La valeur des échanges Bitcoin P2P – Bitcoin Magazine

Ceci est un éditorial d’Okada, ingénieur en mécanique et contributeur à l’échange de bitcoins peer-to-peer RoboSats.

L’achat de votre premier bitcoin a radicalement changé depuis les premiers jours du trading sur les forums ou Internet Relay Chat (IRC). De grands échanges ont vu le jour et de nos jours, ils ont perfectionné l’art d’attirer les débutants en démystifiant l’expérience d’achat avec des interfaces utilisateur transparentes et, franchement, insensées.

Au fil du temps, les régulateurs ont fait pression sur les échanges pour qu’ils collectent les données des utilisateurs afin de vérifier leurs informations d’identification personnelles. Des échanges tels que ceux-ci – nous les appellerons des échanges de «vérification» (VEX) – ont la garde de vos fonds et ont des outils à leur disposition pour suivre vos fonds liés à l’identité sur la chaîne. Le lecteur devrait déjà être conscient des avantages de la garde personnelle, un sujet digne de sa propre exploration détaillée.

La commodité des VEX traditionnels tels que Coinbase et Binance a effectivement perverti les attentes des utilisateurs finaux en matière d’alternatives privées, peer-to-peer (P2P) lors de l’achat de bitcoins. Par conséquent, ils sont peu enclins à utiliser des alternatives malgré les avantages incommensurables à en tirer.

Pour clarifier, nous définissons les échanges par leurs exigences pour les utilisateurs de fournir des informations d’identification, et non par leur nature centralisée ou décentralisée. Les échanges centralisés (CEX) peuvent fonctionner de manière privée, P2P s’ils ne détiennent aucune information sur leurs utilisateurs et ne détiennent pas de fonds.

La centralisation n’a pas à sacrifier la confidentialité de l’utilisateur final si l’échange ne joue que le rôle d’un entremetteur aveugle et, s’il est arrêté, peut simplement être relancé en clonant son référentiel open source. Par conséquent, l’étiquette distinctive « VEX » est plus appropriée que de faire référence à tort à tous les CEX comme ayant une faible confidentialité.

Pour une divulgation complète, l’auteur contribue à l’échange P2P open-source RoboSats, mais cet article n’approuve pas un seul échange P2P ; il s’agit plutôt d’une approbation pour l’utilisation de quelconque échange P2P privé.

Tout est mieux que d’utiliser des VEX !

Remarque : dans de nombreuses juridictions, l’utilisation d’un service P2P n’est pas différente de l’utilisation d’eBay ou de Craigslist. Il est de votre responsabilité de connaître la position de votre juridiction.

Le problème des échanges de vérification

De toute évidence, le problème avec les VEX est le manque total de confidentialité. Les utilisateurs sont tenus de soumettre des informations d’auto-identification comme un permis de conduire ou un passeport qui liera perpétuellement le bitcoin acheté à cet utilisateur.

Pour rappel, le vrai nom d’un utilisateur est pour toujours associé à ce bitcoin et à toutes les transactions en aval. S’ils retirent ce bitcoin de l’échange d’identification et utilisent des services de mixage, le grand livre public peut le rendre évident et les autorités peuvent associer cette action à une activité criminelle, quelle que soit l’intention de l’utilisateur.

En plus de laisser une trace papier numérique, leur adresse e-mail, leur mot de passe, leur numéro de téléphone et leurs identifiants de banque fiduciaire peuvent être exposés, car de mauvais acteurs peuvent accéder à ces informations par piratage ou par des employés d’échange mécontents qui divulguent les informations personnelles des utilisateurs. Ou, comme en témoignent les récents effondrements d’échange comme celui de FTX, ils risquent de perdre leur bitcoin puisqu’ils ne possèdent pas vraiment les clés privées.

De nombreux acheteurs et vendeurs utilisent ces échanges intrusifs pour la vie privée principalement parce qu’ils disposent de vastes liquidités dans une multitude de devises locales et que leurs applications mobiles astucieuses font de l’achat et de la vente de bitcoins une tâche triviale. De plus, ils ont construit des casinos addictifs visant à augmenter la rétention des utilisateurs avec chaque échange rempli de confettis et induisant de la dopamine.

Malheureusement, de nombreux propriétaires et exploitants de VEX préconisent avec véhémence des réglementations « favorables à l’adoption » en collectant les données de leurs clients sous prétexte de protéger les utilisateurs honnêtes, mais la collecte de données utilisateur sensibles en premier lieu est mûre pour être exploitée par cybercriminels. La solution simple consiste à éviter complètement les VEX.

