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Le protocole Frax est le premier système de stablecoin algorithmique fractionnaire conçu pour fournir de l’argent algorithmique évolutif et décentralisé à la place d’actifs numériques fixes.
Le système Frax offre des transactions rapides, des frais ultra-bas et la possibilité de négocier directement avec d’autres crypto-monnaies.
Frax Share est le jeton de gouvernance du protocole Frax.
Lisez la suite pour notre plongée en profondeur dans le protocole Frax et le jeton Frax Share, et apprenez comment acheter la crypto-monnaie Frax en quelques étapes simples.
Allons droit au but !
Créateurs de Frax
Sam Kazemian, un développeur de logiciels américain, a eu l’idée d’un stablecoin algorithmique fractionnaire en 2019 et a fondé le protocole Frax.
L’équipe Frax comprend Travis Moore et Jason Huan, deux des principaux ingénieurs de la société.
Sam Kazemian a proposé le concept lorsqu’il a remarqué que le nombre de stablecoins augmentait rapidement, mais aucun d’entre eux ne combinait la politique monétaire algorithmique avec la collatéralisation. Les projets de politique monétaire algorithmique avaient échoué ou avaient été arrêtés en raison d’un manque de traction dans le monde réel. Ainsi, Frax a été créé pour évaluer la confiance du marché dans un stablecoin qui est à la fois partiellement algorithmique et partiellement collatéralisé.
Qu’est-ce que Frax
Frax est le premier système stablecoin qui utilise un algorithme fractionnaire et le seul stablecoin avec des parties de son approvisionnement soutenues par des garanties et des parties de l’algorithme d’approvisionnement. Le ratio de collatéralisé et algorithmique dépend du prix du marché du stablecoin FRAX.
Frax est un protocole open source sans autorisation qui s’exécute exclusivement sur la blockchain. L’objectif du protocole Frax est de créer une monnaie hautement évolutive, décentralisée et algorithmique au lieu d’actifs numériques fixes tels que Bitcoin.
Les Stablecoins étaient auparavant classés en trois catégories :
- Collatéralisé avec fiat
- Surdimensionné avec la crypto-monnaie
- Algorithmique (ne nécessite aucune garantie).
Avec Frax, la quatrième et unique catégorie de pièces stables, avec des parties de son approvisionnement soutenues par des garanties et des parties de l’algorithme d’approvisionnement, est officiellement introduite.
L’offre de Stablecoin Frax est en constante évolution en raison de sa politique monétaire fractionnaire-algorithmique. Cela signifie que le prix du stablecoin reste toujours à 1 $. Les jetons FXS ont eu un plafond strict de 100 millions au début du protocole, et il n’y a aucun moyen d’ajouter plus de jetons à l’avenir.
Le protocole Frax est un système à deux jetons comprenant un stablecoin, Frax (FRAX), et un jeton de gouvernance, Frax Shares (FXS). FXS est un investissement financier et un actif de gouvernance, tandis que Frax est une monnaie crypto-tokénisée.
Le processus de frappe et de rachat des jetons FRAX aide à maintenir la stabilité des prix du stablecoin. En conséquence, plus de personnes utilisent le protocole, plus le jeton FRAX devient stable. De plus, la demande de jetons FRAX influence le prix du jeton FRAX et peut créer des opportunités d’arbitrage.
Les détenteurs de jetons FXS peuvent voter sur des propositions, y compris l’ajout de nouveaux pools de garanties, des propositions visant à modifier les structures de frais et «le taux du ratio de garantie».
Le modèle de jeton veFXS est un « système d’acquisition et de rendement », et en verrouillant les jetons FXS, les détenteurs reçoivent veFSX en retour. Le nombre de jetons veFXS qu’un participant reçoit est proportionnel à la durée de sa participation. Le jeton veFXS n’est pas transférable et ne peut pas être négocié sur des marchés liquides, il vise plutôt à encourager le jalonnement à long terme.
La vision du projet est de devenir le premier indice des prix à la consommation (IPC) crypto natif, que les détenteurs de jetons FXS régiront. Actuellement, le jeton FRAX est indexé sur le dollar américain. Cependant, le projet vise à prendre en charge plusieurs devises et à devenir une unité de compte mondiale sans autorisation à l’avenir.
