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De nombreux commerçants sont optimistes quant au potentiel de développement de la blockchain et reconnaissent que la volatilité est inévitable avec les nouvelles technologies. Certains se demandent comment investir dans les actifs numériques tout en maintenant un certain degré de stabilité.
Une partie pertinente des investisseurs mentionne fréquemment les stablecoins comme une alternative d’investissement valable. Ancrer la valeur de la cryptographie à une monnaie fiduciaire peut sans aucun doute sembler attrayant. Cependant, la monnaie fiduciaire se déprécie à mesure que l’inflation augmente, ce qui rend les pièces stables moins précieuses.
Dans ce contexte particulier, le marché de la crypto offre une solution relativement nouvelle : les jetons adossés à l’or.
Que sont les crypto-monnaies adossées à l’or ?
La monnaie d’or numérique en tant que mécanisme de paiement alternatif existe depuis longtemps. L’or électronique a été la première monnaie numérique adossée uniquement à l’or à émerger en 1995. Notez que cette innovation est entrée sur le marché peu de temps après la généralisation d’Internet.
Jusqu’à la fin de cette expérience, des millions de personnes dans le monde profitaient de ce service.
Avant l’invention de Bitcoin, d’autres tentatives de création de monnaie d’or numérique ont échoué. Lorsque la blockchain est apparue pour la première fois, il était clair que cette technologie résoudrait les problèmes du passé.
Conceptuellement, la cryptographie adossée à l’or est un concept fascinant. Quelqu’un qui possède de l’or peut lier la valeur d’un jeton à, disons, 1 gramme d’or. Le prix de la pièce ne peut théoriquement pas descendre en dessous de sa valeur en or.
Pourquoi les investisseurs aiment-ils les jetons adossés à l’or ?
Premièrement, nous devons comprendre le rôle de l’or sur les marchés financiers pour comprendre pourquoi les investisseurs apprécient les pièces adossées à l’or.
Quel est le problème avec l’or ? Malgré sa classe d’actifs relativement limitée, le métal précieux suscite un intérêt médiatique considérable. L’une des raisons de cette popularité est que l’or s’est imposé comme un actif « anti-argent ». Contrairement aux monnaies fiduciaires, de nombreux investisseurs considèrent l’or comme un moyen stable de stocker de la valeur.
En revanche, l’offre de monnaie fiduciaire est théoriquement infinie. Cette raison est à l’origine de la disparité entre les deux actifs.
Il peut être plus facile de comprendre la fonction que l’or a jouée dans l’économie en examinant notre histoire économique. Depuis que l’activité commerciale existe, l’or et l’argent occupent une place importante dans l’économie. Les types primitifs de monnaie utilisaient souvent des métaux précieux dans le passé.
Dans une large mesure, l’or et l’argent étaient les principaux moyens d’échange jusqu’au XIXe siècle. Le dollar américain était, en réalité, une pièce d’argent d’une once lorsqu’il est apparu pour la première fois sur le marché. Les reçus d’or ou d’argent dans un coffre-fort étaient les premiers types de papier-monnaie dans les pays occidentaux.
Avant 1971, investir dans l’or ne servait à rien puisque son prix était fixe. Dans les années 1970, l’or, en revanche, a commencé à devenir une véritable classe d’actifs. L’inflation américaine a grimpé au-delà de 14% à cette époque, et l’or est rapidement devenu un investissement populaire de protection contre l’inflation.
Le prix avait grimpé à environ 2200 $ en 1980, mais il a considérablement chuté au cours des deux décennies suivantes. La baisse tendancielle des prix dépendait largement d’une baisse de l’inflation et d’un long marché haussier à Wall Street.
Les investissements dans l’or ont tendance à bien se comporter si une crise financière, des tensions géopolitiques croissantes ou une guerre éclatent.
L’avènement des crypto-monnaies a apporté de nouvelles variables à ce marché. Les investisseurs peuvent désormais bénéficier du potentiel de croissance des crypto-monnaies et compter sur la valeur de l’or comme prix plancher.
Crypto soutenue par l’or populaire sur le marché
Le marché des crypto-monnaies adossées à l’or est en pleine croissance, avec de plus en plus d’équipes proposant de nouveaux concepts. Nous avons inclus quelques-unes des initiatives les plus notables dans ce secteur dans les sous-sections suivantes.
Attache Or (XAUT)
Attache Or (XAUT) est un jeton ERC-20 basé sur Ethereum. Un portefeuille Tether peut vous aider à envoyer des jetons XAUT à toute autre adresse blockchain.
