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Une récente escroquerie cryptographique impliquait une femme irlandaise âgée dans la soixantaine, qui a été arrêtée par les autorités irlandaises qui se sont fait passer pour un investisseur financier, ce qui enfreint la loi irlandaise.
Selon des informations, la femme aurait escroqué près de 1,1 million de dollars à un investisseur en se faisant passer pour un intermédiaire d’investissement non autorisé.
La Loi sur les intermédiaires en placement
Dans les cas où des individus opèrent (ou dans ce cas, prétendent opérer) en qualité d’intermédiaire, la loi de 1995 sur les intermédiaires en investissement (« loi ») entre en vigueur.
Conformément à l’article 9 de la loi, aucune entité ne peut agir en tant qu’entreprise d’investissement ou prétendre l’être, à l’intérieur ou à l’extérieur de l’Irlande, sans l’autorisation de la Banque centrale.
Dans ce cas, la femme a été arrêtée en raison du type d’escroquerie qu’elle menait – dans ce cas, elle a proposé d’investir le fonds de la victime, prétendant opérer à titre d’intermédiaire. Pour les entités qui fonctionnent en tant qu’intermédiaires, la Banque centrale les oblige à suivre les procédures attribuées aux « intermédiaires de détail », qui prennent jusqu’à 90 jours.
Sinon, la personne ou l’entité qui fait la demande doit s’arrêter complètement dans son élan.
Par exemple, la loi autorisait AGS Financial Services Limited et ABM Financial Advisers Limited à agir en cette qualité. Ironiquement, les activités de la femme ont été surveillées par le Bureau national de la criminalité économique de la Garda (GNECB) pendant plusieurs mois avant son arrestation.
Selon des responsables, l’escroquerie impliquait qu’elle aurait incité la victime à déposer une grosse somme d’argent sur un compte avec des promesses d’investissements dans la crypto-monnaie. Dès notification, le GNECB a ensuite contacté les banques pour déterminer l’identité de la personne qui a transféré l’argent.
Lors de la découverte, certains des fonds ont été gelés et restitués à l’investisseur, tandis que le reste, malheureusement, a été converti en crypto-monnaie à l’aide de fournisseurs de services d’actifs virtuels, puis transféré sur des comptes bancaires offshore.
La femme est actuellement détenue au poste de garde d’Irishtown, en vertu de l’article 4 de la loi sur la justice pénale.
Identifier le type d’arnaque
L’espace de la monnaie numérique apporte également un assaut d’escroqueries à la crypto-monnaie, ce qui rend d’autant plus crucial de comprendre contre quel type d’escroquerie vous êtes potentiellement.
Malheureusement, les escroqueries de crypto-monnaie les plus récurrentes impliquent que l’auteur vole du fiat, puis convertit immédiatement ces fonds en crypto-monnaie, pour éviter tout cas de suivi et/ou de détection.
Les méthodes de phishing traditionnelles ne sont pas insensibles à ce domaine, où des attaquants tiers guettent pour attirer les victimes vers ce qui semble être des sites Web, des comptes de médias sociaux et des opportunités d’investissement légitimes – uniquement pour s’enfuir avec vos comptes de médias sociaux, semences phrase, et finalement, l’argent.
S’il y a quelque chose que nous avons appris au cours de l’année écoulée alors que l’adoption grand public a continué de croître, c’est que le FOMO est bien réel et que les individus feront presque n’importe quoi pour assurer leur place dans la file d’attente, au détriment de la logique et du bon sens.
Au cours des derniers mois, examinons différentes formes d’escroqueries que nous avons vues :
Fraude à la retraite
Après avoir été convaincu que son style de vie s’améliorerait s’il investissait, un individu au Royaume-Uni a perdu son épargne-retraite via des fraudeurs. Les fraudeurs ont continué à exiger plus de paiements jusqu’à ce qu’il perde 250 000 £ en raison d’une maladie compromettant ses capacités cognitives. Un organisme britannique, Citizens Advice, a déclaré que 12% des 36 millions d’adultes fraudés avaient été ciblés par un escroc en 2021, qui proposait de faux investissements ou des stratagèmes pour devenir riche rapidement.
Usurpation d’identité d’investisseur
En octobre 2021, BeInCrypto a rapporté comment un homme en Inde s’est fait passer pour une femme investisseur, offrant de bons rendements cryptographiques s’ils investissaient Rs. 45700. Une femme a transféré Rs. 25100 au fraudeur, et comme elle n’a rien perçu, elle a porté plainte à la police.
Approbations de célébrité
La BBC a rapporté que certaines escroqueries impliquaient de fausses publicités soutenues par des personnalités célèbres, telles que Harry et Meghan, le duc et la duchesse de Sussex.
L’entraîneur de football anglais Gareth Southgate a également été impliqué dans la controverse car son nom a également été utilisé pour commercialiser une fausse monnaie.
Média social
Une autre façon pour les criminels de duper des victimes sans méfiance consiste à utiliser de fausses vidéos en direct sur Youtube.
Un chercheur, Satang Narang, a rapporté que les faux cadeaux YouTube étaient responsables d’une perte de 8,9 millions de dollars en fonds investis. Les auteurs se présentent comme faisant autorité dans la crypto-monnaie en utilisant du contenu volé et proposent un lien vers un faux cadeau. L’utilisateur doit leur envoyer de la crypto-monnaie afin de recevoir le cadeau.
Faux roman
Le Federal Bureau of Investigation des États-Unis a récemment émis un avertissement concernant une « escroquerie amoureuse », d’autant plus que la Saint-Valentin approche à grands pas.
En règle générale, les victimes de plus de soixante ans sont attirées dans un faux sentiment d’intimité avec le criminel. Le criminel prend de l’argent à la victime pour soi-disant générer un profit. Lorsque vient le moment de retirer le profit, les escrocs demandent le paiement de frais.
Une fois que la victime a payé les frais, les escrocs disparaissent.
La fraude cryptographique est une menace majeure en 2022, selon une enquête
Les autorités nord-américaines en valeurs mobilières ont mené une enquête en 2022, montrant que les régulateurs de sécurité craignent que les escroqueries cryptographiques ne deviennent une menace majeure pour le marché cette année.
Il incombe à l’investisseur potentiel d’être prudent en ce qui concerne la divulgation de sa richesse personnelle, car les escrocs semblent connaître les personnes spécifiques qui ont beaucoup d’argent à investir.
Il faut également garder à l’esprit que dans de nombreux cas, il est impossible de récupérer les fonds volés. Faites donc vos devoirs avant d’investir et vérifiez auprès de votre régulateur financier quels produits les entités enregistrées sont autorisées à offrir.
Vous vous remercierez.
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