Une victime de l’effondrement de la Capitale des Trois Flèches ?

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Voyager Digital est une société de courtage en crypto cotée en bourse qui a déposé son bilan le 5 juillet 2022.

Qui est Voyager Digital ?

Voyager Digital a été fondée en 2017 en tant que société de courtage en crypto-monnaie permettant aux clients d’acheter et de vendre des crypto-monnaies et d’autres actifs numériques sur sa plateforme. Leur principale caractéristique était qu’ils ne facturaient pas de frais de commission en utilisant son routage intelligent des commandes pour se connecter à des dizaines d’autres bourses de crypto-monnaie et teneurs de marché. Voyager Digital est actuellement cotée à la Bourse de Toronto sous le symbole boursier VOYG.

Voyager Digital est également un créancier majeur de Three Arrows Capital, qui a également récemment déposé son bilan. Depuis le 1er juillet 2022, Voyager Digital a temporairement suspendu tous les échanges, dépôts, retraits et récompenses de fidélité sur sa plateforme.

Voyager Digital dépose son bilan

Voyager Digital a émis un avis de défaut contre 3AC le 27 juin 2022 et a réduit sa limite de retrait à 10 000 USD par jour. Cela a effrayé les actionnaires et les utilisateurs de Voyager Digital. La société a vu le cours de ses actions plonger de plus de 60 % après la révélation de ses liens avec 3AC, combiné à ses mauvaises performances pendant le ralentissement de la cryptographie.

L’avis indiquait que 3AC n’avait pas remboursé en temps voulu son prêt de 15 250 BTC et 350 millions de dollars US USDC. Cependant, Voyager Digital a rassuré ses utilisateurs sur le fait que sa plateforme est toujours pleinement fonctionnelle. De plus, au 24 juin 2022, Voyager disposait d’environ 137 USD d’actifs en espèces et en cryptomonnaies. La société dispose également de 200 millions de dollars de trésorerie et d’USDC, ainsi que d’un prêt renouvelable de 15 000 BTC d’Alameda Ventures Limited.

Le 5 juillet 2022, Voyager Digital Holdings a déposé son bilan dans le district sud de New York. Voyager Digital estime avoir plus de 100 000 créanciers et des dettes totales comprises entre 1 et 10 milliards de dollars américains. La Société estime qu’en dépit de ses passifs, elle dispose toujours d’environ 1 à 10 milliards de dollars US d’actifs. Ils assurent également qu’il disposera de fonds suffisants pour être distribués à ses créanciers non garantis.

Selon un tweeter par le PDG Stephen Ehrlich, le but du dépôt de bilan était de « … protéger les actifs sur la plate-forme, [and] maximiser la valeur pour toutes les parties prenantes.

C’est certainement un énorme soulagement pour Alameda Research. Ils sont répertoriés dans les documents judiciaires déposés par Voyager comme son plus grand créancier non garanti avec plus de 75 millions de dollars de dettes impayées. C’est beaucoup plus que son deuxième plus grand créancier non garanti avec une réclamation de 9,7 millions de dollars américains.

Documents judiciaires déposés par Voyager Digital
Documents judiciaires déposés par Voyager Digital

Pendant ce temps, les cours des actions de Voyager Digital Ltd (VYGVF) ont chuté de près de 12 % à la suite de cette évolution. Le cours des actions de la société a subi un énorme coup depuis que leur implication avec 3AC a été découverte. Le cours de l’action VYGVF a baissé de près de 89 % depuis début juin 2022.

Voyager rejette l’offre de rachat d’Alameda et FTX

La bourse FTX et sa branche d’investissement Alameda Ventures, également le plus grand créancier de Voyager Digital, ont proposé une offre de rachat. La proposition de FTX était d’acheter tous les actifs numériques et les prêts d’actifs numériques de Voyager Digital à la valeur marchande, à l’exception du prêt à Three Arrows Capital. En outre, un rachat de toutes les informations client, marques de commerce et propriété intellectuelle de Voyager Digital pour 15 millions de dollars américains. Enfin, FTX annulerait le prêt de 75 millions de dollars US d’Alameda Ventures contre Voyager Digital.

