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introduction
L’agriculture de rendement est un moyen de générer des intérêts et des revenus passifs sur vos actifs cryptographiques de la même manière que vous collecteriez des intérêts sur votre compte d’épargne. L’agriculture de rendement, comme déposer de l’argent dans une banque, consiste à « mettre en jeu » votre crypto-monnaie pendant une période spécifiée en échange d’intérêts ou d’autres avantages, tels que plus de crypto. La différence est que vous pouvez le faire sur des plateformes de cryptographie, comme Delta Exchange.
Les producteurs de rendement ont obtenu des rendements sous la forme de rendements annuels en pourcentage (APY) pouvant approcher les trois chiffres depuis le début de la pratique en 2020. Cependant, ce profit potentiel comporte un niveau de danger important, car les protocoles et les devises acquis sont sujets à d’énormes volatilité et tapis pulls, dans lesquels les créateurs abandonnent un projet et volent les actifs des investisseurs.
Pourquoi l’agriculture de rendement et comment ça marche ?
L’agriculture de rendement, également appelée agriculture de liquidité, permet aux investisseurs de miser leurs pièces en les mettant dans un protocole de prêt via un logiciel décentralisé, ou dApp. D’autres investisseurs peuvent ensuite emprunter les pièces via la dApp pour les utiliser à des fins de spéculation, dans l’espoir de profiter des grandes fluctuations du prix du marché de la pièce qu’ils prévoient.
L’agriculture de rendement n’est rien de plus qu’un système d’incitation pour les adopteurs précoces. Les utilisateurs sont récompensés pour avoir misé leurs pièces dans des applications basées sur la blockchain, ce qui leur permet de fournir des liquidités. Lorsque les plates-formes de cryptographie centralisées acceptent les dépôts des consommateurs et les prêtent à des personnes à la recherche de crédit, cela s’appelle le staking. Les créanciers paient des intérêts, les déposants en reçoivent une partie et la banque garde le reste.
Les utilisateurs sont récompensés pour avoir misé leurs pièces dans des applications basées sur la blockchain, ce qui leur permet de fournir des liquidités. Lorsque les plates-formes de cryptographie centralisées acceptent les dépôts des consommateurs et les prêtent à des personnes à la recherche de crédit, cela s’appelle le staking. Les créanciers paient des intérêts, les déposants en reçoivent une partie et la banque garde le reste. Les utilisateurs qui pratiquent l’agriculture de rendement, c’est-à-dire les fournisseurs de liquidités, prêtent leurs actifs en les ajoutant à un contrat intelligent, qui est en fait simplement un morceau de code exécuté sur une blockchain qui fonctionne comme un pool de liquidités.
Les investisseurs qui utilisent le protocole d’agriculture de rendement pour verrouiller leurs pièces peuvent gagner des intérêts et souvent plus de pièces numériques, ce qui est l’avantage réel de l’arrangement. Si la valeur de ces pièces supplémentaires augmente, les bénéfices de l’investisseur augmentent également.
Une autre raison de miser est d’amasser suffisamment de crypto-monnaie pour provoquer un hard fork, ce qui implique une modification importante de l’infrastructure de la conception de la crypto-monnaie. Les hard forks permettent aux détenteurs de crypto-monnaie d’imposer des modifications qui, de l’avis de la majorité des détenteurs, amélioreront la crypto-monnaie à l’avenir. À certains égards, le hard forking offre aux investisseurs en cryptographie le même pouvoir que les actionnaires en matière de vote sur les actions. Les détenteurs de crypto-monnaie peuvent utiliser des hard forks pour pousser un protocole de crypto-monnaie dans une direction spécifique, de la même manière que les actionnaires peuvent voter sur des éléments cruciaux influençant la gestion ou la direction des entreprises dans lesquelles ils investissent.
Est-ce rentable ?
Alors que l’agriculture de rendement est certes risquée, mais aussi lucrative ; autrement. CoinMarketCap donne des classements de rendement agricole en utilisant l’APY annuel et quotidien des principaux pools de liquidités. Il est possible de localiser des pools avec des APY annuels à deux chiffres, et même certains avec des APY en milliers de points de pourcentage.
Cependant, bon nombre d’entre eux comportent un risque substantiel de perte temporaire, ce qui amène les investisseurs à se demander si le gain possible vaut le risque. La quantité de crypto que vous pouvez miser affectera également votre bénéfice global. L’agriculture de rendement implique des milliers de dollars en capital et des tactiques incroyablement sophistiquées pour être lucrative.
