Le gouvernement indien a récemment intensifié ses mesures réglementaires contre les principales bourses étrangères de crypto-monnaie telles que Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global et Bitfinex. Le la cellule de renseignement financier (CRF) du pays a émis un avis de justification à ces neuf plates-formes pour avoir fonctionné en violation des Lutte locale contre le blanchiment d'argent (AML) et Financement de la lutte contre le terrorisme (CTF) règles. En outre, les autorités ont demandé au ministère de l'Électronique et des Technologies de l'information de restreindre l'accès à leurs sites Web.
Bien que cette décision ait provoqué quelques troubles parmi les investisseurs et commerçants indiens de cryptographie, il s’agit d’un pas dans la bonne direction pour réglementer le secteur des actifs numériques virtuels en Inde. Voici un aperçu plus approfondi de ce qui a motivé la répression, de son impact sur les différentes parties prenantes et des raisons pour lesquelles elle peut s'avérer bénéfique à long terme.
- 1 La toile de fond – Pourquoi l’Inde réprime les échanges cryptographiques étrangers
- 2 Que signifie cette décision pour les utilisateurs indiens de crypto ?
- 3 Que devraient faire les bourses de change et les fournisseurs de services d’actifs virtuels ?
- 4 Pourquoi cette décision pourrait en fin de compte profiter à l'écosystème cryptographique indien
La toile de fond – Pourquoi l’Inde réprime les échanges cryptographiques étrangers
Dans mars 2022le gouvernement indien a placé les crypto-monnaies sous la responsabilité du Loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA). Tous les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) traitant de la cryptographie ont été mandatés pour s'inscrire auprès de la CRF et respecter les exigences de déclaration concernant les transactions suspectes, la diligence raisonnable de la clientèle, etc.
Cependant, la CRF a récemment observé que de nombreuses plateformes de cryptographie étrangères s’adressaient largement aux utilisateurs indiens sans respecter ces normes de conformité. Ils ne déposaient ni déclarations de transactions suspectes (DOS) ni suivre Connaissez votre client (KYC) normes.
La CRF a identifié Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global et Bitfinex comme des entités opérant en Inde, bien qu'elles n'aient aucune présence physique ni aucun enregistrement ici.
Ainsi, des mises en demeure leur ont été envoyées pour leur demander d'expliquer le fondement juridique de leurs opérations en Inde.
Cette action s’appuie sur les mesures antérieures prises par la Direction de l’application des lois et les autorités fiscales contre le blanchiment d’argent via les canaux cryptographiques. Empêcher l’utilisation abusive des actifs virtuels à des fins de terrorisme, de drogue et de commerce illégal d’armes est devenu une priorité pour les gouvernements du monde entier.
Les politiques fiscales de l'Inde ont également rendu les échanges sur les bourses étrangères lucratifs pour contourner les exigences nationales en matière de KYC et souvent de FISCALITÉ. Une taxe de 1 % déduite à la source (TDS) s’applique sur tous les transferts cryptographiques supérieurs à Rs 10 000 effectués sur les bourses indiennes.
La répression des entreprises de cryptographie offshore non conformes vise à ramener les transactions sur le territoire national, où elles peuvent être surveillées conformément aux réglementations locales. Cela devrait également augmenter les recettes fiscales provenant du marché à volume élevé des actifs virtuels.
Que signifie cette décision pour les utilisateurs indiens de crypto ?
L'action ferme de la CRF a ébranlé de nombreux investisseurs et commerçants indiens qui utilisent ces bourses mondiales pour acheter, vendre et effectuer des transactions en crypto-monnaies.
Binance compte à elle seule environ 5 à 10 millions d'utilisateurs en Inde, son plus grand marché. Lorsque les règles fiscales sont entrées en vigueur plus tôt en 2022, les volumes de transactions sur la principale plateforme d'échange de crypto-monnaie d'Inde, WazirX, et sur d'autres plateformes nationales ont diminué de 95 %. Une grande partie de cette quantité s'est déplacée vers les paradis offshore, bien que les volumes aient repris ces derniers mois à mesure que les utilisateurs ont trouvé des solutions de contournement.
Si des sites Web comme Binance.com sont bloqués en Inde, les utilisateurs existants n'auront plus accès à leurs comptes. Ceux qui souhaitent entrer/sortir de positions cryptographiques devront peut-être retourner chez les VASP nationaux et se conformer aux taxes.
Cependant, les utilisateurs techniquement avertis peuvent accéder à ces plates-formes via des VPN, ou d'autres mécanismes peuvent contourner les restrictions. Il reste à voir dans quelle mesure les blocs de sites Web proposés peuvent être étanches.
Néanmoins, cet incident met en évidence la situation juridique précaire des investisseurs qui négocient des crypto-monnaies à l’étranger pour éviter la réglementation indienne. Vos actifs pourraient être gelés à tout moment sans recours si la plateforme elle-même ne respecte pas les normes de la RBI ou de la CRF. L’incertitude réglementaire et le manque de protection des investisseurs restent des menaces majeures.