FTX et Alameda ont également proposé de donner aux clients de Voyager Digital la possibilité d’ouvrir un nouveau compte FTX. Ce compte aura un solde de trésorerie d’ouverture financé par une distribution anticipée d’une partie de leurs réclamations de faillite. Les clients peuvent retirer le solde en espèces immédiatement ou l’utiliser pour négocier sur la plateforme FTX. En attendant, les clients qui rejettent cette proposition peuvent conserver leurs droits dans la procédure de faillite et attendre le résultat. Cependant, ils ne bénéficieront d’aucun remboursement anticipé.

Cependant, le 24 juillet 2022, Voyager Digital a déposé une lettre de rejet auprès de la Cour rejetant l’offre de rachat d’Alamada et FTX. Dans la lettre, Voyager Digital a critiqué l’offre comme ne maximisant pas la valeur et « conçue pour générer de la publicité pour elle-même plutôt que pour les clients de Voyager ». La lettre décrivait également 6 façons dont l’offre de FTX pourrait nuire aux clients. Par exemple, cela plafonnerait injustement la valeur du compte de chaque client à la valeur du 5 juillet 2022. La proposition éliminerait également le jeton VGX d’une valeur de plus de 100 millions de dollars.

Sam Bankman-Fried de FTX dans son tweeter doublé sur les propositions de FTX. Il dit que dans le cadre du processus de faillite traditionnel, il faudra des années avant que les clients ne voient leurs fonds restitués. Pendant ce temps, les agents de faillite saigneront les avoirs gelés du client en facturant des frais de conseil. En fin de compte, selon Bankman-Fried, FTX pense que les clients de Voyager Digital devraient avoir le droit de choisir de récupérer rapidement leurs actifs sans «recherche de rente» par des consultants. Ajoutant cela, « ils en ont déjà assez vécu ».

Voyager Digital suspend les retraits, les clients récupéreront-ils leurs USD et crypto ?

Selon le dernier article de blog de Voyager Digital, ils s’efforcent de rétablir l’accès aux dépôts en USD des clients. Cependant, il ne mentionne pas quand les retraits seront rouverts. Voyager Digital a également déclaré que les USD des clients sur leur compte de trésorerie Voyager sont détenus sur un compte au profit des clients à la Metropolitan Commercial Bank de New York (et non par Voyager eux-mêmes) et sont assurés par la Federal Deposit Insurance Corporation.

En ce qui concerne les crypto-monnaies des clients, Voyager déclare qu’ils disposent d’environ 1,3 milliard de dollars d’actifs cryptographiques sur leur plate-forme. Cela comprend sa réclamation de plus de 650 millions de dollars américains contre Three Arrows Capital.

Voyager a proposé un plan de réorganisation qui attend actuellement l’approbation de la Cour. Les clients pourront sélectionner les options suivantes en ce qui concerne leurs crypto-monnaies détenues par Voyager :

  1. Part au prorata des crypto-monnaies ;
  2. Part au prorata du produit récupéré auprès de Three Arrows Capital ;
  3. Part au prorata des actions ordinaires de Voyager après sa réorganisation ; et
  4. Part au prorata des jetons Voyager existants.

Cependant, selon Voyager, ce n’est pas le plan finalisé. Les clients de Voyager auront la possibilité de voter pour savoir s’ils sont d’accord ou non avec le plan de réorganisation. Il est probable qu’il faudra beaucoup de temps avant que les clients ne retrouvent leurs fonds et leurs crypto-monnaies.

Source https://boxmining.com/voyager-digital-bankrupt-victim-of-the-three-arrows-capital-collapse/

Crypto Week

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