La finance décentralisée, ou DeFi en abrégé, fait référence à un mouvement croissant dans le monde de la crypto-monnaie et de la technologie blockchain qui vise à utiliser des contrats intelligents et des réseaux décentralisés pour créer des produits et services financiers plus accessibles, transparents et sécurisés. Cela comprend tout, du prêt et de l’emprunt au commerce et à l’investissement, en passant par le traitement des paiements et l’assurance.
Si vous êtes nouveau sur DeFi, cela peut être un peu écrasant au début. Il y a tellement de projets, de protocoles et de plates-formes différents parmi lesquels choisir, et il n’est pas toujours clair comment ils s’imbriquent tous. Dans cet article, nous passerons en revue certaines des bases de DeFi et fournirons des conseils sur la façon de commencer.
Qu’est-ce que le DeFi ?
À la base, DeFi consiste à utiliser la technologie blockchain pour permettre des transactions financières et des applications décentralisées, ce qui signifie qu’elles ne sont contrôlées par aucune entité ou organisation unique.
Cela présente plusieurs avantages clés :
Résistance à la censure : Étant donné que les applications DeFi sont construites sur des réseaux décentralisés comme Ethereum, elles ne peuvent être fermées ou censurées par aucune partie, y compris les gouvernements ou les institutions financières. Cela les rend idéales pour les personnes vivant dans des pays où les services financiers traditionnels sont limités ou indisponibles.
Transparence: Les applications DeFi sont construites sur des contrats intelligents, qui sont des contrats auto-exécutables, les termes de l’accord entre l’acheteur et le vendeur étant directement écrits dans des lignes de code. Parce que le code est ouvert et transparent, il est facile de voir exactement comment fonctionne une application DeFi et ce qu’elle fait avec votre argent.
Sécurité: Les applications DeFi sont sécurisées par les mêmes techniques cryptographiques qui protègent les crypto-monnaies comme Bitcoin. Cela les rend résistants à la fraude et au piratage, et contribue à garantir la sécurité de votre argent.
Premiers pas avec DeFi
Alors, comment démarrer avec DeFi ? Voici quelques étapes à suivre :
En savoir plus sur les différents projets et protocoles DeFi : La première chose que vous voudrez faire est de vous familiariser avec les différents projets et protocoles DeFi qui existent. Cela vous donnera une idée de ce qui est possible avec DeFi et vous aidera à décider quels projets et protocoles vous intéressent. Certains projets DeFi populaires incluent MakerDAO, Compound et Uniswap, tandis que certains protocoles DeFi populaires incluent Ethereum, EOS et TRON.
Obtenez un portefeuille : Pour utiliser les applications DeFi, vous aurez besoin d’un portefeuille numérique qui peut contenir et gérer vos actifs de crypto-monnaie. Il existe de nombreuses options de portefeuille différentes, y compris des portefeuilles matériels comme le Ledger Nano S et des portefeuilles logiciels comme MyEtherWallet et MetaMask. Assurez-vous de faire vos recherches et de choisir un portefeuille sécurisé, convivial et compatible avec les projets et protocoles DeFi qui vous intéressent.
Achetez de la crypto-monnaie : Pour utiliser les applications DeFi, vous aurez besoin d’une crypto-monnaie avec laquelle travailler. Cela signifie généralement acheter du Bitcoin ou de l’Ethereum, qui sont les deux crypto-monnaies les plus populaires et sont largement pris en charge par les applications DeFi. Il existe de nombreux échanges et plateformes différents que vous pouvez utiliser pour acheter de la crypto-monnaie, notamment Coinbase, Binance et Kraken. Assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable et de choisir une bourse de bonne réputation, sécurisée et dotée d’une bonne liquidité.
Commencez à expérimenter les applications DeFi : Maintenant que vous avez un portefeuille et une crypto-monnaie, vous pouvez commencer à expérimenter les applications DeFi. Cela peut signifier emprunter ou prêter de l’argent via une plate-forme comme Compound, échanger de la crypto-monnaie sur un échange décentralisé comme Uniswap, ou investir dans un projet DeFi via un protocole d’agriculture de rendement comme Harvest Finance.
Lorsque vous commencez à explorer DeFi, il est important de garder quelques éléments à l’esprit :
Comprendre les risques : DeFi est encore un espace relativement nouveau et expérimental, et il existe de nombreux risques dont il faut être conscient. Cela inclut le risque de perdre votre crypto-monnaie en raison de piratages ou de fraudes, le risque de perdre de l’argent en raison de la volatilité du marché et le risque d’investir dans des projets qui pourraient ne pas aboutir. Assurez-vous de faire vos propres recherches et de comprendre les risques avant d’investir de l’argent.