Pourquoi utiliser des alternatives P2P privées ?

Considérez les effets de second ordre de l’utilisation, et donc du soutien, des échanges anti-vie privée. La façon dont vous achetez et vendez des bitcoins aura des effets amplificateurs sur ces échanges et sur le réseau Bitcoin dans son ensemble.

Lorsque vous utilisez un VEX, vous amplifiez la pratique consistant à envahir la vie privée et à donner du crédit à sa normalisation. Parler avec votre portefeuille n’a jamais été aussi pertinent que lorsque vous achetez du bitcoin avec votre fiat durement gagné.

Si vous utilisez un échange P2P, vous apportez des liquidités en bitcoins ou en fiat à cette plate-forme et amplifiez ainsi la liquidité immédiatement disponible afin que davantage d’utilisateurs puissent bénéficier d’échanges axés sur la confidentialité plutôt que de compter sur les VEX.

Le résultat de la prise en charge des VEX limitera les rampes d’accès fiat et conduira à un échec de l’idéologie de base de Bitcoin en tant que système de paiement électronique P2P sans autorisation ; d’autre part, la prise en charge des échanges P2P renforcera la nature sans autorisation de Bitcoin et créera un réseau de confidentialité plus robuste que quiconque pourra utiliser librement.

Les sections suivantes examinent les attentes d’un échange P2P pour certains des utilisateurs habitués aux VEX.

D’après l’expérience de cet auteur, la plus grande « plainte » des utilisateurs de VEX concernant les échanges P2P est le manque de liquidités immédiatement disponibles pour certaines devises et méthodes de paiement fiat. Chaque échange P2P se lance avec une faible liquidité et ne se développe que si sa base d’utilisateurs augmente.

Telle est l’origine de tout échange P2P ; ils n’ont pas de liquidités soudaines et importantes au départ et sans que personne ne se soucie d’apporter des liquidités, les échanges P2P cesseraient d’exister. Sans budget marketing, ils ne peuvent rien faire d’autre que d’attirer plus d’utilisateurs grâce à la publicité de bouche à oreille.

Dans le cas de RoboSats, nous avons vu que de nombreux nouveaux utilisateurs ne vérifient le carnet de commandes qu’à ce moment précis et supposent très souvent une faible liquidité, mais ils ne se rendent pas compte que les commandes non prises expirent dans les 24 heures et que les transactions réussies ne sont pas visibles. Le chiffre d’affaires commercial est en fait assez élevé et les commandes sont prises relativement rapidement. Fait intéressant, derrière le manque apparent de liquidité se cache un marché très liquide.

Ainsi, il convient de faire la distinction entre la liquidité immédiatement disponible sur les VEX et la liquidité à rotation élevée sur les échanges P2P. Dans le même ordre d’idées, les VEX font de la moyenne classique des coûts en dollars un jeu d’enfant, tandis que les échanges P2P nécessitent généralement un peu d’huile de coude supplémentaire. De manière assez appropriée, cela pourrait être considéré comme une comparaison entre l’empilement à haute préférence de temps avec les VEX et l’empilement à faible préférence de temps avec les échanges P2P.

En bref, les échanges P2P s’améliorent avec plus de liquidité et d’utilisateurs.

La confidentialité vient toujours à une prime

L’achat et la vente de bitcoins sur un échange P2P privé implique généralement une prime. Les utilisateurs habitués au style de vie VEX peuvent hésiter à payer au-dessus du taux du marché bitcoin-fiat de peur d’obtenir moins de satoshis pour leur fiat. Inversement, les utilisateurs qui apprécient la vie privée n’hésite pas à payer un supplément pour leur bitcoin anonyme.

Sur les marchés P2P où il existe des déséquilibres entre l’offre et la demande, les primes sont utilisées sur les ordres d’achat et de vente pour inciter les pairs anonymes à fournir des liquidités au marché. Si vous achetez des bitcoins dans une devise ou un mode de paiement qui n’est pas pratique pour le vendeur, en augmentant votre prime, vous pouvez attirer quelqu’un prêt à faire tout son possible pour plus de satoshis. Vous devez faire en sorte que cela vaille leur temps.

Si vous vendez du bitcoin, vous pouvez gagner plus de fiat en échange lorsque vous utilisez des services P2P plutôt que des VEX. Du point de vue du vendeur, la prime de commande est une opportunité d’arbitrage rentable qui incite également les vendeurs à se séparer de leur bitcoin souhaitable pour un fiat indésirable.

