Les dangers d’être un investisseur individuel à l’ère de la crypto

Le marché de la crypto-monnaie traverse une période difficile ces derniers temps, avec d’énormes fluctuations dans les deux sens rappelant aux investisseurs l’instabilité de cet actif numérique. Ces impacts sont ressentis intensément par les investisseurs individuels, ceux qui travaillent seuls et mettent leur argent en jeu pour investir dans ce marché.

Considérant que l’adoption de la crypto-monnaie est à la hausse, avec maintenant plus de 16% des Américains ayant au moins une forme d’actif numérique, il y a maintenant plus d’investisseurs individuels que jamais. Si vous êtes un investisseur individuel, vous êtes exposé à une série d’inconvénients auxquels ceux qui utilisent une plateforme communautaire ou qui investissent dans un groupe plus important ne sont pas sujets.

Dans cet article, nous allons explorer les différents pièges auxquels tombent les investisseurs individuels, ainsi que montrer la voie à une stratégie d’investissement plus solide. Si vous investissez seul, ces conseils vous aideront à stabiliser votre portefeuille et à créer une stratégie d’investissement plus consciente à l’avenir.

Quels sont les pièges courants pour les investisseurs individuels ?

En tant qu’investisseur individuel, vous êtes susceptible de rencontrer des problèmes qui ne surviennent généralement pas sur les grandes plateformes de gestion d’actifs. Le plus souvent, vous rencontrerez :

• Le manque de connaissances conduit à un manque d’options
• Mèches d’arnaque
• Les attentes et les objectifs financiers ne sont pas définis
• Impulsif

Décomposons-les davantage.

Manque de connaissances

En tant qu’investisseur individuel, en particulier dans un espace aussi compliqué que la crypto-monnaie, il est difficile d’établir une connaissance approfondie de l’industrie. Avec de nouveaux projets de cryptographie lancés chaque jour avec diverses promesses et idées, il est difficile de distinguer les grands projets de ceux qui ne dureront pas plus de quelques mois.

En tant qu’investisseur individuel, votre manque de connaissances peut inhiber vos rendements financiers. Vous pouvez soit sauter sur une tendance que vous avez vue en ligne sans faire de recherche, entraînant une perte, soit manquer une belle opportunité parce que vous ne le savez tout simplement pas.

Bien qu’il existe de grands sites de discussion sur la crypto-monnaie, comme Reddit, vous devrez toujours les surveiller activement pour vous assurer de rester au courant des idées actuelles. En tant qu’investisseur individuel, cela peut être un élément très difficile de naviguer seul dans la crypto-monnaie, votre propre manque de connaissances devenant votre perte.

Mèches d’arnaque

Une Scam Wick est un stratagème qui se produit lorsque d’autres commerçants négocient intentionnellement un actif à un prix complètement différent de ce qu’est réellement le prix réel. Leur intention avec cela est de déclencher des pertes d’arrêt de ceux qui ne surveillent pas leur stock. Une fois ceux-ci déclenchés, il y aura un flot d’achats sur le marché, poussant ce stock encore plus haut qu’auparavant.

Comme il s’agit d’une information publique lorsque les gens fixent un stop loss, un investisseur baleine qui dispose de beaucoup de capital sera en mesure de déterminer quel est le nombre qu’il doit atteindre pour déclencher cet effet stop-loss de mèche d’arnaque. Lorsque cela se produit, un graphique de trading aura une mèche extrêmement longue et un corps court, d’où vient le titre de cette arnaque.

Lorsque vous investissez seul, vous n’avez jamais les fonds nécessaires pour vous protéger d’une mèche d’escroquerie. Comme vos informations seront publiques, vous pourriez être inclus dans l’éventail des personnes qui sont la proie d’un effet de mèche d’escroquerie. La seule façon de se protéger d’une mèche d’arnaque est de regrouper des actifs avec de nombreuses personnes, ce qui est impossible en tant que commerçant individuel.

Les attentes et les objectifs financiers ne sont pas définis

Lorsque des investisseurs individuels se lancent sur le marché, ils le font souvent sans établir de plan de risque et de récompense. En règle générale, un investisseur plus prudent aura à l’esprit un niveau de risque qu’il est prêt à prendre. Ce chiffre de risque pourrait être basé sur leur âge, par exemple, les personnes plus âgées ayant moins de temps pour se remettre de pertes énormes et étant donc plus averses au risque.

