Qu’est-ce que le protocole Vénus ? – Un guide du protocole de prêt BNB

Le protocole Venus est un protocole de marché monétaire décentralisé pour le prêt et l’emprunt de crypto-monnaies. Il fournit des transactions rapides et peu coûteuses et permet aux utilisateurs de contracter des prêts avec une émission rapide et sans vérification de crédit.

Contrairement aux prêteurs centralisés, comme BlockFi et Celsius — qui a déclaré faillite et gelé les retraits des utilisateurs en 2022 — les utilisateurs n’ont pas besoin de s’inscrire avec les identifiants de connexion CeFi typiques ; Les utilisateurs du protocole Venus connectent des portefeuilles cryptographiques comme MetaMask.

Le guide suivant explore en profondeur le protocole Venus, mais si vous recherchez les meilleurs prêteurs crypto centralisés alternatifs, consultez ceux-ci. 5 comptes d’intérêt crypto qui pourrait combler le vide laissé par Celsius.

Qu’est-ce que le protocole Vénus ?

Vénus est la deuxième plus grand protocole de prêt dans la chaîne BNB – ne dépassant qu’environ 30% de la part de marché totale en termes de valeur totale verrouillée (TVL).

En décembre 2022, le protocole avait prêté plus de 450 millions de dollars d’actifs et sa TVL flottait au nord de 700 millions de dollars depuis la mi-2022.

Les principales fonctionnalités annoncées de Venus Protocol incluent :

• Prêter et emprunter des prêts en quelques secondes
• Stake et gagner des récompenses en crypto, jusqu’à 20%
• Pools de liquidités offrant jusqu’à 30 % d’APY
• Stablecoins synthétiques menthe
• Participer à la communauté DAO

Avis de non-responsabilité : la crypto-monnaie, et en particulier les protocoles DeFi comme le protocole Venus, sont très risqués. L’article suivant n’est pas et ne doit pas être considéré comme un substitut aux conseils en investissement.

Comment fonctionne le protocole Venus ?

Venus a été construit exclusivement pour la chaîne BNB (anciennement connue sous le nom de Binance Smart Chain (BSC)), c’est pourquoi sa devise native, XVS, utilise la norme BEP-20.

Venus prend en charge plusieurs types de crypto-monnaies et de pièces stables qui peuvent être utilisées comme garantie pour emprunter auprès des pools du protocole ou gagner des récompenses en devenant un fournisseur de liquidités.

Comment emprunter sur le protocole Venus

Les prêts sont sur-garantis, ce qui signifie que les utilisateurs qui souhaitent emprunter doivent mettre en gage une garantie avec un ratio dépendant de la proposition de gouvernance actuelle, mais ils varient généralement de 50 % à 70 %. Ainsi, pour emprunter hypothétiquement 10 000 $, vous devrez par exemple déposer 15 000 $ de garantie.

Cette garantie est ensuite verrouillée dans un contrat intelligent du protocole Venus pendant une période déterminée.

Dans la section Marché, choisissez un actif et vous pourrez voir le facteur de garantie (ainsi que la liquidité du marché, le nombre de fournisseurs et d’emprunteurs, l’APY, etc.)

Prêt sur Vénus

Les utilisateurs peuvent prêter des actifs à Venus pour obtenir un rendement, qui varie selon le type d’actif. Lorsqu’un utilisateur prête des crypto-monnaies à Venus, les fonds sont ajoutés aux pools de prêt. En échange, les déposants reçoivent des vTokens (par exemple, le BUSD déposé devient vBUSD).

Les utilisateurs peuvent échanger ces jetons contre le jeton sous-jacent.

Frappe de Stablecoins

Les utilisateurs peuvent frapper VAI, un stablecoin synthétique fixé à 1 USD (le prix fluctuera toujours en fonction de la demande du marché). Cet atout peut être utilisé pour rendement agricole sur d’autres DEX de l’écosystème BNB. Les utilisateurs peuvent frapper VAI en utilisant jusqu’à 50% de la valeur de garantie restante des dépôts vToken précédents.

Les taux d’intérêt de VAI n’ont pas encore été déterminés (ils sont connus sous le nom de frais de stabilité dans d’autres protocoles de prêt comme MakerDAO), cela dépend donc de la gouvernance et de ce que la nouvelle mise à niveau V4 apportera.

Protocole de Vénus : Histoire et fondateurs

Le projet a été développé par Glisser, un émetteur de cartes de crédit crypto-monnaie, lancé officiellement en 2020. L’équipe a délégué le contrôle aux détenteurs de la communauté XVS. Depuis lors, de multiples propositions ont été soumises et avancées pour modifier, mettre à niveau et améliorer le protocole Venus.

