Soyez payé pour dénoncer les fraudes : un guide simple sur les paiements des lanceurs d’alerte de la SEC

Le programme de dénonciation de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, créé en vertu de la loi Dodd-Frank en 2010, vous offre la possibilité de gagner des récompenses financières substantielles en signalant des violations de la législation sur les valeurs mobilières. En plus de faire ce qu’il faut, vous pourriez recevoir des indemnités qui changeront votre vie, tout en étant protégé contre les représailles.

Ce guide vous guidera tout au long du processus pour devenir un lanceur d’alerte de la SEC, le type d’informations requises et les avantages financiers potentiels.

Qui peut être lanceur d’alerte ?

Il n’est pas nécessaire d’être un initié pour dénoncer des activités frauduleuses. Si les employés, les fournisseurs et les autres personnes étroitement liées à une entreprise sont plus susceptibles d’avoir accès à des informations exploitables, la SEC ne restreint pas les personnes autorisées à signaler des violations. Il n’est pas non plus nécessaire d’être citoyen américain. En fait, une grande partie des fraudes révélées par les lanceurs d’alerte concerne des activités mondiales, la corruption de fonctionnaires par des organisations multinationales étant relativement courante.

Tant que vous disposez d’informations crédibles et originales sur les violations des lois sur les valeurs mobilières, vous pouvez être un lanceur d’alerte. Cela signifie que les investisseurs, les analystes et même les citoyens concernés peuvent potentiellement jouer un rôle dans la révélation des fraudes – et être payés pour le faire.

Quel type d’informations les lanceurs d’alerte fournissent-ils ?

Pour être considéré comme lanceur d’alerte, les informations que vous fournissez doivent répondre à des critères précis :

• Informations originales:Elle doit provenir de vos connaissances ou analyses indépendantes et ne pas être déjà connue de la SEC.
• Violation de la loi sur les valeurs mobilières:Les informations doivent porter sur une violation des lois fédérales sur les valeurs mobilières.
• Contribution significative: Ces informations devraient conduire à une action coercitive réussie dans le cadre de laquelle la SEC percevra des sanctions pécuniaires supérieures à 1 million de dollars. Bien que cela puisse sembler beaucoup, en réalité, cela se produit tous les jours – et également pour des noms connus. Comme le révèle cet article sur Brave New Coin, de grands noms comme Morgan Stanley, Wells Fargo, Goldman Sachs et des dizaines d’entreprises américaines bien connues et bien capitalisées sont régulièrement condamnées à des amendes par la SEC. Les sociétés de crypto-monnaies intéressent particulièrement la SEC, Ripple Labs n’étant que le dernier d’une longue série d’acteurs de la finance numérique qui ont conclu des accords de plusieurs millions de dollars avec la SEC.

Voici des exemples d’informations exploitables :

• Fraude financière ou fausses déclarations dans les documents déposés par une société.
• Délit d’initié.
• Pratiques de corruption à l’étranger.
• Manipulation des cours des titres.
• Systèmes de Ponzi et autres systèmes d’investissement frauduleux.

Combien d’argent pouvez-vous gagner ?

Les incitations financières pour les lanceurs d’alerte sont substantielles. Au cours de l’exercice 2023, la SEC a accordé près de 600 millions de dollars à 68 personnes, dont une récompense record de 279 millions de dollars à un seul lanceur d’alerte. Les récompenses de la SEC pour les lanceurs d’alerte vont de 10 à 30 % des sanctions pécuniaires perçues à la suite des informations fournies par le lanceur d’alerte.

Voici quelques récompenses récentes notables

• Prix ​​de 279 millions de dollars:La plus importante de l’histoire de la SEC, accordée à un lanceur d’alerte dont les informations et l’aide ont été essentielles au succès d’une action coercitive de la SEC et d’une action connexe d’une autre agence fédérale. La cible dans cette affaire était l’entreprise de télécommunications suédoise Ericsson, qui a admis avoir versé des pots-de-vin en Chine, au Vietnam et à Djibouti.
• Prix ​​de 104 millions de dollars:Partagé entre sept lanceurs d’alerte pour avoir signalé des fautes dans les filiales d’une entité dans plusieurs juridictions.
• Prix ​​de 37 millions de dollars : « Le lanceur d’alerte d’aujourd’hui a eu connaissance d’une mauvaise conduite et a pris la décision difficile de signaler ses inquiétudes. Cet individu, qui a fait l’objet de représailles pour son activité de dénonciation, a joué un rôle crucial dans le succès final de la procédure d’application de la loi », a déclaré Creola Kelly, chef du Bureau du lanceur d’alerte de la SEC.
• Prix ​​de 12 millions de dollars:À deux lanceurs d’alerte qui ont fourni des informations complémentaires sur une fraude en cours.

Étapes pour devenir lanceur d’alerte

1. Rassembler des preuves:Recueillez autant d’informations et de documents que possible. Plus vos preuves sont détaillées et étayées, plus votre dossier est solide.
2. Soumettre un conseil:Vous pouvez soumettre vos informations à la SEC via le système TCR (Tips, Complaints, and Referrals) en ligne, par courrier ou par fax. Vous pouvez choisir de rester anonyme si vous êtes représenté par un avocat. En fait, il est judicieux de demander l’aide d’un avocat dans toute action, car il peut vous aider à préparer votre signalement d’une manière conforme aux exigences de la SEC en matière de paiement.
3. Suivi:Après avoir soumis votre signalement, restez en contact avec le Bureau des lanceurs d’alerte de la SEC. Votre coopération peut être requise tout au long de l’enquête.
4. Réclamez une récompense:Si la SEC utilise vos informations et collecte plus d’un million de dollars de sanctions, vous pouvez demander une récompense. La SEC publiera des avis d’actions couvertes pour les mesures d’exécution éligibles.

Pourquoi devriez-vous dénoncer ?

La dénonciation permet non seulement de protéger les investisseurs et de maintenir des conditions de marché équitables, mais elle offre également des avantages financiers substantiels. Le programme de la SEC garantit la confidentialité et offre de solides protections contre les représailles, donnant aux lanceurs d’alerte la confiance nécessaire pour signaler des actes répréhensibles sans crainte de représailles.

Devenir lanceur d’alerte est un acte courageux qui peut vous permettre d’obtenir des récompenses financières importantes et la satisfaction de contribuer à un marché plus juste et plus transparent. Que vous soyez un initié ou un observateur extérieur, vos informations peuvent faire la différence.

Si vous disposez de preuves crédibles de violations des lois sur les valeurs mobilières, envisagez de vous manifester et de potentiellement gagner une récompense financière substantielle tout en contribuant à maintenir l’intégrité des marchés financiers.