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Une étude récente a révélé que malgré la croyance de longue date selon laquelle les actifs cryptographiques facilitent les activités criminelles, les auteurs préfèrent toujours massivement les espèces pour leurs transactions illicites.
Cette révélation, publié par Fortune et provenant du Crypto Information Sharing and Analysis Center (CryptoISAC), remet en question le récit selon lequel les actifs numériques sont le premier choix des organisations criminelles telles que le Hamas.
On estime que les systèmes TradFi blanchiront jusqu’à 2 000 milliards de dollars par an
L’étude, intitulée « Le rôle de la blockchain dans l’atténuation du financement illicite », a été élaborée en collaboration avec Robert Whitaker, directeur des affaires policières chez Merkle Science et ancien agent spécial de supervision au ministère de la Sécurité intérieure.
Selon Whitaker, « l’argent liquide sera toujours roi en raison de sa véritable nature anonyme », soulignant les difficultés auxquelles les forces de l’ordre sont confrontées lorsqu’il s’agit de retracer les transactions en espèces par rapport à celles effectuées sur le terrain. chaîne de blocs.
Pendant des années, les crypto-monnaies ont été considérées comme un terrain fertile pour les activités illicites, en particulier à la suite d’incidents très médiatisés tels que l’effondrement de FTX et du marché de la Route de la Soie. Cependant, les données de CryptoISAC et de la société d’analyse blockchain Chainalysis suggèrent que cette perception pourrait être faussée.
Le rapport indique que seulement 0,34 % du total des crypto-monnaies en chaîne volumes de transactions ont été signalés comme potentiellement illicites en 2023, soit une baisse par rapport à 0,42 % en 2022. En revanche, on estime que les systèmes financiers traditionnels (TradFi) blanchissent entre 2 % et 5 % du PIB mondial par an, soit l’équivalent de 800 milliards à 2 000 milliards de dollars.
Whitaker a souligné que les échanges cryptographiques américains doivent adhérer à des mesures de conformité strictes, notamment connaître son client (KYC) et anti-blanchiment d’argent (AML).
Ces exigences facilitent considérablement le traçage des transactions sur la blockchain, ce qui peut dissuader les criminels. « Il est favorable à l’application de la loi dans le sens où il s’appuie sur un registre immuable et public », a-t-il expliqué.
Whitaker demande une réglementation adaptée pour la cryptographie
Le rapport souligne également que même les pièces stables, souvent considérées comme privilégiées par les crypto-criminels en raison de leur stabilité, sont rarement impliquées dans transactions illicites. Entre juillet 2021 et juin 2024, seulement 0,61 % des transactions impliquant l’USDT de Tether et 0,22 % de l’USDC de Circle ont été signalées comme potentiellement illicites.
Le département américain du Trésor soutient ces conclusions, affirmant dans son évaluation des risques de blanchiment d’argent de 2024 que « l’utilisation d’actifs virtuels pour le blanchiment d’argent reste bien inférieure à celle de la monnaie fiduciaire ».
Le rapport souligne également la nécessité d’une coopération internationale pour lutter contre les menaces à la sécurité nationale, d’autant plus qu’une grande partie des activités illégales liées aux actifs numériques se produisent sur des bourses offshore en dehors des frontières. Réglementation américaine.
Whitaker préconise des solutions législatives sur mesure qui abordent les aspects uniques des crypto-monnaies, déclarant : « Arrêtez d’essayer de bourrer la crypto, une cheville ronde dans un trou carré appelée réglementation des monnaies fiduciaires. » Il exhorte les décideurs politiques à prendre des mesures décisives pour réguler efficacement l’espace.
Alors que les inquiétudes concernant les questions de sécurité nationale, telles que le financement des organisations terroristes et le contournement des sanctions, continuent de croître, Whitaker souligne l’urgence de relever ces défis. « Plus nous tardons à ignorer le problème, plus nous permettons aux acteurs illicites de bénéficier de cet espace », prévient-il.
Image en vedette de DALL-E, graphique de TradingView.com
Source https://bitcoinist.com/report-finds-only-0-3-crypto-transactions-illicit/