Vénus est née comme une fourchette de Composé (COMP), un prêteur crypto populaire construit sur le réseau Ethereum, et s’est également inspiré de MarkerDAO. Le protocole est essentiellement un mélange des deux systèmes et de leurs avantages respectifs. Il a également été audité par la société de sécurité blockchain CertiK en décembre 2020.

L’équipe n’a pas organisé de pré-mine pour les fondateurs ou la communauté. Le seul moyen de gagner XVS était via le projet Binance LaunchPool ou en fournissant des liquidités au protocole au cours des premiers jours.

Version Vénus V4

En novembre 2022, le Venus DAO a dévoilé son Mise à niveau V4 après des mois de discussions. La mise à niveau vise à améliorer le réseau dans trois domaines clés :

• Gestion des risques.
  • Marchés isolés : introduisez de nouveaux jetons de toutes sortes, mais regroupés dans leurs pools de prêt respectifs et distincts. Cela présente deux avantages importants : 1) il protège les utilisateurs et l’écosystème des catastrophes, car ils séparent essentiellement les actifs présentant un risque potentiel dans des pools isolés ; 2) il permet aux utilisateurs de choisir les pools auxquels participer en fonction de leur appétit pour le risque.

• • Emprunt à taux d’intérêt stable : un mécanisme qui fixera des taux d’intérêt stables pour les prêts sur tous les marchés.

• • Meilleurs mécanismes de gestion des risques : fournira un mécanisme qui fournira une couverture de déficit pour les utilisateurs, et des frais de stabilité pour maintenir le VAI indexé sur l’USD. Ceci est particulièrement important, car en 2021, VAI a perdu son ancrage en raison d’une offre excédentaire et a connu une vente massive sur le marché.

• Décentralisation
  
  • Système de gouvernance amélioré : de nouveaux rôles de gouvernance ont été attribués, des intervalles plus longs pour les mises à niveau des contrats et les réattributions de rôles,

• • Redondance des flux de prix : permet à Venus de prendre en charge plusieurs oracles de la chaîne de blocs pour éviter les points de défaillance uniques.
• Expérience utilisateur:
  
  • Partenariat avec les DEX : Venus s’est associé à plusieurs DEX dans l’écosystème BNB, y compris PancakeSwap, pour permettre aux utilisateurs de déplacer librement des fonds entre plusieurs protocoles sans quitter Venus. Cela fait de Venus un DEX dans lequel les emprunts, les prêts et les échanges entre plusieurs DEX se produisent dans une seule interface utilisateur.
• Nouvelles symboliques :
  • Tokenomics 3.0 : apportera de nouveaux mécanismes financiers pour encourager la rétention du protocole. XVS devient le jeton d’utilité principal, les émissions de XVS sont réduites, la valeur est réinvestie et la défense contre les déficits est ajoutée.

• • Le protocole introduira le Venus Prime Soulbound Token (SBT), que les utilisateurs peuvent gagner s’ils mettent en jeu un minimum de 1 000 jetons pendant 90 jours dans le coffre-fort Venus. Les avantages du SBT sont qu’il offre aux utilisateurs un accès exclusif à un meilleur rendement sur différents marchés et que les dividendes peuvent être versés dans la devise fournie.

Protocole de Vénus : Tokenomics

XVS est le jeton utilitaire du protocole basé sur la norme de jeton BEP-20. Les principaux cas d’utilisation de XVS sont :

• Jalonnement
• Vote
• Payer les frais de transaction

Le jeton a une offre maximale de 29 millions de jetons et une offre en circulation de 12 millions (ou 41 % de l’offre totale).

Gouvernance XVS et Vénus

La communauté Venus gère un système de gouvernance simple : vote délégué et direct en chaîne, où 1 jeton XVS = 1 vote. Chaque fois qu’une proposition de protocole est soumise via une proposition d’amélioration Venus (VIP (similaire à EIP d’Ethereum)), les utilisateurs peuvent voter directement ou déléguer leurs droits de vote à un autre utilisateur.

Les propositions coûtent 300 000 XVS, ce qui représente actuellement près d’un million de dollars. Une fois proposé, le vote est actif pendant trois jours. Pour être approuvée, la proposition doit atteindre un quorum de vote de 600 000 XVS. En cas de succès, la proposition est bloquée pendant deux jours avant la mise en œuvre.

Réflexions finales : Protocole sur l’avenir de Vénus)

Venus Protocol a une TVL de 710 millions de dollars, avec actuellement 1 milliard de dollars de liquidités selon son site Web et a emprunté plus de 450 millions de dollars depuis sa période relativement courte dans l’industrie.

Malgré ces chiffres, Venus Protocol n’attire pas vraiment la même attention que des plateformes comme PancakeSwap. Pourtant, le protocole a réussi à prospérer avec l’écosystème DeFi, et la mise à niveau V4 apporte de meilleures tokenomics, plus d’outils de gestion des risques tels que des pools isolés et un système de gouvernance amélioré pour solidifier la décentralisation.