Voici comment vous pouvez commencer à cultiver le rendement sur le populaire Delta Exchange :
Stratégies d’agriculture de rendement chez Delta Exchange
1. Rendement amélioré BTC
Pour augmenter le rendement de vos avoirs en BTC, la technique Enhanced Yield BTC consiste à vendre des BTC à un prix plus élevé à une date prédéterminée. Il convient aux investisseurs qui pensent que les gains de Bitcoin seront limités dans un proche avenir.
2. ETH à rendement amélioré
Comme le montant notionnel souscrit est identique à la valeur de l’ETH, cette approche génère des rendements en vendant des options d’achat mensuelles sans risque de liquidation. Cette méthode, cependant, peut faire perdre de l’argent si le prix de l’ETH grimpe considérablement.
3. Rendement amélioré USDT
Cette stratégie crée des rendements en créant des options de vente mensuelles, sans risque de liquidation car le montant notionnel souscrit est égal à la valeur USDT, tout comme la stratégie Enhanced Yield ETH. Cette méthode, cependant, peut faire perdre de l’argent si le prix de l’ETH chute considérablement. Il a actuellement un APY projeté de 58 % !
Risques associés à l’agriculture de rendement
- Volatilité – La mesure dans laquelle le prix des investissements oscille est appelée volatilité. Un investissement volatil est un investissement qui a une grande oscillation de prix sur une courte période de temps. Pendant que vos jetons sont verrouillés, leur valeur peut baisser ou augmenter.
- Fraude – Les agriculteurs de rendement peuvent investir sans le savoir leur argent dans des entreprises ou des stratagèmes frauduleux dans lesquels ils perdent tout leur argent. Selon CipherTrace, la fraude et le détournement représentent la grande majorité des 1,9 milliard de dollars de crimes cryptographiques attendus en 2020.
- Problèmes avec les contrats intelligents – Les contrats intelligents d’agriculture de rendement peuvent contenir des défauts ou être vulnérables aux pirates informatiques, mettant ainsi votre crypto-monnaie en danger. Nous avons besoin d’une meilleure vérification du code et d’audits tiers pour améliorer ces failles de sécurité.
- Tirettes de tapis – Les tirages de tapis sont une forme d’escroquerie de sortie dans laquelle un développeur de crypto-monnaie collecte des fonds auprès d’investisseurs pour un projet, puis l’abandonne sans restituer les fonds. Les tirages de tapis et autres escroqueries à la sortie, auxquelles les agriculteurs sont particulièrement vulnérables, ont représenté environ 99% des grandes fraudes au cours du second semestre, selon la recherche CipherTrace.
- Perte impermanente – Pendant que votre crypto est jalonnée, sa valeur peut augmenter ou diminuer, entraînant des gains ou des pertes non réalisés. Lorsque vous retirez vos pièces, ces profits ou pertes deviennent permanents, et vous pourriez être mieux si vous aviez gardé vos pièces disponibles pour le commerce si la perte est supérieure aux intérêts que vous avez reçus.
Le dernier plat à emporter
Le jalonnement ou le verrouillage de votre crypto-monnaie en échange d’intérêts ou de plus de crypto-monnaie est connu sous le nom d’agriculture de rendement. L’agriculture de rendement deviendra plus courante à mesure que la crypto-monnaie deviendra plus populaire. C’est une notion simple qui existe depuis aussi longtemps que les banques, et c’est simplement une version numérique du prêt avec intérêt à but lucratif aux investisseurs.
Bien que l’agriculture de rendement ait le potentiel de générer des revenus énormes, elle est également assez dangereuse. Comme le prouvent les nombreux changements de prix rapides observés sur les marchés de la cryptographie, beaucoup de choses peuvent se produire lorsque votre crypto-monnaie est verrouillée, mais si vous souhaitez participer à des stratégies de trading de rendement sûres et efficaces, Delta Exchange est l’endroit où vous devez aller !
Clause de non-responsabilité: Les points de vue et opinions exprimés dans cet article sont uniquement ceux de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement les points de vue de CoinQuora. Aucune information contenue dans cet article ne doit être interprétée comme un conseil en investissement. CoinQuora encourage tous les utilisateurs à faire leurs propres recherches avant d’investir dans des crypto-monnaies.