D’un certain point de vue, le taux du marché sur les VEX pourrait être considéré comme une version à prix réduit du bitcoin qui envahira votre vie privée au « bénéfice » de plus de satoshis dans votre pile, alors que le taux du marché sur les échanges P2P peut être considéré comme le véritable marché du bitcoin évaluation que les utilisateurs paient pour véritablement sécuriser leur patrimoine et protéger leur vie privée.

Cela devrait aller de soi, mais vouloir effectuer des transactions en bitcoin en privé n’a absolument rien à voir avec une activité criminelle, comme le prêchent si désespérément les législateurs ; il s’agit plutôt uniquement de vous protéger contre les activités criminelles contre votre patrimoine et, potentiellement, votre vie. Si vous pratiquez le multisig parce que vous prenez au sérieux l’attaque à la clé à 5 $, vous devez également effectuer des transactions en bitcoin en privé. L’idée que votre vie est en danger en exposant votre identité peut sembler extrême, mais ce n’est pas un fantasme farfelu et radical.

Les bitcoins achetés en privé auront toujours une prime car le marché les valorisera toujours plus que les bitcoins achetés avec la capacité d’exposer vos finances personnelles.

Service client petit mais efficace

Aucun échange n’est parfait et cela s’applique à la fois aux échanges VEX et P2P. Peu importe à quel point la plate-forme semble être simplifiée ou « infaillible », les utilisateurs peuvent toujours rencontrer des problèmes. Lorsqu’ils rencontrent des problèmes, il n’y a rien de plus réconfortant que de savoir qu’un véritable être humain est là pour les aider.

Contrairement à votre employé typique du service client, les développeurs et contributeurs bénévoles sont souvent plus que disposés à faire tout leur possible pour résoudre les problèmes et les problèmes car ils ont plus d’ambition et de désir de continuer à profiter de la plate-forme.

De plus, les plates-formes P2P sont plus susceptibles de fournir des solutions sur mesure, car les problèmes qui surviennent sont le plus souvent hors du contrôle de la plate-forme, comme des problèmes avec un certain portefeuille tiers ou des limitations de Lightning Network.

Dans l’observation de cet auteur, les temps de réponse, les attitudes positives et l’utilité générale des échanges P2P dépassent de loin ceux des VEX où les utilisateurs se plaignent avec résignation de leurs départements de service client terribles et incompétents.

Apporter des attentes appropriées aux échanges Bitcoin axés sur la confidentialité

En explorant certaines de ces attentes déformées, nous espérons que les lecteurs ajusteront les leurs en conséquence lorsqu’ils utiliseront la variété d’échanges axés sur la confidentialité disponibles. Alors que, idéalement, les attentes ne devraient pas avoir besoin d’être ajustées, les utilisateurs doivent reconnaître les réalités simples lorsqu’ils utilisent des échanges plus petits et à faible volume qui mettent l’accent sur la confidentialité plutôt que sur le profit et fonctionnent avec un budget relativement minuscule.

Les VEX tels que Coinbase et Binance ont eu de nombreuses années pour établir leurs marques en renforçant la confiance des utilisateurs (pour l’instant) et avec l’aide d' »éducateurs en crypto » encourageant les débutants à acheter leur premier assortiment de jetons et de pièces sur les échanges de vérification, « parce que c’est facile » ou, plus probablement, parce qu’ils étaient payés pour vendre ces produits.

Vous avez probablement acheté votre premier bitcoin sur un VEX parce qu’on vous a dit que c’était facile ou que vous n’étiez pas au courant des alternatives privées ; de même, vous n’avez probablement découvert les conséquences désastreuses de la liaison de votre identité réelle à votre pile de bitcoins que bien plus tard dans votre voyage dans le terrier du lapin.

Pas besoin de s’inquiéter, il n’est jamais trop tard pour commencer à travailler vers un avenir plus sûr et privé. Gardez votre bitcoin acheté sur les VEX complètement séparé de votre pile de bitcoins privée et arrêtez de donner aux VEX votre entreprise.

En fin de compte, les échanges P2P devront travailler incroyablement dur pour rivaliser dans la même ligue que les VEX. Pourtant, sans pairs liquéfiant les carnets de commandes, il n’y aurait pas du tout d’échanges P2P privés. Le mieux que nous puissions faire est de raisonner les utilisateurs pour qu’ils accordent de l’importance à la confidentialité et ajustent leurs attentes lorsqu’ils utilisent des échanges P2P au lieu d’échanges de vérification à volume élevé et sans confidentialité.

Alors, passez le mot !

Ceci est un article invité par Okada. Les opinions exprimées sont entièrement les leurs et ne reflètent pas nécessairement celles de BTC Inc ou de Bitcoin Magazine.