Un XAUT représente une seule once troy d’or sous la forme d’un lingot d’or. Les utilisateurs peuvent vérifier l’or et le numéro de série unique du lingot. Pour vérifier l’authenticité de leurs lingots d’or, les propriétaires doivent consulter une base de données en ligne.
Une société britannique appelée TG Commodities Limited est en charge de cette quantité d’or. TG Commodities Limited échange l’or contre de l’argent et l’envoie en Suisse en fonction de la préférence des propriétaires.
Pax Or (PAXG)
Un autre actif numérique bien connu dans le secteur de la cryptographie adossée à l’or est PAX Or (PAXG). Pour chaque jeton, il y a une quantité d’or conservée dans une once troy du lingot d’or Brink’s London Good Delivery. Posséder PAXG vous donne le droit d’accéder à l’or sous-jacent, que Paxos Trust Company détient pour vous.
Le Département des services financiers de l’État de New York (DFS) réglemente Paxos en tant que société fiduciaire et dépositaire.
Vous pouvez échanger vos jetons PAX Gold contre des lingots d’or Good Delivery approuvés par la LBMA. Loco London Gold non alloué est également un moyen de collecter des PAXG. Les clients de Paxos peuvent toujours échanger leur or contre des USD aux valeurs actuelles du marché de l’or.
Digix Global (DGX)
DigixDAO développé DigixGLobal (DGX), une pièce numérique dont la valeur dépend du prix de l’or. L’idée est assez simple puisqu’un DGX représente un gramme d’or.
La technologie Proof of Asset, ou PoA, est au cœur de l’écosystème DGX. L’objectif du PoA est de s’assurer que chaque DGX a suffisamment d’or pour sauvegarder le jeton. Le système détient en toute sécurité l’or sur la blockchain Ethereum.
Ces trois nœuds principaux traitent le PoA : le fournisseur, l’auditeur tiers (qui vérifie la pureté et la quantité d’or) et le coffre-fort. Le système distribue DGX en échange de cartes PoA qui révèlent les informations requises sur la quantité d’or.
Jeton d’or AABB (AABG)
L’un des aspects les plus excitants d’AABBG est que ses fondateurs viennent directement de l’industrie de l’extraction de l’or. Asia Broadband Inc. (OTC : AABB) est la société qui a créé Or AABB (AABBG).
AABB est un producteur, fournisseur et distributeur de métaux précieux et de base. D’autres jetons indexés sur l’or obtiennent leur or de diverses sources. Cependant, AABBG tire son or entièrement des opérations minières de la société.
En conséquence, les investisseurs reçoivent la garantie de recevoir leur or directement de la mine. Afin de vérifier les actifs en or de chaque jeton, le projet utilise un système unique de mine à jeton. Un officiel Portefeuille AABB est nécessaire pour acquérir le jeton. De plus, la plateforme d’échange du projet propose plus de 400 jetons.
Jeton d’or de la Perth Mint (PMGT)
Trovio a conçu et distribué un jeton ERC20 appelé le Jeton d’or de la Perth Mint (PMGT) en octobre 2018. Les coffres-forts de qualité bancaire centrale de la Perth Mint contiennent une once troy d’or réel pour chaque jeton.
Les certificats GoldPass de Perth Mint sont symbolisés sous la forme de PMGT. GoldPass numérise l’or réel sous forme de certificat numérique en tant que plate-forme complète d’investissement dans l’or.
PMGT possède toutes les caractéristiques principales d’une crypto-monnaie classique. Le système fonctionne grâce à un contrat intelligent reliant l’or de Perth Mint aux jetons. Le projet, tout comme la plupart de ses concurrents, peut compter sur une grande quantité d’or pour soutenir la crypto-monnaie. Théoriquement, l’équipe peut augmenter le nombre de pièces en élargissant ses réserves d’or.
Dernières pensées
Bien qu’il ait la réputation d’être l’un des investissements les plus sûrs, posséder de l’or physique n’est pas particulièrement facile. Vous pouvez détenir de l’or sous forme de lingots physiques et le stocker à la maison. Cette option est loin d’être pratique, car tout le monde n’a pas les moyens d’avoir ce type d’installation.
Les jetons indexés sur l’or permettent aux particuliers de posséder de l’or beaucoup plus facilement sans jamais avoir besoin de le stocker eux-mêmes. L’inflation actuellement croissante suscite plus d’intérêt pour ce créneau de marché. Les passionnés de crypto, tout comme les commerçants traditionnels, recherchent des moyens de protéger leurs portefeuilles en des temps difficiles.
