Un récent rapport du magazine Fortune a révélé que le Département des services financiers (DFS) de New York s'apprêtait à annoncer un règlement avec Genesis Global, une filiale du conglomérat crypto. Groupe de monnaie numérique (DCG).
Dans une déclaration partagée avec Fortune, la surintendante Adrienne Harris a exprimé ses inquiétudes quant à l'incapacité de Genesis à maintenir un fonctionnement fonctionnel. programme de conformitéaffirmant avoir démontré un mépris des exigences réglementaires et exposé l'entreprise et ses clients à des menaces potentielles.
Genesis fait face à des conséquences réglementaires
Avant le début du marché baissier fin 2021, les pratiques de prêt de Genesis étaient associées à des entreprises en faillite telles que les hedge funds. Capitale des Trois Flèches et celui de Sam Bankman-Fried Recherche Alamedace qui a conduit à sa faillite début 2023.
Par la suite, Genesis fut poursuivi par la Securities and Exchange Commission (SEC) et le bureau du procureur général de New York pour avoir prétendument offert des titres non enregistrés.
Bien que Genesis n'ait pas été directement impliquée dans la faillite ou les poursuites judiciaires, elle a subi des revers en raison des luttes plus larges de la société mère. En conséquence, l'entreprise annoncé la fermeture de sa plateforme de trading de gré à gré aux Etats-Unis en septembre 2023.
Selon une ordonnance par consentement partagée avec Fortune, DFS a mené deux examens de la société de prêt cryptographique, désormais en faillite. Le premier examen, mené de mai 2018 à mars 2019, a révélé des lacunes dans les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et de cybersécurité de l'entreprise.
Malgré une croissance commerciale significative, le rapport note que Genesis a consacré peu d'efforts ou de ressources pour remédier à ces lacunes. Par la suite, DFS a lancé une enquête d'application de la loiqui a constaté que l'entreprise avait violé les réglementations sur la monnaie virtuelle et la cybersécurité.
Lors du deuxième examen, DFS a découvert que les rapports d'activités suspectes (SAR) déposés par Genesis ne répondaient pas aux normes réglementaires. Par ailleurs, aucun signalement n’a été transmis au conseil d’administration de la société avant l’été 2022.
Renonciation au permis et amende de 8 millions de dollars
Selon le rapport, le DFS de New York a également constaté que Genesis n'avait pas procédé à un contrôle approfondi des employés et des prestataires de services tiers, comme l'exige le département du Trésor.
Pratiques de cybersécurité insuffisantes, y compris l'incapacité d'examiner et d'approuver chaque année les pratiques et la protection inadéquate des données sensibles et non publiques. informations personnelles, ont également été identifiés par le DFS. L'entreprise a accepté de payer une amende de 8 millions de dollars dans le cadre du règlement.
Selon Fortune, le montant « relativement faible » reflète la coopération de Genesis lors de l'enquête et ses efforts pour mettre à jour ses programmes. Cependant, Genesis a également accepté cesser toutes les opérations à New York et renoncer à sa BitLicense.
En réponse au règlement conclu avec le Département des Services Financiers de New York, Genesis a exprimé sa satisfaction d'avoir résolu le problème.
Un porte-parole a partagé son point de vue avec Fortune, déclarant que l'entreprise avait pris des mesures importantes pour remédier aux « déficiences historiques » et qu'elle était heureuse de les avoir résolues. Le porte-parole a souligné que la société avait volontairement cessé ses activités en septembre 2023 et mettait fin à ses activités pour des raisons indépendantes du règlement.
Image en vedette de Shutterstock, graphique de TradingView.com
Source https://bitcoinist.com/genesis-agrees-to-settle-with-new-york-dfs/