Que devraient faire les bourses de change et les fournisseurs de services d’actifs virtuels ?
Les entreprises étrangères de cryptographie doivent prendre très au sérieux la position plus stricte de l’Inde, sinon elles risquent de perdre l’accès à leur plus grand marché.
Des plateformes comme Binance et Kucoin doivent évaluer si leur structure opérationnelle actuelle est conforme aux lois indiennes. S'ils autorisent les utilisateurs indiens et disposent de serveurs ou d'une infrastructure technique situés ici, l'enregistrement auprès des autorités locales est l'option la plus sûre.
Rechercher un conseiller juridique pour comprendre leurs obligations réglementaires exactes est la première étape. Ils peuvent ensuite évaluer la faisabilité d’une demande officielle d’autorisation et adapter leurs systèmes de conformité en conséquence.
Si les échanges sont entièrement basés à l'étranger et n'autorisent que des utilisateurs non indiens, ils doivent géo-bloquer les inscriptions en provenance d'Inde et empêcher les échanges via des adresses IP indiennes.
Cet incident est le signal de l'Inde aux échanges cryptographiques étrangers qu'ils ne peuvent plus passer inaperçus et étant donné que l'Inde est l'un des plus grands marchés pour bon nombre de ces échanges, il sera intéressant de voir comment les choses se dérouleront dans les jours à venir.
Il y a quelque temps, Coinbase a décidé de mettre fin à son expansion et à ses opérations en Inde.
Pourquoi cette décision pourrait en fin de compte profiter à l'écosystème cryptographique indien
Bien que les tactiques musclées de la CRF aient créé une incertitude à court terme, il existe des aspects positifs à plus long terme pour l'industrie indienne de la cryptographie :
- Égalise les règles du jeu : Les plateformes nationales souffrent lorsque Binance et d’autres acteurs mondiaux leur retirent une énorme quantité de liquidités. Les réglementer et restreindre l’accès injuste ramène des volumes aux entreprises locales réglementées qui alimentent l’innovation et la création d’emplois dans le pays.
- Améliore la sécurité : La surveillance des transactions sur les bourses indiennes permet aux autorités d'identifier les activités suspectes ou illégales beaucoup plus rapidement que sur les plateformes offshore.
- Élargit l’assiette fiscale : Comme mentionné précédemment, l’évitement des taxes a été l’une des principales motivations des utilisateurs indiens à se tourner vers les échanges internationaux. Combler cet écart signifie non seulement des revenus plus élevés, mais transmet également le message selon lequel les actifs virtuels doivent être traités sur un pied d'égalité avec les autres actifs d'investissement.
- Augmente la crédibilité de l’industrie : Pour que l’écosystème Web3 prospère, la confiance dans des opérations transparentes et licites est cruciale. Lorsque les réglementations sont perçues comme laxistes ou inefficaces, cela affecte l’image de l’ensemble du secteur.
- Ouvre les portes de l’innovation : L’Inde est déjà en train de devenir une plaque tournante mondiale du Web3 – avec des recherches, des applications et des services de pointe construits autour de la cryptographie. Toutefois, l’incertitude réglementaire constitue un obstacle majeur, rendant plus difficile l’attraction des talents et des capitaux. Les actions actuelles témoignent du sérieux du gouvernement dans la création d'un cadre calculé pour la croissance de l'industrie en Inde.
Conclusion : les problèmes liés à l'Inde Avis de conformité « montrer la cause »
La répression des changes en Inde était indispensable et attendue depuis que les réglementations en matière de cryptographie ont été renforcées au cours de l'année dernière. Tous les grands pays du monde resserrent la corde autour de ces changes qui ne sont pas enregistrés auprès des autorités financières nationales.
La répression par l'Inde des échanges cryptographiques offshore non enregistrés est une étape décisive pour étendre les politiques LBC et fiscales du pays aux actifs virtuels.
Il ne fait aucun doute qu’il y aura des difficultés à court terme car l’accès de certains utilisateurs sera interrompu. Cela peut s'avérer bénéfique à long terme en consolidant les volumes de transactions sur les bourses cryptographiques indiennes réglementées et en donnant plus de visibilité aux régulateurs sur les participants, tout en garantissant également le contrôle des capitaux.
Les bourses cryptographiques étrangères désireuses d’exploiter le marché indien doivent s’engager de manière proactive avec les régulateurs et se conformer aux lois locales. Dans le cas contraire, des mesures sévères pourraient être imminentes. Dans le même temps, les autorités indiennes doivent également veiller à ce que les lois ne soient pas restrictives au point d’étouffer l’innovation dans cet espace à fort potentiel.
Il y aura certainement des temps passionnants à venir pour l’industrie dans les années à venir !
Source https://coinsutra.com/india-ban-foreign-exchanges/#utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=india-ban-foreign-exchanges