2021 touche à sa fin, et alors que la grande majorité d’entre nous est en train de faire des emplettes pour des cadeaux de dernière minute ou de planifier des dîners de famille et d’emballer des cadeaux, les criminels travaillent. Les ventes au détail organisées continueront de faire la une des journaux pendant les vacances, les gangs de rançongiciels continueront d’exiger de l’argent d’entreprises innocentes et les vendeurs du marché noir continueront de vendre des produits illicites sur le marché noir. Ils n’ont pas de congés. Tous, à un moment donné, devront prendre un moment pour blanchir le produit de leurs crimes, et c’est là que le sujet de blanchiment d’argent le plus populaire de 2021 * – Crypto-monnaie – entre en jeu.
L’influence de la crypto-monnaie sur l’arène du blanchiment d’argent est aujourd’hui si répandue qu’elle est littéralement devenue comme un parapluie. Sans l’existence de la cryptographie, le 2e sujet lié au blanchiment d’argent le plus populaire de cette année, les NFT (tokens non fongibles), n’apparaîtraient même pas sur la liste. Pourquoi? Parce que les crypto-monnaies décentralisées comme Bitcoin et Ethereum alimentent le jeu NFT. Le parapluie, ou écosystème de la crypto-monnaie, offre aux escrocs du monde entier qui cherchent à nettoyer de grandes quantités d’argent (moins ceux en Chine et en Inde) avec la plate-forme de blanchiment d’argent la plus efficace disponible dans le monde aujourd’hui, et très probablement dans l’histoire.
La nature décentralisée de la crypto – aucune surveillance, réglementation ou taxation gouvernementale – signifie que tous les fonds illicites qui ont été transformés en Bitcoins puis mélangés professionnellement sont très difficiles à retracer. Il n’y a pas eu non plus d’effort proactif de la part de l’industrie de la cryptographie, des sociétés de pièces de monnaie et des bourses de cryptographie, pour mettre en œuvre des politiques, des procédures ou des solutions technologiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). L’industrie de la cryptographie sait qu’elle a un problème de KYC (connaissez votre client) et pour être franc, cela fait partie de son attrait ultime. C’est comme le Far West, uniquement en mode numérique.
La recette crypto pour les blanchisseurs d’argent est-elle simple ?
– Investissez simplement vos fonds illicites dans Bitcoin, puis coordonnez le transfert et le mélange de ces fonds avec d’autres individus ou groupes pour couvrir davantage la piste avant d’encaisser votre part légitime des fonds.
-Si vous n’avez pas de réseau de personnes partageant les mêmes idées avec qui vous mêler, ne vous inquiétez pas. Il existe un certain nombre de différents mélangeurs de pièces disponible pour les personnes dans votre situation, telles que Blender.io, ChipMixer ou Anonymix, qui promettent tous l’anonymat de l’utilisateur.
-Après avoir mixé, votre caisse est pratiquement propre, il ne vous reste plus qu’à la dépenser. Vous pouvez facilement retirer votre argent mélangé de n’importe quel guichet automatique Bitcoin. Gardez à l’esprit qu’aller en solo est dangereux si vous commencez à mixer et à dépenser des sommes énormes.
Quel est le plus gros problème avec la vision idéaliste d’une laverie numérique présentée ci-dessus si vous êtes, par exemple, un cartel de la drogue ayant besoin de blanchir des milliards de dollars de bénéfices ? La plupart des dirigeants, même les mauvais, comprennent le concept simple selon lequel « les choses qui semblent trop belles pour être vraies sont généralement trop belles pour être vraies ». «La crypto, sous toutes ses formes étonnantes et malgré les affirmations de son vaste public de fans et d’investisseurs, peut tomber dans cette catégorie. En fait, je crains qu’il n’ait atteint sa vitesse maximale il y a un mois. Pour les cartels, laver des fonds facilement et de manière anonyme est génial, mais le potentiel de perdre 25 % de son investissement d’un milliard de dollars en raison de l’instabilité du marché pendant le processus de lavage ne l’est pas. Les gens meurent lorsque les cartels perdent ce genre d’argent.
