Utilisation de Crypto Tech pour promouvoir le respect des sanctions
Par Paul Grewal, directeur juridique
Coinbase s’engage à construire un système financier sûr et responsable qui promeut la liberté économique dans le monde entier. Nous nous efforçons d’être la plate-forme la plus fiable pour l’achat, la vente et l’échange d’actifs numériques, aidant les gens ordinaires à participer à la crypto-économie. Nous gagnons cette confiance en travaillant dur pour assurer l’intégrité de toutes les transactions prises en charge par notre plateforme, et un élément essentiel de cet objectif est notre conformité aux sanctions économiques.
Coinbase s’engage à respecter les sanctions
Au cours des dernières semaines, les gouvernements du monde entier ont imposé une série de sanctions à des individus et à des territoires en réponse à l’invasion de l’Ukraine par la Russie. Les sanctions jouent un rôle vital dans la promotion de la sécurité nationale et la dissuasion des agressions illégales, et Coinbase soutient pleinement ces efforts des autorités gouvernementales. Les sanctions sont des interventions sérieuses, et les gouvernements sont les mieux placés pour décider quand, où et comment les appliquer.
Aucun programme de conformité n’est parfait, y compris le nôtre. Mais pour jouer notre rôle dans ces sanctions économiques critiques, Coinbase met en œuvre un programme de sanctions mondiales à plusieurs niveaux. Nous prenons des mesures pour :
- Bloquer l’accès aux acteurs sanctionnés. Lors de l’intégration, Coinbase vérifie les demandes de compte par rapport aux listes d’individus ou d’entités sanctionnés, y compris ceux tenus par les États-Unis, le Royaume-Uni, l’Union européenne, les Nations Unies, Singapour, le Canada et le Japon. Pour ouvrir un compte Coinbase, les personnes physiques et morales doivent fournir des informations d’identification, notamment leur nom et leur pays de résidence. Nous filtrons ces informations par l’intermédiaire d’un fournisseur indépendant avant d’autoriser une personne à effectuer une transaction. Si un client vit dans un pays ou une région sanctionné, ou s’il est identifié comme une personne ou une entité sanctionnée, il ne peut pas ouvrir de compte sur notre plateforme. De même, nous utilisons des contrôles de géorepérage pour empêcher l’accès au site Web Coinbase, ainsi qu’à nos produits et services, à toute personne utilisant une adresse IP dans une zone géographique sanctionnée (par exemple, la Crimée, la Corée du Nord, la Syrie et l’Iran). Nous soumettons régulièrement notre programme de conformité aux sanctions à des tests internes et à des audits indépendants par des tiers.
- Détecter les tentatives d’évasion. Coinbase met régulièrement à jour les listes de sanctions mondiales que nous utilisons pour le filtrage. Si quelqu’un a ouvert un compte Coinbase et est ensuite sanctionné, nous utilisons ce processus de filtrage continu pour identifier ce compte et le résilier. Parce que les fraudeurs des sanctions essaient souvent de masquer leur identité, Coinbase travaille également de manière proactive pour cartographier les transactions au-delà des entités et des individus spécifiquement signalés par les gouvernements. Cela nous permet d’identifier les parties potentiellement liées et de bloquer les comptes associés à des acteurs interdits.
- Anticipez les menaces. Coinbase maintient un programme d’analyse de blockchain sophistiqué pour identifier les comportements à haut risque, étudier les menaces émergentes et développer de nouvelles mesures d’atténuation. Par exemple, nous avons des méthodes pour identifier les comptes détenus par des personnes sanctionnées en dehors de Coinbase, même si nous n’avons pas un accès direct à leurs informations personnelles. Par exemple, lorsque les États-Unis ont sanctionné un ressortissant russe en 2020, ils ont spécifiquement répertorié trois adresses de blockchain associées. Grâce à une analyse avancée de la blockchain, nous avons identifié de manière proactive plus de 1 200 adresses supplémentaires potentiellement associées à la personne sanctionnée, que nous avons ajoutées à notre liste de blocage interne. Ceci n’est qu’un exemple. Aujourd’hui, Coinbase bloque plus de 25 000 adresses liées à des personnes ou entités russes qui, selon nous, se livrent à des activités illicites, dont beaucoup ont été identifiées grâce à nos propres enquêtes proactives. Une fois que nous avons identifié ces adresses, nous les avons partagées avec le gouvernement pour soutenir davantage l’application des sanctions.
La technologie crypto améliore les efforts de conformité aux sanctions
Les avantages des actifs numériques pour l’application des sanctions vont au-delà de ces initiatives. Les actifs numériques ont des propriétés qui dissuadent naturellement les approches courantes de contournement des sanctions.
La monnaie fiduciaire ordinaire blanchie par l’intermédiaire d’institutions financières traditionnelles reste l’un des mécanismes les plus courants de contournement des sanctions et de blanchiment d’argent. Comme le Trésor américain l’a noté à propos des sanctions contre l’Iran, le « régime iranien a longtemps utilisé des sociétés écrans et écrans pour exploiter les systèmes financiers du monde entier » afin d’échapper aux sanctions.
