Comment repérer une arnaque à l’investissement en crypto-monnaies

• Les escroqueries liées aux investissements en crypto-monnaies sont parmi les plus prolifiques et les plus durables
• Les escrocs convainquent les investisseurs avec des promesses de rendements exceptionnels ou constants
• Comment repérer une arnaque à l’investissement en crypto-monnaies ?

Malheureusement, les cryptomonnaies sont toujours inondées d’escroqueries, des fausses ICO aux systèmes de pompage et de vidage. L’un des types d’escroqueries les plus dommageables est toutefois celui du trader ou du fonds de trading crypto qui promet de gros rendements et qui effectue ensuite une escroquerie de sortie une fois qu’il a récupéré suffisamment d’argent ou qui perd une somme énorme en une seule transaction, mais qui prétend que tout va bien jusqu’à ce que la vérité éclate. Les exemples les plus connus sont Countinghouse et OneCoin.

Quoi qu’il en soit, les investisseurs sont les premiers concernés par cette activité et n’ont généralement aucun recours en raison de la nature anonyme des cryptomonnaies. Nous passons en revue les signes révélateurs indiquant qu’un fonds d’investissement en cryptomonnaies est soit une fraude avérée, soit sur le point de le devenir.

Anonymat

Le monde des crypto-monnaies est bien connu pour ses traders dits « stars » qui publient de gros gains sur les réseaux sociaux et proposent ensuite de trader pour le compte d’autres personnes contre rémunération. Cependant, les gains qu’ils publient sont invérifiables et peuvent être entièrement inventés. Les sociétés de trading réputées sont beaucoup plus présentes en ligne (elles incluent souvent les noms des personnes qui y travaillent) et indiquent généralement également une adresse physique.

Il est impossible de rechercher l’identité d’un avatar de chat sur les réseaux sociaux, et si vous vous retrouvez tenu à distance lorsque vous essayez d’obtenir plus d’informations sur le trader ou le fonds, cela signifie que vous aurez tout autant de chance de les joindre si les choses tournent mal.

Des rendements élevés promis

Les fonds qui annoncent des rendements élevés ne sont pas forcément des arnaques, mais cela dépend à la fois des gains annoncés et de la manière dont ils les génèrent. Utiliser les résultats passés pour promouvoir des gains potentiels est une tactique couramment utilisée par toutes sortes de fonds et constitue un moyen légitime de montrer ce que les investisseurs peuvent espérer réaliser.

Les fonds réputés disposeront de telles données prêtes à être envoyées aux investisseurs, que vous devrez demander et vérifier avant d’investir.

Des gains constants et garantis

Même les meilleurs traders et algorithmes du monde ont des jours difficiles. Si vous avez investi dans un fonds et que les gains sont continuellement positifs, il est temps de commencer à vous demander s’ils sont légitimes. C’est délicat, car les propriétaires de fonds ne défendront que les performances et crieront au FUD, vous laissant décider vous-même si cela est un motif d’inquiétude.

Cependant, gardez à l’esprit que plus un fonds continue à afficher des résultats positifs, plus il se rapproche d’une arnaque, comme nous l’avons vu avec Countinghouse. Les fonds qui annoncent des gains démesurés ou offrent des rendements garantis doivent être complètement évités, car il s’agit probablement de systèmes de Ponzi cherchant à inciter de nouveaux investisseurs à rembourser les investisseurs existants. Dunamiscoin et Bitcoin Wallet en sont des exemples.

Problèmes de communication

Cela peut sembler anodin, mais c’est généralement le symptôme d’un problème plus grave. Un fonds qui communique régulièrement avec les investisseurs et qui devient ensuite insensible ou retient des informations fournies précédemment doit être considéré avec suspicion, car il pourrait bien vouloir dissimuler une erreur ou couper progressivement les ponts. Dans un cas comme dans l’autre, cela suggère qu’il se soucie moins des investisseurs.

Cependant, une cessation totale des communications peut être un problème majeur. Si vous constatez que votre fonds ou votre trader cesse soudainement de proposer des mises à jour ou de répondre à des questions, sortez de là.

Problèmes de retrait

Les problèmes de retrait sont un signal d’alarme majeur et doivent être le point de départ de votre association avec le fonds ou le trader. Le fait est qu’il s’agit de votre argent et qu’il doit être prêt à être utilisé conformément aux règles de retrait énoncées au début.

Dès qu’un fonds ou un trader commence à imposer des restrictions sur le moment où vous pouvez retirer votre argent, vous pouvez être presque certain qu’il n’a pas les fonds nécessaires pour les honorer.

Les fonds et les traders trouveront toutes sortes d’excuses pour ne pas pouvoir honorer les retraits, mais le fait est que quelque chose s’est produit qui les a amenés à manquer d’argent. Si cela se produit et que vous pouvez toujours sortir avec une partie de votre argent, faites tout votre possible pour mettre la main sur autant que possible, puis sortez.

Eaux infestées de requins

Nous espérons que ce guide vous a aidé à avoir une meilleure idée de ce à quoi vous devez faire attention lorsque quelqu’un d’autre s’occupe de votre crypto, et comment repérer une arnaque à temps pour vous sauver. Soyez prudents, ne vous faites pas avoir !