Lorsque Michael Saylor a parlé pour la première fois du bitcoin comme étant la propriété suprême de l’humanité, je ne pouvais pas comprendre. Je ne comprends pas comment la possession de crypto est comparable à avoir un bloc sur Central Park à Manhattan, New York. Beaucoup diront que les humains ne peuvent pas vivre physiquement sur la blockchain. Cependant, à mesure que la proximité entre le monde physique et le monde numérique se rapproche, je pense que la cryptographie fera un jour partie de notre vie quotidienne, tout comme la connexion Internet est désormais une nécessité.
Avec la renaissance de DeFi, l’utilité de la crypto a considérablement augmenté. Crypto peut être traité comme une propriété car il a un profil d’utilité similaire à celui d’une propriété. Par exemple, la forme la plus courante de revenu passif pour la propriété immobilière est le revenu locatif, la crypto peut également être louée avec un rendement.
Les acomptes élevés pour les propriétés sont souvent un obstacle majeur à l’entrée pour la création de revenus passifs à partir de propriétés locatives, en particulier pour les jeunes investisseurs. Cependant, la propriété de la crypto a permis aux crevettes avec un portefeuille de toute taille de générer un revenu passif.
Voici mes expériences et j’espère que cela vous donnera un aperçu et des encouragements pour commencer à explorer DeFi, ce n’est probablement rien.
Certains investisseurs préfèrent les gains en capital aux flux de trésorerie ou vice versa. Personnellement, je préfère un mélange des deux. Parce que les flux de trésorerie positifs aident à satisfaire mes démangeaisons et que cela agit comme une gratification instantanée, mais en même temps, je suis en mesure d’accumuler ces gains à court terme dans mon portefeuille à long terme. Uniswap m’a fourni ma dose quotidienne de dopamine parce que je peux voir mes rendements quotidiens quand je le souhaite. C’est probablement, sinon la meilleure plate-forme ajustée au risque pour l’agriculture de rendement.
Alors que la plupart des singes et des dégens sont entrés dans ApeCoin le jour de la cotation, les fournisseurs de liquidités d’Uniswap ont gagné un total de 7 millions de dollars en frais un peu plus de 2 jours.
Dans la finance traditionnelle, un fournisseur de liquidités ou un teneur de marché pour une bourse est une profession légitime. Un fournisseur de liquidités permet de s’assurer que les acheteurs et les vendeurs ont un accès instantané aux actifs négociés. Sans liquidité sur le marché, les acheteurs et les vendeurs sont incapables d’effectuer des transactions.
Uniswap a permis aux investisseurs particuliers de toute taille de générer des revenus passifs à partir de pools de liquidités sans capital initial massif. C’est comme générer des revenus locatifs à partir d’une propriété, mais sans acompte important et sans tracas.
Uniswap existe pour créer des liquidités dans DeFi en automatisant le processus de création de marché. Le protocole renvoie les frais de négociation aux fournisseurs de liquidité. Le mécanisme supprime également les exigences d’identité pour les utilisateurs, et n’importe qui peut créer un pool de liquidités pour n’importe quelle paire de jetons. Mes paires préférées ont été ETH/USDC et ETH/BTC car cela ne me dérange pas de tenir ces sacs si ces paires descendent en dessous des fourchettes de prix que j’ai fixées.
DeFi est comme le Far West de la finance, et je ne suis pas en mesure de commenter les risques de sécurité. Cependant, cette approche ne convient que si vous êtes d’accord avec ce qui suit :
1. Le sac conserve un jeton faible si le prix descend en dessous de la fourchette définie
2. Gain limité si l’un ou l’autre des jetons dans le pool lune et dépasse la plage supérieure
3. Si vous préférez chronométrer le marché, vous gagnerez plus d’argent en négociant la volatilité
Lorsque le prix d’Ethereum se situe dans la fourchette définie, les fournisseurs de liquidité recevront des frais de négociation, mais lorsque le prix sort de la fourchette, la liquidité est jugée inefficace. Aucun frais de négociation ne sera perçu pendant la période d’inefficacité. C’est comme si vous n’aviez pas de locataire dans votre bien locatif pendant une période vacante. Par conséquent, la définition d’une plage appropriée est cruciale.
Pour illustrer un rendement plus raisonnable pour la paire ETH/USDC sur le réseau Polygon en utilisant les données de mars 2022. Une fourchette stable de 2 500 $ à 3 500 $ aurait pu verrouiller la majorité des gains. Le rendement attendu est d’au moins 30 % du taux annuel effectif global (APR) au moment de la rédaction de cet article, car il y aura toujours au moins 5 % de fournisseurs de liquidités hors plage et inefficaces.
Lien de référence pour le travail APR : https://docs.google.com/spreadsheets/d/1jXBTMXbzb9qCXX8_3sSmAbl4Gijvq-bldsV6udu7U-A/edit#gid=0
Je ne supprimerai jamais ma position de pool de liquidités si le prix tombe en dessous de la fourchette de prix fixée sur la position initiale du pool de liquidités, car cela entraînerait l’annulation du pool de liquidités. J’attends simplement que le prix se redresse pour que le pool de liquidités soit efficace et continue à cultiver. S’il dépasse la fourchette, vous pouvez soit supprimer la liquidité pour prendre des bénéfices, soit attendre qu’elle revienne dans la fourchette pour que le pool de liquidités soit efficace et recommencer à cultiver. Tout comme je ne vendrai pas mon bien locatif simplement parce qu’il est temporairement inoccupé.
Enfin, comme toutes les applications DeFi, les transactions sont effectuées en quelques minutes et elles sont toujours sans autorisation. Personnellement, j’aime explorer DeFi plus que traiter avec des agents immobiliers et des locataires.
Merci d’avoir lu, restez à l’écoute pour plus de contenu DeFi !
Dans le cadre de ma résolution du nouvel an de raconter de meilleures histoires inspirées par mes amis au travail et les OG crypto, je partagerai mes expériences avec la crypto.
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