Toute une industrie du blanchiment d’argent a émergé pour dissimuler des actifs en monnaie fiduciaire ordinaire en utilisant ces techniques. En effectuant des transactions par l’intermédiaire de sociétés fictives, en s’incorporant dans des paradis fiscaux connus et en tirant parti de structures de propriété opaques, les acteurs malveillants continuent d’utiliser la monnaie fiduciaire pour masquer les mouvements de fonds. De cette manière, ils laissent des traces financières complexes difficiles à retracer, obligeant les enquêteurs à demander séparément des informations à de nombreuses institutions financières différentes et à suivre une piste dans plusieurs pays (dont certains refusent de coopérer ou mettent des années à produire des dossiers).
En revanche, les transactions d’actifs numériques sont traçables, permanentes et publiques. Par conséquent, les actifs numériques peuvent réellement améliorer notre capacité à détecter et à dissuader l’évasion par rapport au système financier traditionnel.
- Publique. Les blockchains publiques offrent une visibilité sans précédent sur les détails des transactions, y compris des informations sur la date et l’heure de chaque transaction, le type d’actif virtuel traité, le montant, les adresses de portefeuille impliquées et l’identifiant unique de transaction. L’activité de transaction suspecte peut être tracée sans avoir besoin de recueillir des informations auprès de plusieurs institutions financières. Ces avantages pour les enquêtes et l’exécution n’existent tout simplement pas avec les transactions en espèces ou les transactions dans plusieurs pays.
- Traçable. Lorsqu’ils sont appliqués aux données publiques de la blockchain, les outils d’analyse offrent des capacités supplémentaires aux forces de l’ordre. Dans de nombreux cas, les forces de l’ordre peuvent retracer l’historique des transactions d’un portefeuille depuis la toute première transaction, suivre les transactions en temps réel et regrouper les transactions en fonction du niveau de risque en fonction des interactions avec d’autres portefeuilles. D’autres techniques peuvent aider les autorités à suivre les transactions entre chaînes ou via des intermédiaires. Par exemple, l’analyse proactive en chaîne de Coinbase a identifié plus de 16 000 adresses éventuellement associées à des échanges iraniens, dont beaucoup n’avaient pas encore été identifiées par d’autres. Nous avons utilisé cette analyse pour renforcer nos systèmes de conformité et informer les forces de l’ordre afin d’améliorer la sensibilisation à l’échelle de l’industrie.
- Permanent. Une fois enregistrées sur la blockchain, les transactions restent immuables. Personne (ni les sociétés de cryptographie, ni les gouvernements, ni même les mauvais acteurs) ne peut détruire, modifier ou retenir des informations pour échapper à la détection.
En plus de ces avantages techniques, l’adoption des actifs numériques est encore naissante, ce qui rend leur utilisation pour l’évasion généralisée des sanctions – le type qui prive les sanctions de leur impact – peu probable, un fait récemment c’est noté par un expert de la sécurité nationale.
Par exemple, le gouvernement russe et d’autres acteurs sanctionnés auraient besoin de quantités pratiquement impossibles à obtenir d’actifs numériques pour contrer de manière significative les sanctions actuelles. La banque centrale russe détient à elle seule plus de 630 milliards de dollars d’actifs de réserve largement immobilisés. C’est plus que la capitalisation boursière totale de tous les actifs numériques sauf un, et 5 à 10 fois le volume quotidien total échangé de tous les actifs numériques. Par conséquent, il serait beaucoup plus difficile d’essayer d’obscurcir des transactions importantes à l’aide d’une technologie cryptographique ouverte et transparente que d’autres méthodes établies (par exemple, en utilisant fiat, art, or ou autres actifs). Cela ne signifie pas que les mauvais acteurs ne peuvent pas essayer, mais contourner des restrictions à cette échelle nécessiterait des achats massifs qui seraient d’un coût prohibitif et détectables, car cette activité d’achat entraînerait probablement des flambées de prix.
Nous travaillons toujours pour instaurer la confiance dans l’industrie de la cryptographie
Ce ne sont que quelques-unes des façons dont les meilleures pratiques de l’industrie et la technologie de cryptographie aident à soutenir la conformité aux sanctions. Bien sûr, aucune entreprise traditionnelle ou crypto ne peut garantir que ses contrôles de sanctions sont complètement hermétiques. Les individus malveillants peuvent trouver des moyens de contourner même les barrières les plus solides.
La transparence de la blockchain est un outil formidable pour les forces de l’ordre, et des plateformes comme Coinbase travaillent très dur pour s’associer aux forces de l’ordre pour éradiquer les mauvais acteurs. Il existe également un intérêt légitime à protéger la vie privée des individus, un principe de politique publique reconnu depuis longtemps dans le système financier traditionnel. Nous croyons que nous pouvons équilibrer ces intérêts en continuant à soutenir les efforts d’application de la loi tout en promouvant des cadres politiques qui respectent la vie privée des individus.
Coinbase aide les gens ordinaires à protéger, construire et partager leur richesse grâce à la technologie crypto. Dans le même temps, nous travaillons vigoureusement pour promouvoir la sécurité, la sûreté et la transparence sur notre plateforme, notamment par notre engagement à respecter les sanctions. Nous nous félicitons de l’examen public de l’industrie de la cryptographie et continuerons à travailler pour améliorer notre programme de conformité global et les normes de conformité de l’industrie. Cela fait partie intégrante de notre engagement continu à rester la plateforme de confiance que nous, nos clients et le public attendons.
