L’avenir de l’investissement de détail dans la crypto-monnaie semble prometteur

Les investisseurs particuliers ont joué un rôle essentiel dans l’essor des crypto-monnaies. Malgré de nombreux effondrements et risques, les détaillants continuent de détenir de la crypto. Mais parfois, à grands frais et à perte.

Les « investisseurs de détail » désignent les investisseurs individuels qui achètent et vendent des crypto-monnaies pour leurs portefeuilles d’investissement. Dans la finance traditionnelle (TradFi), les investisseurs particuliers sont appelés « Main Street ». Comparativement, les investisseurs professionnels et institutionnels sont connus sous le nom de « Wall Street ».

Dans les crypto-monnaies, les investisseurs de détail ont joué un rôle déterminant dans la stimulation de la demande et ont souvent été attirés par la séduction des rendements « moonshot » de la liberté d’accès décentralisée de la crypto par toute personne disposant d’une connexion Internet.

Cela a conduit à une adoption et une acceptation accrues, aidant à établir la cryptographie comme une classe d’actifs alternative viable aux monnaies traditionnelles. Considérant que l’offre au détail de Bitcoin a bondi de 17%, soit environ 3,57 millions en décembre 2022. L’année dernière, le marché a connu de multiples effondrements, tels que FTX. Néanmoins, les détaillants n’ont pas été découragés. C’est selon la société de recherche en chaîne Glassnode partagée par un analyste.

Dans le même temps, la proportion d’investisseurs féminins en crypto est passée de 24 % au premier trimestre 2022 à 34 % au quatrième trimestre 2022. Ces exemples témoignent de la confiance des détaillants dans le secteur de la crypto-monnaie.

De plus, les investisseurs de détail ont joué un rôle important dans le développement de l’écosystème crypto. De nombreux investisseurs particuliers sont également des développeurs, des entrepreneurs et des passionnés, activement impliqués dans la création de nouvelles applications et services basés sur la blockchain. Leurs contributions ont contribué à élargir les cas d’utilisation des crypto-monnaies et créé de nouvelles opportunités d’investissement et d’innovation.

Les détaillants ont souffert au fil des ans

Cependant, il est important de noter que l’implication des investisseurs particuliers a également suscité la censure. Volatilité et risque particulièrement accrus pour le marché des crypto-monnaies. Comme de plus en plus de personnes se sont impliquées dans le commerce de crypto-monnaies, il y a eu des fluctuations de prix plus importantes et une vulnérabilité accrue à la fraude.

Cette cohorte a fait face à des défis et à des pertes dans le passé en raison de l’effondrement de diverses institutions financières et marchés. Un exemple notable est la crise financière mondiale de 2008, qui a détruit plusieurs grandes institutions financières et causé des pertes importantes à de nombreux investisseurs de détail. De nombreux investisseurs ont perdu leur épargne-vie et leurs fonds de retraite lorsque le marché boursier s’est effondré et que la valeur de nombreux titres et produits financiers a fortement chuté.

D’autres exemples d’effondrements économiques qui ont affecté les investisseurs particuliers incluent la faillite d’Enron en 2001 et la faillite de Lehman Brothers en 2008. Ces événements ont démontré les risques et les pièges potentiels d’un investissement sur les marchés financiers. Plus particulièrement, ceux qui ont besoin d’une compréhension plus approfondie des produits et stratégies financiers complexes impliqués. Malgré les défis, les investisseurs de détail continuent de jouer un rôle vital dans l’évolution des crypto-monnaies et de l’écosystème plus large de la blockchain.

Gracy Chen, directrice générale de Bitget, s’est entretenue exclusivement avec BeInCrypto lors de l’événement Dubai Blockchain Life 2023. Ici, elle a souligné l’implication des investisseurs de détail dans la crypto et a partagé quelques récits pour protéger la cohorte.

Tendances en cours pour les commerçants de détail

Chen a affirmé que la tendance des investissements dans le commerce de détail avait progressé par rapport à il y a huit ans. « Les mises à jour au niveau des produits sont essentielles pour façonner les tendances actuelles des investisseurs particuliers. Premièrement, l’émergence des pièces stables a ajouté un point d’ancrage aux monnaies fiduciaires, qui sont également la pierre angulaire de divers produits dérivés. L’émergence de contrats perpétuels a encore accru la stabilité et la liquidité des prix de la cryptographie », a-t-elle déclaré.

En outre ajouté :

« Pour les traders, les contrats perpétuels sont un moyen facile de prendre une position à effet de levier sur un marché donné sans date d’expiration. De plus, les investisseurs peuvent profiter du taux de financement perpétuel pour gagner des intérêts tout en minimisant le risque de l’actif sous-jacent. L’abaissement du seuil d’investissement et la simplification des produits permettent à davantage d’investisseurs de participer au trading de crypto, ce que le marché ne pouvait pas fournir il y a huit ans.

