Voir la table des matières Ne plus voir la table des matières
Les investissements institutionnels dans les actifs numériques continuent d’augmenter, reflétant la confiance que les plus grands investisseurs ont dans la force et la sécurité de l’infrastructure du marché de la cryptographie aujourd’hui.
Cette base institutionnelle croissante nécessite un investissement continu dans l’infrastructure de sécurité pour protéger la grande quantité de capital déployée sur les marchés de la cryptographie. De plus, alors que la plupart des acteurs du secteur bancaire traditionnel peuvent souscrire à des systèmes de transaction sécurisés et centralisés tels que SWIFT, il n’existe pas de système équivalent pour les crypto-monnaies. Cela signifie que les caractéristiques de sécurité de chaque entreprise individuelle détenant les actifs numériques d’un investisseur constituent la principale ligne de sécurité, laissant une marge d’erreur plus mince.
En tant que plus grande bourse de crypto-monnaie cotée en bourse aux États-Unis, Coinbase sert souvent de pont pour les investisseurs institutionnels entre la finance traditionnelle et le monde des actifs numériques. Et avec le lancement de son prime brokerage, Coinbase dispose désormais d’un produit intégré qui fournit aux investisseurs institutionnels une suite de services comprenant le trading, l’analyse et la garde sécurisée.
En utilisant les mêmes pratiques et normes de réglementation, de conformité, d’assurance et de sécurité que les principales banques suivent comme point de départ, Coinbase investit ensuite massivement dans leur adaptation et leur renforcement afin qu’elles soient adaptées aux aspects uniques des actifs numériques. Par exemple, pour faire face au risque de manipulation accru des actifs numériques, le processus de règlement est divisé entre de nombreuses mains différentes, avec des contrôles d’audit rigoureux intégrés. Et pour compenser le manque d’autorités centralisées, il investit massivement dans la conception et l’exécution de protocoles et de systèmes de sécurité pour s’assurer que des transactions non autorisées ne se produisent pas.
La sécurité avant tout
Coinbase travaille en étroite collaboration avec les régulateurs et le secteur financier traditionnel pour concevoir et appliquer les meilleures pratiques en matière d’assurance, de conservation et de gestion d’actifs. Coinbase a reconnu le besoin d’une assurance au début de 2013 et a l’une des polices les plus complètes pour toutes les grandes sociétés d’actifs numériques.
Cette couverture d’assurance s’étend aux dépôts fiduciaires, aux avoirs en crypto-monnaie en ligne et hors ligne, ainsi qu’à des couvertures distinctes pour le stockage à froid et à chaud. Elle procède également à des évaluations annuelles de sa protection d’assurance afin de s’assurer que la meilleure couverture est offerte aux clients.
À cette fin, Coinbase Custody Trust Company LLC a été créée en 2018 en tant qu’entité distincte de Coinbase Inc. en tant que dépositaire qualifié, créant l’équivalent des normes bancaires rigoureuses définies pour d’autres grandes institutions financières en matière de capitalisation, de procédures anti-blanchiment, de confidentialité. , la sécurité et le stockage. Coinbase détient désormais 130 milliards de dollars d’actifs sous conservation (AUC).
L’équipe nécessaire pour assurer la sécurité des actifs numériques
Les actifs numériques ne sont pas sécurisés uniquement par des règles écrites et des processus automatisés. La sécurité de cette classe d’actifs dépend d’équipes importantes et dynamiques d’ingénieurs logiciels et d’experts en cybersécurité qui assurent une vigilance constante grâce à une innovation constante. Coinbase dispose d’une équipe d’ingénieurs affectés à la cybersécurité qui sont capables de travailler à la fois avec leurs homologues d’autres institutions d’actifs numériques et d’autres acteurs de la finance, des banques traditionnelles aux fournisseurs de logiciels et aux consultants en cybersécurité.
Coinbase examine également attentivement les tiers avant de les autoriser à rejoindre son réseau de partenaires réglementaires, commerciaux et de surveillance. De tels réseaux de partenaires sont essentiels lorsqu’il s’agit de sécuriser les actifs numériques aujourd’hui et de faire progresser les meilleures pratiques collectives. Les informations sur des problèmes tels que les vulnérabilités potentielles peuvent être révélées le plus rapidement possible et elles améliorent les capacités de surveillance de chaque partenaire pour créer un filet de sécurité plus solide que la somme de ses parties.
Alors que l’adoption des actifs numériques prend de l’ampleur et que les grands acteurs commencent à participer activement au marché, l’industrie continuera de se développer et de mûrir. Mais une chose restera la même : les meilleures pratiques en matière de sécurité continueront d’être une priorité absolue pour les investisseurs institutionnels. Et ils garderont un œil sur les dépositaires les plus disposés à innover afin de protéger les investissements cryptographiques de leurs clients.
Pour en savoir plus sur Coinbase Institutional, veuillez nous envoyer un e-mail à : institutionnel@coinbase.com.
Divulgation : Les opinions exprimées dans cet article ne sont pas nécessairement celles de Coinbase. Ce document n’est pas un conseil en investissement, fiscal ou juridique. Il est uniquement à titre informatif et est destiné uniquement aux investisseurs avertis. Pour plus d’informations sur Coinbase, veuillez visiter www.coinbase.com/prime.