Cela étant dit, le jury n’est toujours pas sur l’inévitable crash de la crypto, et pendant qu’il délibère, il existe encore une myriade d’opportunités de blanchiment d’argent, qui ont toutes été rendues possibles par la simple existence de la crypto. Cela amène le 2ème sujet le plus populaire de 2021 – les NFT.
Tout le monde me pose des questions sur les NFT !
Depuis la publication d’un article en octobre sur les NFT et le potentiel impressionnant qu’ils présentent pour le blanchiment d’argent – un article qui dépasse dans la recherche Google un article similaire avec un titre similaire publié par l’illustre TechCrunch – j’ai du mal à aller n’importe où sans être interrogé sur les NFT . La plupart des gens veulent tout d’abord savoir ce qu’est un NFT, puis une fois qu’ils l’ont compris, ils veulent savoir comment se lancer dans l’achat et la vente de ces propriétés d’art numérique. Pourquoi? Non pas parce que mes amis et associés veulent blanchir ou cacher de l’argent, mais parce qu’il y a des bénéfices légitimes à réaliser dans l’achat et la vente, et surtout la création, de ces jetons non fongibles.
La façon dont j’explique les NFT à ceux qui demandent un résumé ressemble à ceci : pensez à un NFT comme n’importe quelle œuvre d’art, avec quelques différences techniques clés. Si un tableau de Bansky, par exemple, était vendu aux enchères chez Sotheby’s pour 25 millions de dollars US, il serait généralement acheté par une seule entité qui pourrait ensuite le vendre à une date ultérieure pour un beau profit. Un Bansky NFT, cependant, pourrait être vendu de manière plus décentralisée, offrant à un public plus large des opportunités de propriété d’art inestimable. Par exemple, le célèbre tableau « Love in the Air » de Banksky a récemment été numérisé et segmenté en 10 000 NFT à vendre à 1 500 $ l’unité, chaque NFT représentant une section unique du tableau. On ne sait pas combien ces pièces pourraient augmenter en valeur au fil du temps.
Certains NFT ont été vendus aux enchères en une seule pièce par œuvre d’art traditionnelle, comme le NFT « Beeple’s Opus » de l’artiste numérique Mike Winkelmann, qui s’est vendu en mars dernier pour 69 millions de dollars US lors d’une vente aux enchères de Christies. La personne qui a acheté anonymement l’opus de Beeple, si ils étaient un escroc, pouvait vendez-le hypothétiquement demain pour le même prix et repartez de tout cela après avoir nettoyé 70 millions de dollars sans trop d’effort. Ils pourraient également le conserver comme un investissement et voir comment sa valeur évolue au fil du temps. Le potentiel de profit est extrême si vous achetez le bon NFT. Selon le Verge, un collectionneur NFT qui a acheté un Beeple pour 66 000 $ USD en octobre 2020 l’a revendu pour 100 fois ce montant (6,9 millions USD) quatre mois plus tard seulement !
La plus grande différence entre un NFT et une œuvre d’art traditionnelle ? La vente d’un NFT se fait généralement par crypto-monnaie et comme les NFT sont soutenus par la technologie blockchain, les transactions sont anonymes et les informations de l’acheteur sont protégées par cryptage. En conséquence, la pièce Ethereum, pour laquelle la blockchain sert d’épine dorsale, est jusqu’à présent le leader de ces transactions, en particulier par ceux qui ont besoin d’un anonymat garanti.
La crypto décentralisée survivra-t-elle en 2022 ? Je l’espère parce qu’en fin de compte je suis un fan, mais avec la façon dont les choses se sont passées en 2021 avec la Chine fermant toutes les activités liées à la cryptographie et l’Inde sur le point de faire quelque chose de similaire, je m’inquiète comme je l’ai mentionné ci-dessus, que le prix des pièces a peut-être déjà augmenté. Pour rendre les choses plus sombres, d’autres pays, dont les États-Unis et le Royaume-Uni, ont fait savoir publiquement que la centralisation et la réglementation de la crypto-monnaie arriveraient bientôt, ainsi que des offres de pièces numériques émises par la banque centrale avec des noms kitsch comme Le Britcoin. Une fois que cela se produit, le boom du blanchiment d’argent numérique est pratiquement terminé.
-finir
*la liste des sujets de blanchiment d’argent la plus discutée a été générée en fonction du nombre de vues générées par chaque catégorie de sujet sur ma chaîne Medium
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