De plus, les échanges cryptographiques jouent un rôle dans la protection et l’éducation des détaillants. Bitget n’est pas différent. Des plates-formes telles que Bitget Academy proposent une formation sur la blockchain, la cryptographie et le trading via des guides détaillés, des conseils pratiques et des mises à jour du marché. De même, BeInCrypto propose également une ressource éducative.

Protéger les fonds et les cryptos des clients

Alors que l’espace et les détenteurs ont relativement mûri, les piratages et les effondrements entraînent des pertes s’élevant à des millions. Par conséquent, les échanges cryptographiques doivent disposer d’un système pour protéger les fonds des utilisateurs. Cela peut venir de différentes initiatives. Par exemple, Bitget a lancé un fonds de construction de 5 millions de dollars pour aider les partenaires concernés, a augmenté le fonds de protection Bitget à 300 millions de dollars avec des adresses de portefeuille transparentes et a garanti aucun retrait pendant trois ans.

« La prochaine chose sur laquelle nous avons travaillé était notre preuve de réserves. Nous avons développé un outil de vérification interne, « Merklevalidator », avec un accès gratuit aux codes open-source sur GitHub. En plus d’afficher l’état des réserves dans son ensemble dans l’entreprise, les utilisateurs peuvent également vérifier la preuve des réserves de leur compte avec l’outil. Prouver que notre réserve de change par rapport aux actifs des utilisateurs est au moins sur un ratio de 1:1. »

Sur un front plus général, les échanges Crypto devraient avoir plusieurs mesures de sécurité en place pour protéger les fonds et les crypto-monnaies des utilisateurs.

Mesures de sécurité standard

1. Authentification à deux facteurs (2FA) : l’authentification à deux facteurs ajoute une couche de sécurité supplémentaire aux comptes d’utilisateurs en exigeant que les utilisateurs saisissent un deuxième facteur, tel qu’un code unique envoyé à leur téléphone ou généré par une application spécialisée, en plus de leur identifiants de connexion.
2. Cryptage SSL : SSL (Secure Sockets Layer) est un protocole permettant de crypter la communication entre l’appareil de l’utilisateur et les serveurs de l’échange. Cela empêche l’accès non autorisé aux informations de l’utilisateur et réduit le risque de violation de données.
3. Cold Storage : La plupart des échanges cryptographiques stockent la majorité des fonds des utilisateurs dans des portefeuilles hors ligne, qui ne sont pas connectés à Internet. Il est donc difficile pour les pirates d’accéder à distance aux fonds des utilisateurs.
4. Portefeuilles multisignatures : les portefeuilles multisignatures nécessitent plusieurs signatures de différentes personnes pour initier une transaction. Cela ajoute une couche de sécurité supplémentaire et rend plus difficile pour les pirates d’accéder aux fonds des utilisateurs.
5. Audits réguliers et tests de pénétration : les échanges cryptographiques engagent généralement des sociétés de sécurité tierces pour effectuer des audits et des tests de pénétration réguliers de leurs systèmes. Cela permet d’identifier les vulnérabilités et de garantir l’efficacité des mesures de sécurité de l’échange.
6. Assurance : Certains échanges peuvent offrir une assurance à leurs utilisateurs pour se protéger contre les pertes dues au vol ou au piratage.
7. Conformité réglementaire : de nombreux échanges cryptographiques sont soumis à une surveillance réglementaire, ce qui les oblige à mettre en œuvre des mesures de sécurité spécifiques pour protéger les fonds et les données de leurs utilisateurs.

À quoi ressemble l’avenir ?

Les détaillants ont un rôle important à jouer dans le domaine de la cryptographie. Il est essentiel pour les investisseurs particuliers d’examiner attentivement les risques et les avantages potentiels de toute opportunité d’investissement et de demander des conseils professionnels si nécessaire. La diversification et une stratégie d’investissement à long terme peuvent également aider à atténuer certains risques associés à l’investissement sur les marchés financiers.

Les détenteurs mondiaux de crypto-monnaie représentent environ 4,20 % de la population, avec plus de 400 millions d’utilisateurs de crypto-monnaie au total. La taille globale du marché est encore relativement faible. Au contraire, l’infrastructure du marché de la crypto-monnaie n’a cessé de s’améliorer, avec de plus en plus de plates-formes centralisées et décentralisées offrant aux utilisateurs un large éventail d’options d’investissement, de négociation et d’utilisation de la crypto-monnaie. L’utilisation des Dapps (applications décentralisées), y compris DeFi, NFT, les jeux et les réseaux sociaux, devient de plus en plus diversifiée, de plus en plus d’industries s’impliquant dans le web3.

Les performances sous-jacentes des chaînes existantes s’améliorent également, et de plus en plus d’investisseurs particuliers seront enclins à participer au marché des crypto-monnaies. « Au cours des 5 à 10 prochaines années, nous prévoyons une croissance exponentielle du nombre d’investisseurs de détail dans l’espace Web3 », a conclu Chen.