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Comment différents projets DeFi NFT peuvent se réunir pour libérer le plein potentiel des NFT.
Ta nature open source des technologies blockchain est enracinée dans la croyance en la valeur intrinsèque de la transparence. L’effet de la transparence radicale est une efficacité accrue. De nombreux projets de finance décentralisée (DeFi) ont adopté un modèle de protocole d’abord où ils cherchent à s’associer et à intégrer des projets dans leurs fonctions de base – les partenariats avec d’autres équipes de développement sont activement recherchés. Cet environnement de développement open source a créé une atmosphère plus amicale par rapport à l’industrie traditionnelles — en fin de compte, chaque projet réussi apprend des actions des autres et s’appuie sur un travail de développement de qualité.
Innovation synergique
Parfois, dans les nouvelles industries, vous pouvez trouver des poches de besoins non satisfaits où différentes équipes travaillent sur différents problèmes sous une même idée unificatrice. La beauté de ceci est qu’il y a une valeur synergique à avoir. Et si je vous disais qu’avec le partenariat de trois projets DeFi innovants différents, vous pourriez créer un marché autour de vos NFT pour vous procurer des liquidités ? Et si vous pouviez regrouper tous vos NFT et emprunter contre eux ? Oh, et je ne parle pas seulement de l’art NFT. Je parle également de pouvoir symboliser le titre de votre maison, la propriété de votre voiture et d’autres actifs.
Imaginez que vous regroupez à la fois des actifs réels et numériques, qui ont été transformés en NFT, puis en prenant cet ensemble et en créant un coffre-fort NFT agrégé où vous pouvez ensuite laisser le marché fixer un prix pour cela et obtenir un accès instantané à des liquidités pour emprunter. Cela serait possible avec un partenariat entre OpenSky, Centrifuge et Circuits of Value. Plongeons plus profondément dans ce que cela signifie.
Pour comprendre pourquoi ma proposition de partenariat serait précieuse, examinons les problèmes auxquels nous sommes confrontés dans DeFi et le monde réel, à travers l’objectif des projets OpenSky, Centrifuge et Circuits of Value.
OpenSky fait un excellent travail en expliquant le problème qu’ils veulent résoudre ; voici comment ils présentent le problème:
En raison du manque extrême de liquidité et de négociabilité du marché des jetons non fongibles (NFT), les NFT ne sont généralement pas acceptables en tant que garantie sur les marchés de prêt crypto existants, et une grande partie de la valeur est bloquée de manière inefficace dans la classe d’actifs NFT à croissance rapide avec pas de moyen facile d’accéder à cette valeur à des fins de diversification et d’emprunt » (OpenSky Medium).
Essentiellement, il est trop difficile de trouver un moyen d’extraire des liquidités de vos NFT et d’emprunter contre eux.
Il y a eu plus de 14 milliards de dollars de volume de ventes pour les NFT en 2021 selon les analyses de marché NonFungible. OpenSky vise à exploiter cette valeur en créant une plate-forme pour rechercher des liquidités via des courbes de prix de liaison uniques.
Ces courbes de liaison sont intégrées dans des contrats intelligents qui vous permettent d’évaluer vos NFT (via le marché), puis d’emprunter des fonds à la demande.
« Si le prix descend en dessous du niveau de maintenance, le parieur NFT devra rembourser tout ou partie de son prêt pour empêcher le transfert du NFT verrouillé vers le pool de liquidation » (OpenSky Home).
Vous disposez d’une fenêtre de 24 heures pour rembourser une partie du prêt afin de retrouver un ratio dette/prêt sain avant de perdre votre NFT au profit des liquidateurs. OpenSky cible pour l’instant le marché de l’art NFT. Cependant, ils ont une grande vision. La vision s’énonce comme suit :
« Notre vision est de permettre une planète sans frontières où la finance décentralisée (DeFi) est sur un pied d’égalité avec la finance centralisée (CeFi) et tout le monde peut échanger, investir, prêter, emprunter et investir de n’importe où et à tout moment » (OpenSky Docs) .
En substance, OpenSky veut abaisser la barrière à l’entrée pour les prêts et les emprunts.
En plus de ce que fait OpenSky, il existe des projets DeFi qui se concentrent sur la recherche de liquidités à partir d’actifs réels, comme des maisons, grâce à la technologie blockchain.
Noter*: Le jeton pour OpenSky est $OST.
Centrifuge a pour mission de débloquer des liquidités pour les actifs du monde réel. Ils relient les actifs du monde réel à DeFi. Cela permet aux petites et moyennes entreprises (PME) d’accéder plus facilement aux marchés de capitaux liquides.
Voici comment Centrifuge décrit leur modèle :
« Centrifuge utilise les NFT comme représentation numérique d’actifs du monde réel, tels qu’une facture ou une hypothèque, afin qu’ils puissent être utilisés comme garantie à Tinlake [one of their protocols]. Ce processus de frappe de NFT à partir d’actifs du monde réel est le ticket de la finance traditionnelle pour accéder à la liquidité DeFi et aura des implications dans le monde réel:
1. Élargit l’accès au financement d’actifs : l’absence de banque abaisse la barrière d’entrée pour la création et l’investissement dans des actifs
2. Échelle le financement d’actifs : ces pools peuvent devenir très importants et créer des marchés liquides pour les actifs illiquides.