Diversifiez vos investissements: Pour minimiser votre risque, il est généralement judicieux de diversifier vos investissements dans la DeFi. Cela peut signifier investir dans une variété de projets et de protocoles différents, ou utiliser différentes stratégies (comme les prêts, les échanges et l’agriculture de rendement) pour répartir vos risques.
Commencez petit et apprenez au fur et à mesure : Enfin, c’est une bonne idée de commencer petit et d’apprendre au fur et à mesure en matière de DeFi. Ne vous sentez pas obligé d’investir beaucoup d’argent tout de suite. Au lieu de cela, commencez par de petites quantités et augmentez progressivement votre investissement à mesure que vous vous familiarisez avec DeFi et que vous comprenez les risques et les avantages.
Applications DeFi
Maintenant que vous avez une compréhension de base de DeFi, examinons de plus près certaines des différentes applications disponibles.
Prêt et emprunt
L’une des applications DeFi les plus populaires est le prêt et l’emprunt. Des plates-formes comme Compound vous permettent de prêter votre crypto-monnaie à d’autres utilisateurs en échange d’intérêts, ou d’emprunter de la crypto-monnaie à d’autres utilisateurs en échange de garanties. C’est un excellent moyen de gagner un revenu passif avec votre crypto-monnaie ou d’accéder à des liquidités lorsque vous en avez besoin.
Commerce et échanges
Une autre application DeFi populaire est le commerce et les échanges. Les échanges décentralisés comme Uniswap, Sushiswap et Curve vous permettent d’échanger des crypto-monnaies directement avec d’autres utilisateurs sans avoir besoin d’un échange centralisé comme Binance ou Coinbase. Cela peut être un excellent moyen d’accéder à une plus grande variété de paires de trading et d’éviter les frais et les restrictions qui accompagnent les échanges centralisés.
Agriculture de rendement
L’agriculture de rendement, également connue sous le nom d’extraction de liquidités, est une stratégie DeFi populaire qui consiste à fournir des liquidités aux échanges décentralisés ou à d’autres protocoles DeFi en échange de récompenses. En jalonnant votre crypto-monnaie en garantie, vous pouvez gagner une part des frais générés par le protocole et potentiellement gagner un retour sur investissement plus élevé. L’agriculture de rendement peut être complexe et risquée, mais elle peut également offrir certains des rendements les plus élevés de DeFi.
Assurance
DeFi commence également à proposer des produits d’assurance qui utilisent des contrats intelligents et des réseaux décentralisés pour fournir une couverture plus transparente et abordable. Par exemple, Nexus Mutual permet aux utilisateurs d’acheter une couverture d’assurance pour les vulnérabilités des contrats intelligents, tandis qu’Etherisc propose une assurance retard de vol alimentée par des données provenant d’oracles et de contrats intelligents.
Traitement des paiements
Enfin, DeFi est également utilisé pour permettre un traitement des paiements plus rapide et moins cher pour les transactions en ligne et hors ligne. Des protocoles comme Lightning Network et Raiden Network utilisent des transactions hors chaîne et des contrats intelligents pour permettre des paiements quasi instantanés avec des frais peu élevés, tandis que des projets comme Flexa et Spedn permettent aux utilisateurs de payer des biens et des services en utilisant la crypto-monnaie sur des terminaux de point de vente traditionnels.
Conclusion
Comme vous pouvez le voir, DeFi propose une large gamme d’applications financières qui reposent sur des réseaux décentralisés et des contrats intelligents. Du prêt et de l’emprunt, au commerce et à l’investissement, au traitement des paiements et à l’assurance, DeFi révolutionne notre façon de penser les services financiers. Si vous souhaitez vous impliquer dans DeFi, les étapes pour commencer sont relativement simples : découvrez les différents projets et protocoles DeFi, obtenez un portefeuille, achetez de la crypto-monnaie et commencez à expérimenter les applications DeFi.
Cependant, il est important de se rappeler que DeFi est encore un espace relativement nouveau et expérimental, et qu’il existe de nombreux risques dont il faut être conscient. Cela inclut le risque de perdre votre crypto-monnaie en raison de piratages ou de fraudes, le risque de perdre de l’argent en raison de la volatilité du marché et le risque d’investir dans des projets qui pourraient ne pas aboutir. Assurez-vous de faire vos propres recherches, de comprendre les risques, de diversifier vos investissements et de commencer petit pour minimiser vos risques et maximiser vos chances de succès.
Alors que l’espace DeFi continue de croître et d’évoluer, il sera intéressant de voir quelles nouvelles applications et innovations financières émergent. Que vous soyez un investisseur chevronné ou un nouveau venu, DeFi offre une opportunité passionnante de participer à l’avenir décentralisé de la finance.
Source https://en.ethereumworldnews.com/getting-started-with-defi/