Les investisseurs individuels ne prévoient très probablement pas de calculs de risque et de récompense, plus probablement simplement en négociant une action ou une crypto-monnaie parce qu’ils le souhaitent à ce moment-là. Bien sûr, on peut avoir de la chance et faire fonctionner cette stratégie pour eux, mais cela peut aussi facilement aller dans l’autre sens.

Comme les calculs de risque sont souvent difficiles à faire, ils sont rarement effectués par des investisseurs individuels, ce qui les laisse dans l’ignorance de la probabilité qu’ils atteignent certains rendements et du risque qu’ils courent avec leurs actifs accumulés.

Impulsif

Si le marché de la crypto-monnaie peut être classé comme n’importe quoi, il est volatil. Ouvrez une application financière qui suit les crypto-monnaies et vous ne serez pas surpris de voir un actif osciller jusqu’à 20 % en une journée, surtout en période d’incertitude réglementaire. En raison de la nature incertaine de ces stocks, de nombreux inventeurs individuels qui n’ont pas l’expérience de voir des hauts et des bas peuvent facilement devenir la proie d’un comportement impulsif.

En tant qu’investisseur individuel, vous êtes le seul à contrôler vos actions. Lorsque vous ouvrez une application de trading et que vous voyez vos crypto-monnaies baisser d’énormes marges, la panique peut s’installer et vous faire vendre. Rien n’est pire que d’ouvrir la même application et de voir ces cryptos remonter de 20% le lendemain.

Bitcoin et Ethereum gagnent plus de 10% alors que le marché plus large de la cryptographie se redresse depuis les creux de jeudi>

Des actions impulsives prises par des individus peuvent complètement ruiner leurs portefeuilles, avec des habitudes d’achat et de vente radicales conduisant à des erreurs de leur part. Sans un système d’accompagnement qui les aide à gérer leurs fonds ou les conseille, les investisseurs individuels se retrouvent souvent dans une situation difficile.

Comme vous pouvez le voir, être un investisseur individuel pose de nombreux problèmes. Cela ne veut pas dire qu’il n’y a pas de points positifs. Cependant, en ce qui concerne le marché de plus en plus volatil des crypto-monnaies, il est préférable de pécher par excès de prudence.

Comment puis-je me protéger en tant qu’investisseur individuel ?

Il existe plusieurs moyens centraux de vous protéger lorsque vous négociez des crypto-monnaies en tant qu’individu. Nous allons nous concentrer sur les trois méthodes les plus efficaces :

• Diversifiez vos investissements
• Utilisez la communauté crypto
• Utiliser les plateformes d’investissement communautaires

Décomposons-les davantage.

Diversifiez vos investissements

Diversifier vos investissements est un conseil solide qui peut être appliqué à absolument n’importe quelle forme d’investissement. Lorsque vous négociez des actions, ce n’est jamais une bonne idée de faire tapis sur une ou deux industries. Lors du trading de crypto-monnaies, c’est le même jeu de balle.

La crypto-monnaie est déjà une forme forte de dévouement pour l’investisseur moyen, lui fournissant un ensemble alternatif d’actifs. Pourtant, même pour un investisseur en crypto-monnaie qui souhaite diversifier ses investissements dans l’espace crypto, il existe une gamme d’options. C’est une bonne idée de savoir que dans le terme général « Crypto », il existe en fait des sous-classes :

• Pièces de paiement – Les pièces de paiement sont à la base de la création des crypto-monnaies. Leur but est de transférer de la valeur entre deux systèmes distincts. L’exemple le plus connu de paiement est le Bitcoin, qui est la crypto-monnaie avec la plus grande capitalisation boursière.

• Pièces stables – Avec stable dans le titre, ces pièces vous donnent exactement cela – la stabilité. Un stablecoin tentera de suivre une monnaie fiduciaire dans un rapport de 1:1. Un exemple de ceux-ci serait le BUSD, qui reste proche de la valeur de l’USD.

• Jetons de sécurité – La technologie Blockchain s’est développée ces dernières années, avec les innovations de sécurité qu’elle apporte également en développement. Un jeton de sécurité peut être le jeton d’une entreprise, le jeton d’une plateforme ou une obligation émise par un certain projet de cryptographie.