3. Crée un pont entre le monde réel et DeFi : nous faisons le pont entre la valeur du monde réel et DeFi, en ajoutant à son tour de nouvelles liquidités » (Centrifuge Docs).
Cette fusion du monde réel avec DeFi ouvre des économies de capital inédites. En fin de compte, Centrifuge étend l’utilité des NFT pour augmenter l’allocation du capital et la productivité dans la société. Vous pouvez en savoir plus grâce à une vidéo explicative ici :
Récemment, un nouveau marché des actifs du monde réel (RWA) a été construit sur Centrifuge et Aave.
« RWA Market est géré par END_Labs et permet aux entreprises de financer leurs prêts-relais immobiliers tokenisés, leurs créances commerciales, leurs factures de fret et d’expédition de fret, leur financement des stocks de marque et leur financement basé sur les revenus à l’aide de la cryptographie. Il permet aux utilisateurs de diversifier leur portefeuille avec des actifs non corrélés et stables» (RWA Market Medium).
RWA Market donne vie au rêve de la centrifugeuse. Il fusionne la finance traditionnelle (TradFi) avec DeFi. Cela fonctionne de la manière suivante :
« Les émetteurs créent des pools pour leurs actifs. Les investisseurs achètent des jetons de ces pools en déposant des pièces stables dans le pool. Les émetteurs peuvent ensuite emprunter des pièces stables contre ces actifs et les transformer en monnaie fiduciaire pour les emprunteurs du monde réel. »
Imaginez maintenant si ces pools d’actifs tokenisés pouvaient être regroupés avec d’autres catégories de NFT. C’est là qu’intervient Circuits of Value.
Noter*: Le jeton pour Centrifuge est $CFG.
Le projet Circuit of Value a inventé un processus de tokenisation unique. Leurs coffres-forts d’emblèmes sont décentralisés, jeton composite capable de stocker n’importe quelle quantité de jetons et divers types de jetons – cela signifie que vous pouvez combiner vos altcoins et NFT en un seul jeton.
Ces coffres-forts d’emblèmes peuvent exister sur n’importe quelle blockchain compatible Ethereum Virtual Machine (EVM), donc les blockchains les plus populaires. Vous pouvez échanger tous les jetons de l’Emblème Vault en même temps qu’un seul jeton. Cela signifie que vous pouvez créer différents portefeuilles couverts ajustés au risque de tout ce qui a été tokenisé. Des fichiers numériques peuvent également être stockés dans ces coffres.
Noter*: Le jeton pour les circuits de valeur est $COVAL.
Nous sommes très tôt dans le processus de réalisation du plein potentiel des TVN. Mais si OpenSky, Centrifuge et Circuits of Value devaient collaborer, nous verrions une grande augmentation de l’utilité des NFT et une adoption plus généralisée.
Imaginez regrouper l’art NFT, les actifs du monde réel tokenisés et porteurs de rendement et les altcoins dans divers coffres-forts d’emblèmes. Maintenant, vous pouvez prendre le coffre-fort de l’emblème et le placer sur OpenSky ou Centrifuge (selon le type d’actifs contenus dans le coffre-fort). À partir de là, si le marché trouve de la valeur dans votre coffre-fort, il fournira de la liquidité et vous y aurez accès instantanément. Vous pouvez prendre cette liquidité et l’utiliser dans DeFi ou investir l’argent dans le monde physique, puis rembourser le solde emprunté à temps.
N’oubliez pas que Centrifuge veut faciliter la création de valeurs nettes dans votre maison ou votre voiture et permettre son utilisation instantanée comme garantie. Dans DeFi, vous disposez généralement d’un temps illimité pour rembourser le prêt avec un intérêt très faible ou à 0 %.
Les petites et moyennes entreprises et les investisseurs NFT peuvent emprunter contre leurs jetons à grande échelle. Cela débloquerait des milliards de dollars de valeur contenus dans des actifs réels et numériques.
Grâce à ce partenariat à trois, dans lequel OpenSky, Centrifuge et Circuits of Value construiraient une interopérabilité optimisée entre eux, la société deviendrait plus efficace. S’il y a un accès facile à la liquidité, à grande échelle, alors il y a plus de possibilités d’allocation de capital. En retour, la productivité et l’innovation fleurissent.
Tout cela est possible grâce aux applications blockchain uniques construites sous une même idée unificatrice à peu près au même moment – cela fait place à une innovation synergique. L’idée unificatrice est la croyance en la démocratisation de l’accès à la liquidité et le besoin de processus blockchain plus efficaces et élargis pour les NFT. Combinez la poussée de cette initiative avec la culture open source et axée sur les développeurs des protocoles blockchain et maintenant vous avez les éléments catalytiques pour créer la prochaine génération d’utilitaire NFT.
Je suis ravi de voir comment le potentiel des NFT se développe et j’espère qu’en tant que communauté, nous pourrons mieux communiquer la valeur des NFT pour aider les gens ordinaires, les régulateurs et la finance traditionnelle à réaliser les nouvelles opportunités sur lesquelles ils peuvent capitaliser dans l’espace crypto pour augmenter l’épanouissement dans leur propre vie et atteindre des objectifs autrefois considérés comme inaccessibles.
