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Universe Finance, le premier projet DeFi à proposer cette option sur Polygon, a officiellement publié ses produits « Leveraged Vault » et « Lending Vault ». L’équipe progresse régulièrement vers les objectifs fixés dans la feuille de route et améliore constamment les produits offerts pour répondre aux diverses demandes de la clientèle croissante d’Universe Finance.
Quelle est cette nouvelle fonctionnalité exactement ?
Bien sûr, il est important de comprendre ce qui est proposé par Universe Finance afin d’en tirer le meilleur parti. Le coffre-fort de prêt est essentiellement un produit qui génère des revenus raisonnablement constants. Il est destiné aux investisseurs ayant une faible tolérance au risque et peut être utilisé pour stocker avec succès tout actif que les utilisateurs souhaitent prêter. Une fois que les utilisateurs ont choisi le nombre de jetons et terminé la transaction, leurs jetons commenceront à fonctionner pour eux. Le coffre-fort à effet de levier « prêtera » ainsi les jetons déposés aux emprunteurs, et les déposants bénéficieront à leur tour en fonction de l’APY respectif de chaque coffre-fort de prêt.
Le coffre-fort à effet de levier est construit au-dessus du coffre-fort de prêt et est principalement destiné aux utilisateurs et aux investisseurs qui prennent des risques, qui peuvent supporter des pertes temporaires et qui recherchent des rendements plus élevés. Ces utilisateurs peuvent augmenter leurs rendements en utilisant le coffre-fort à effet de levier, car Universe Finance fusionnera les jetons empruntés et leur propre argent pour offrir des liquidités dans les coffres-forts intelligents Uni-V3 après que les investisseurs auront utilisé des coffres-forts à effet de levier pour emprunter des actifs aux coffres-forts de prêt. Les U-Tokens (le certificat qui prouve combien d’argent est placé dans un coffre-fort intelligent) seront également utilisés comme garantie.
Pourquoi les nouveaux coffres-forts sont-ils importants ?
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les nouveaux coffres ont été lancés. Tout d’abord, les utilisateurs disposent de plusieurs choix, car Universe Finance est en fin de compte une plate-forme d’évaluation des risques. Grâce à une variété de produits, l’équipe répond aux demandes des LPs avec différents appétits pour le risque. Le coffre-fort de prêt a été créé pour ceux qui renversent les risques, tandis que le coffre-fort à effet de levier contient des risques relativement élevés et est destiné aux personnes à la recherche de risques, comme mentionné ci-dessus.
De plus, le montant global du risque est réduit grâce aux coffres car Universe Finance fournit des leviers de 2 à 8 fois qui sont dans des proportions fixes, les leviers variant selon le coffre correspondant. Universe Finance offre également des leviers plus importants pour les crypto-monnaies populaires, les altcoins et les stablecoins en plus de fournir des paires exotiques avec des leviers plus petits tels que WETH-LOOKS. La stratégie d’effet de levier est également neutre, ce qui signifie que les investisseurs n’ont pas besoin de court ou long sur les jetons pour tirer parti de leurs actifs respectifs. Étant donné que les utilisateurs du coffre-fort à effet de levier bénéficient de risques plus faibles et de rendements de récolte plus élevés, cette approche peut également aider les utilisateurs à éviter la liquidation, ce qui peut à son tour protéger leurs fonds.
Enfin, en utilisant des coffres-forts à effet de levier, les investisseurs peuvent compter sur des fonds empruntés pour augmenter leurs bénéfices sur leurs investissements. Combiné à l’efficacité du capital déjà accrue d’Uniswap V3, le coffre-fort à effet de levier offre donc une excellente opportunité apparemment d’augmenter les rendements.
Ce qu’il faut savoir avant
Les coffres de prêt et de levier sont implémentés au-dessus des coffres intelligents existants de la section Polygon. Les dépôts de coffre-fort à effet de levier seront à double face, en synchronisation avec le coffre-fort intelligent associé. Plus le capital est élevé, plus la perte temporaire est importante, donc avant de faire un dépôt, les investisseurs doivent être informés des risques. Pour protéger les fonds des prêteurs, la liquidation forcée sera également déclenchée lorsque le taux d’endettement des emprunteurs atteint un certain seuil. Les utilisateurs peuvent ajouter des positions à l’avance pour minimiser leur taux d’endettement et éviter la liquidation.
Enfin, les bénéfices sont généralement accompagnés de risques, donc si les bénéfices d’un investisseur augmentent à un taux annuel de 10% et qu’il utilise un effet de levier de 2 fois, il peut gagner jusqu’à 20%. Cependant, si l’utilisateur utilise l’effet de levier multiplié par 2, la perte peut également être doublée.
Partenariats et objectifs futurs
Universe Finance a réussi à établir des partenariats stratégiques clés afin d’assurer sa pérennité et son succès continu. Certaines des principales collaborations incluent, mais sans s’y limiter, Polygon, Olympus, Instadapp, DODO, DefiLlama, Biconomy, Tetu et Stakewithus. Universe Finance est même devenu une partie de la Alliance Polygone selon les derniers développements.
En termes d’objectifs futurs, l’équipe se concentrera sur la prise en charge d’un plus grand nombre de chaînes, en libérant l’agriculture à effet de levier sur Polygon, Ethereum et d’autres chaînes, en essayant de gérer la liquidité Uniswap V3 d’un milliard de dollars et en fournissant un coffre-fort privé pour la gestion de la trésorerie DAO.
À propos de Finance Univers
Universe Finance est la plateforme de gestion active des liquidités d’Uniswap V3 basée sur le classement des risques et des techniques quantitatives. L’objectif est de maximiser les retours Uniswap V3 des utilisateurs. À cette fin, Universe Finance a développé une suite de produits innovants ainsi que des solutions proactives de gestion des liquidités pour résoudre les problèmes couramment rencontrés tels que le risque accru, les prix élevés du gaz et le calendrier ainsi que la fréquence de rééquilibrage et de réinvestissement.
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