Où acheter Frax
Vous ne pouvez acheter Frax que sur des échanges décentralisés avec une autre crypto-monnaie. Pour acheter Frax Share, vous devez d’abord acheter Ethereum (ETH), puis utiliser ETH pour acheter Frax. Pour cela, vous aurez besoin d’un portefeuille crypto en libre-service. Les six principaux portefeuilles en libre-service aujourd’hui sont :
- Coinbase portefeuille – le meilleur portefeuille pour les débutants.
- Portefeuille de confiance – avec le meilleur système de sauvegarde.
- Électrum –le meilleur pour Bitcoin.
- Mycélium – le meilleur choix pour les applications mobiles.
- Registre Nano X – le meilleur portefeuille de crypto-monnaie hors ligne actuellement disponible.
- Exode – le meilleur sur le bureau.
Pour le moment, les échanges de crypto-monnaie les plus populaires pour le trading de Frax sont Binance, CoinW, HitBTC, Pionex, Gate.io, Curve Finance, Uniswap (V2), Uniswap (V3), Pancakeswap et Hotbit.
De plus, les actions Frax, ou les jetons FXS, sont disponibles sur diverses bourses et sont aussi liquides que les stablecoins Frax. Les investisseurs intéressés par l’acquisition de droits de gouvernance sur le premier protocole de pièces stables au monde devraient envisager d’acheter des actions Frax (FXS).
L’achat du jeton Frax est recommandé pour ceux qui s’intéressent à la stabilité des prix grâce à l’utilisation d’un stablecoin algorithmique fractionnaire.
Comment acheter Frax
Votre première étape consiste à trouver une plate-forme de crypto-monnaie offrant certains des frais de transaction les plus bas du secteur pour échanger, acheter et vendre Frax. Vous devez également comparer la sécurité, la réputation, les méthodes de dépôt, les devises fiduciaires prises en charge des plateformes pour choisir celle qui correspond le mieux à vos besoins.
Frax peut être acheté en utilisant la crypto-monnaie
Si vous avez déjà différents jetons numériques dans un portefeuille externe, vous pouvez les utiliser pour acheter Frax. Tout ce que vous avez à faire est de déposer les pièces dans votre portefeuille Trust Wallet ou Coinbase, par exemple, et de les échanger contre Frax en utilisant un DEX (échange décentralisé) tel que Uniswap ou Pancakeswap. Après cela, vous pouvez retirer Frax vers un portefeuille externe ERC-20.
- Téléchargez et configurez le portefeuille en libre-service que vous préférez (Coinbase, Trust, Ledger Nano, etc.).
- Considérez les frais de réseau Ethereum, qui varient en fonction de l’occupation du réseau et de la complexité et de la rapidité de la transaction.
- Achetez et transférez des ETH vers votre portefeuille en libre-service.
- Utilisez votre ETH pour acheter Frax.
Frax peut être acheté avec une carte de débit ou de crédit
Si vous souhaitez acheter Frax en utilisant votre carte de débit ou de crédit, vous pouvez le faire via un échange centralisé ou décentralisé. Un échange centralisé permet d’acheter Frax directement en achetant d’abord un autre jeton numérique, puis en l’échangeant contre Frax. Il est possible d’acheter des crypto-monnaies avec votre carte de débit ou de crédit via un portefeuille en libre-service.
Il convient de noter que vous devez passer par un processus de vérification « Know Your Customer » (KYC) pour échanger avec la monnaie fiduciaire.
Est-il possible d’acheter FXS en espèces
Il n’existe aucun moyen direct d’acheter FXS en espèces pour le moment. Cependant, vous pouvez utiliser des marchés tels que LocalBitcoins pour acheter d’abord du bitcoin (BTC), puis terminer le reste du processus en déplaçant votre bitcoin vers l’échange AltCoin approprié.
LocalBitcoins est un échange Bitcoin qui fonctionne sur une base peer-to-peer. Un échange Bitcoin est un marché où les utilisateurs peuvent acheter et vendre directement des bitcoins. Les utilisateurs appelés commerçants postent des annonces sur internet avec le prix et le moyen de paiement qu’ils souhaitent proposer. Vous pouvez choisir d’acheter auprès de marchands d’une région voisine spécifique en fonction de vos préférences sur la plateforme. L’inconvénient est que les coûts sur ce site sont généralement plus élevés et que vous devez procéder avec prudence pour éviter d’être victime d’une fraude.
