Qu’est-ce que la preuve de réserves | Pourquoi est-il essentiel que votre échange crypto l’ait

L’effondrement le plus récent de FTX Exchange, ainsi que de plates-formes telles que Celsius, BlockFi et Voyager Digital, a entraîné forte incrédulité à l’égard de la liquidité des dépositaires de crypto centralisés – et pour une bonne raison.

À la suite d’une série d’événements causés par la négligence, le malheur ou la malveillance totale, les investisseurs ont changé d’orientation et exigent des preuves que leur les fonds sont sécurisés. La plupart des grands dépositaires ont accepté.

Dans cet article, nous discuterons de ce qu’est la preuve de réserves et de ce que cela signifie pour l’industrie de la cryptographie.

Qu’est-ce que la preuve de réserves ?

La preuve de réserves est un moyen pour les échanges cryptographiques et les autres dépositaires centralisés de montrer qu’ils disposent de suffisamment d’actifs cryptographiques en chaîne.

Bien sûr, la preuve de réserves doit être fournie de manière appropriée pour qu’elle ait un sens. Cela comprend le respect des procédures d’audit standard et la vérification et la transparence de l’ensemble du processus.

Pour pouvoir faire ça, les échanges utilisent une preuve cryptographique parallèlement à la vérification de la propriété de l’adresse du portefeuille basé sur l’arbre Merkle et divers services d’audit tiers.

Qu’est-ce qu’un arbre Merkle?

Nommé d’après Ralph Merkle, le L’arbre de Merkle est une structure de données utilisé pour différentes formes de vérification. Si nous imaginons un arbre de Merkle comme un arbre réel, chaque nœud feuille représenterait un hachage d’un bloc de données, tandis qu’un nœud de branche est un hachage de ses nœuds feuilles enfants.

Lors d’un audit, un auditeur tiers obtient une preuve de réserves en prenant un instantané des soldes des utilisateurs. L’auditeur les agrège ensuite dans un arbre Merkle qui produit une racine Merkle, un hachage cryptographique unique qui représente une combinaison de tous les soldes des utilisateurs.

Les auditeurs peuvent collecter des signatures numériques qui prouvent la propriété des adresses en chaîne avec des soldes publiquement vérifiables. Cela leur donne le capacité de comparer et de vérifier que les soldes correspondent aux soldes des clients représenté dans l’arbre de Merkle.

De plus, tout utilisateur peut vérifier de manière indépendante que son solde a été inclus dans l’audit de preuve de réserves en hachant le solde de son compte et son identifiant unique et en le recherchant dans l’arborescence Merkle.

Pourquoi la preuve de réserves est-elle essentielle ?

La preuve de réserves nous apporte un pas de plus vers la transparence des échanges cryptographiques et atténuer la peur causée par l’effondrement de FTX. L’introduction de la preuve de réserves est essentielle dans l’état actuel de l’industrie car elle met en évidence :

Sécurité: La preuve de réserves favorise l’ouverture, exigeant que les bourses divulguent régulièrement leurs réserves au public. Cela uniformise les règles du jeu en permettant aux acteurs du marché de prendre des décisions éclairées sur les plateformes qu’ils utilisent.

Responsabilité: La transparence que les audits de routine de preuve de réserves introduisent crée un sentiment de responsabilité autour d’un projet. Les commerçants et les investisseurs en crypto ont vu beaucoup trop de grands projets sombrer en raison d’une mauvaise gestion des fonds. Un projet disposé à divulguer des informations sur ses avoirs de réserve fait preuve de confiance et apporte la responsabilité à la table. Cela profite non seulement aux utilisateurs, mais aussi au projet.

Inconvénients de la preuve de réserves

Alors que de nombreux échanges et dépositaires de crypto ont publié leurs avoirs en crypto juste après la débâcle de FTX, la plupart d’entre eux n’ont pas divulgué leurs responsabilités.

La comparaison des actifs aux passifs est cruciale pour déterminer si une bourse (ou toute entreprise) est liquide ou solvable. C’est la seule façon pour les utilisateurs d’avoir une idée claire de savoir si leur échange de choix dispose de suffisamment d’argent pour les payer.

Dans le cas de FTX, l’échange était non seulement illiquide (ils avaient les fonds, mais pas assez de liquidités pour répondre à la demande) mais aussi insolvable (le solde de leur compte était faible et les utilisateurs n’étaient pas assurés que leurs fonds étaient en sécurité) .

La preuve de réserves fournit une solution au problème de transparence et de vérifiabilité pour tous les soldes de la chaîne d’échange. Cependant, il présente également quelques inconvénients:

• Cela ne prend pas réellement Passifs en compte. Cela signifie que jusqu’à ce qu’une forme quelconque de déclaration de responsabilité soit présentée, les utilisateurs ne savent pas si les fonds en question ont été empruntés pour réussir l’audit.
• En plus de cela, la preuve de réserves ne peut pas prouver possession exclusive des clés privées Dans la question. En fait, les clés pourraient être perdues ou les fonds volés depuis le dernier audit, et les utilisateurs ne pourraient pas le savoir avant le prochain audit.
• Enfin et surtout, la création d’une preuve de réserves implique l’embauche d’un auditeur ou d’un attestateur externe. Si le cabinet qui réalise l’audit n’est pas suffisamment compétent ou indépendant, certains fausse information peut glisser sous le radar, compromettant l’ensemble du processus.

Échanges cryptographiques qui utilisent la preuve de réserves

De nombreux dépositaires centralisés dans l’espace d’échange de crypto ont rapidement mis en place des initiatives de preuve de réserves. Bien que les spécificités varient, l’objectif est le même : fournir autant de transparence que possible aux utilisateurs pour rétablir la confiance.

Un certain nombre d’échanges de premier plan ont annoncé leur participation à l’initiative de preuve de réserves, notamment :

• Binance
• Kraken
• Crypto.com
• OKX
• KuCoin
• Par bit
• Gate.io
• BitMEX

Alors que certains ont déjà publié leur preuve de réserves, d’autres promettent de la publier dans les jours ou les semaines qui suivent.

Mot de la fin

Avec plus d’échanges cryptographiques sautant à bord du train de preuve de réserves, la divulgation d’informations sur le solde au public deviendra, espérons-le, une pratique courante.

Bien sûr, montrer la preuve de l’équilibre en chaîne n’est qu’un pas de plus vers la transparence, et les utilisateurs seraient finalement bien mieux lotis s’ils avaient un aperçu des actifs et des passifs des échanges.

À long terme, cela créera un écosystème plus sûr qui pourrait rétablir la confiance avec les anciens utilisateurs, ainsi qu’attirer davantage d’investisseurs et de nouveaux capitaux.

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