans enquêter sur la technologie, le modèle commercial et les réglementations de tout actif crypto avant d’investir.