Avantages et inconvénients de l’achat de Frax
Acheter ou ne pas acheter? Telle est la question. Investir dans Frax présente de nombreux avantages, mais vous devez également prendre en compte certains inconvénients avant de prendre votre décision. Avant d’acheter Frax et de l’ajouter à votre portefeuille de crypto-monnaies, vous devez tenir compte des facteurs suivants :
- Frax est un stablecoin indexé au dollar américain, de sorte que l’offre du jeton est volatile et continue de changer selon la stratégie algorithmique fractionnaire pour maintenir le prix d’un actif à 1 $.
- Le jeton de gouvernance de l’écosystème Frax est FXS (Frax Shares). La valeur de garantie excédentaire, les frais à payer et les revenus de seigneuriage sont tous générés par ce mécanisme.
- Le ratio de collatéralisé et algorithmique dépend du prix du marché du stablecoin FRAX. Il y a moins de garanties à des prix plus élevés, tandis qu’à des prix plus bas, il y a plus de garanties requises.
- Frax dépend des réserves et est sous-garantie. Selon le protocole de gouvernance, il est entièrement adossé à des actifs. Si l’USDC ou l’USDT représentent 40 % du total, FSX doit représenter les 60 % restants.
- De plus, le stablecoin est pris en charge par FXS.
- USD Coin (USDC) et USD Tether sont deux pièces stables potentielles qui fourniraient une partie du support nécessaire pour cette pièce.
- Les données du réseau sont accessibles via l’utilisation d’oracles dans ce protocole. Chainlink et Uniswap sont utilisés pour calculer les prix moyens pondérés dans le temps pour ETH, USDT et USDC.
Pour éviter de perdre de l’argent lors de l’achat de Frax, vous devez rechercher les risques qui y sont associés. Comme d’autres actifs numériques, le risque important est la volatilité de sa valeur sur le marché des crypto-monnaies. Si vous encaissez lorsque le prix tombe en dessous du montant que vous avez acheté, vous perdrez de l’argent.
C’est pourquoi vous devez investir dans Frax avec prudence :
- Maintenir un niveau respectable d’enjeux.
- Achetez Frax en doses petites mais fréquentes. C’est ce qu’on appelle la technique de la moyenne des coûts en dollars.
- Investissez dans des pièces Defi supplémentaires pour diversifier vos avoirs en jetons numériques.
Conclusion
Sur le marché de la crypto-monnaie, Frax est une crypto-monnaie innovante qui a pris d’assaut l’industrie. Des transferts rapides, des coûts réduits et la possibilité d’échanger directement avec d’autres crypto-monnaies sont toutes des caractéristiques du système Frax.
L’équipe Frax déploiera son protocole sur Moonbeam afin que son stablecoin puisse être frappé nativement sur Polkadot. Cette intégration permettra aux utilisateurs et aux équipes des écosystèmes Polkadot et Moonbeam d’accéder à de l’argent hautement évolutif, stable et en chaîne.
Nous avons expliqué comment acheter Frax et pourquoi cela pourrait être un bon investissement dans cet article. N’oubliez pas qu’il n’est possible d’échanger Frax que sur des bourses décentralisées, car il s’agit d’une devise crypto-tokénisée.
Le jeton Frax, également connu sous le nom de jeton FXS, est négocié sur de nombreuses bourses et est disponible à l’état liquide.
L’offre symbolique de Frax, un stablecoin légèrement lié au dollar américain, fluctue. Sur le marché du bitcoin, la valeur de Frax monte et descend, ce qui est l’un des plus gros inconvénients.
Obtenez vos propres conseils et tenez compte de votre propre situation avant de vous fier aux informations contenues dans cet article.
Vérifiez la nature de tout service ou produit (y compris ses exigences réglementaires et son statut juridique) et consultez les sites Web des régulateurs concernés avant de prendre toute décision d’investissement.
Vous pouvez également consulter notre blog pour des articles informatifs supplémentaires sur les portefeuilles, les échanges cryptographiques et les jetons, y compris Comment acheter Gala et plusieurs autres crypto-monnaies.