• Jetons utilitaires – C’est ainsi que les actions sont effectuées sur une certaine plate-forme, leur donnant une « utilité » directe. Ethereum est un jeton utilitaire bien connu, souvent utilisé comme frais de transaction chaque fois que vous frappez un NFT ou interagissez avec une application décentralisée.

• Jetons de gouvernance – Cela représente le pouvoir de vote sur un projet particulier. Uniswap, SushiSwap et Pancake swap offrent tous des jetons de gouvernance, avec une pièce représentant la possibilité de voter pour modifier ou créer des aspects de la dApp.

• Produits cryptographiques – Des NFT aux investissements en particulier dans les dApps, tous relèvent de la catégorie de produits cryptographiques supplémentaires.

À travers ces différentes classes d’actifs de crypto-monnaie, il existe également une gamme de risques différents. Bien sûr, les pièces à haut risque offriront souvent une récompense plus élevée, mais c’est aussi une façon audacieuse de gérer votre portefeuille. Essayez de vous assurer que vous avez un équilibre entre les investissements en crypto-monnaie moyens, faibles et élevés dans votre portefeuille.

Si vous souhaitez plus d’informations sur ce sujet, Binance propose en fait un module éducatif sur ce domaine que vous pouvez étudier.

Tirez le meilleur parti de la communauté Crypto

Alors que la crypto-monnaie continue de gagner en notoriété sociale, de plus en plus de personnes se tournent vers les réseaux sociaux pour discuter de leurs projets. Des sites comme Reddit sont devenus des centres sociaux pour discuter des crypto-monnaies, de nombreux utilisateurs ayant une richesse de connaissances sur le marché.

Si vous envisagez de faire un investissement, c’est toujours une bonne idée d’en discuter avec d’autres. Peut-être qu’ils auront des informations supplémentaires qui vous feront envisager l’investissement, ou qu’ils pourront vous donner des conseils qui peuvent vous aider à long terme.

Utiliser les plateformes d’investissement communautaires

L’un des moyens les plus efficaces de surmonter les problèmes auxquels vous êtes susceptible d’être confronté en tant qu’investisseur individuel est de vous tourner vers l’une des plateformes communautaires de gestion d’actifs DeFi. Adoptant une approche innovante qui aide les investisseurs individuels, HyperDex permet aux utilisateurs d’accéder à des pools communautaires d’investissement.

Ces pools, connus sous le nom de cubes d’investissement, offrent des ventilations détaillées des différentes stratégies d’investissement impliquées. Les trois cubes, basés individuellement sur le staking, le trading statistique et les marchés de prédiction, offrent tous un rendement prévu différent et le taux de risque associé.

Au lieu d’avoir à effectuer des calculs mathématiques difficiles par eux-mêmes, un investisseur individuel pourra utiliser ces cubes pour trouver une stratégie d’investissement complète qui correspond à ses objectifs.

De plus, comme de nombreux utilisateurs regroupent tous leurs fonds dans ces cubes, HyperDex protège ses utilisateurs contre les possibilités de Scam Wicks, surmontant complètement l’un des plus gros problèmes auxquels les investisseurs individuels sont la proie.

Cette solution d’investissement complète est un moyen innovant pour les investisseurs individuels d’accéder aux avantages de la communauté sans sacrifier leur indépendance.

Dernières pensées

Bien qu’investir dans le marché de la crypto-monnaie en tant qu’individu soit plus difficile que lorsqu’il est fait dans une communauté, cela peut certainement être fait. Cela dit, il existe désormais une pléthore d’options pour ceux qui cherchent à gagner en stabilité et en sécurité lorsqu’ils investissent sur ce marché.

Pour ceux qui cherchent à créer de la stabilité, nous recommandons de diversifier vos investissements cryptographiques. Mais, pour ceux qui recherchent une solution plus complète pour surmonter les obstacles présents dans l’investissement individuel, nous recommandons soit d’utiliser une plateforme d’investissement communautaire comme HyperDex, soit de suivre de près les discussions communautaires sur les réseaux sociaux. Quelle que soit l’option que vous choisissez, le nombre fait la force.

David est un passionné de crypto et un expert en finances personnelles. Il a créé de nombreuses publications pour différentes plateformes. Il adore explorer de nouvelles choses, et c’est ainsi qu’il a découvert la blockchain en premier lieu.