Silvergate paie 63 millions de dollars pour régler une enquête fédérale

• Silvergate a accepté de payer 63 millions de dollars pour mettre un terme aux enquêtes fédérales et étatiques
• Le prêteur a été mis en liquidation en mars 2023 après l’effondrement de FTX quatre mois auparavant
• La banque a également conclu un accord avec la SEC pour 50 millions de dollars

Lundi, Silvergate, le prêteur basé en Californie touché par la effondrement de FTXa accepté de payer 63 millions de dollars pour régler les enquêtes fédérales et étatiques. Silvergate a été mise en liquidation en mars 2023, après avoir été profondément affectée par l’effondrement de FTX, puis frappée par des allégations d’irrégularités entourant les activités de la bourse et de son fonds spéculatif, Alameda Research. L’accord vise à résoudre les enquêtes et à faciliter la liquidation ordonnée des opérations de Silvergate, permettant à la banque autrefois favorable aux crypto-monnaies d’émerger sans admettre aucune accusation.

Silvergate accusé d’être impliqué dans des violations de FTX

En février 2023, le ministère de la Justice a annoncé avoir ouvert une enquête criminelle sur les relations de Silvergate avec FTX et son ancien PDG, Sam Bankman-Fried. L’état actuel de cette enquête reste inconnu, mais les responsables de l’application de la loi ont précédemment indiqué que Silvergate était également victime de la fraude massive perpétrée par FTX et Bankman-Fried.

Silvergate, l’une des rares banques traditionnelles à avoir adopté le secteur des actifs numériques, exploitait un système de paiement permettant aux investisseurs et aux sociétés d’actifs numériques de convertir les dépôts en dollars américains en actifs numériques. Cela a positionné Silvergate comme un fournisseur d’infrastructures essentielles pour les échanges d’actifs numériques. Cependant, l’effondrement de FTX en novembre 2022 a déclenché une crise de liquidité, poussant les investisseurs et les clients à rompre leurs liens avec le prêteur.

Sur le bord

Début mars 2023, la banque a révélé qu’elle était au bord de l’effondrement suite à l’implosion de FTX et à l’enquête sur ses pratiques. Cet aveu fait suite à un dépôt auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) dans lequel elle indiquait à l’agence qu’elle ne serait pas en mesure de déposer son rapport annuel à temps en raison d’un nouvel affaiblissement de sa position en capital depuis les résultats décevants du quatrième trimestre du mois dernier.

Cela a entraîné non seulement un effondrement de 50 % du prix des actions Silvergate, mais également une chute rapide de 2 000 $ du prix du Bitcoin, qui s’est produite au même moment où la nouvelle a éclaté.

La banque est tombée en liquidation Une semaine plus tard, les enquêtes se sont poursuivies et n’ont pris fin qu’avec l’accord annoncé hier. La Réserve fédérale a annoncé que les pénalités comprenaient 43 millions de dollars de sa part et les 20 millions de dollars restants du Département de la protection financière et de l’innovation de Californie. La SEC a conclu un accord séparé avec la banque pour 50 millions de dollars,

Règlement séparé avec la SEC

Silvergate n’a ni admis ni nié les allégations des régulateurs. Dans un communiqué, la société a indiqué : « Les accords annoncés aujourd’hui, qui faciliteront l’abandon de la charte bancaire de Silvergate, font partie de la liquidation ordonnée continue de la banque et concluent avec succès les enquêtes menées par la Réserve fédérale, le DFPI et la SEC. »

La banque a également souligné sa décision responsable de liquider volontairement en 2023 sans aide gouvernementale et a confirmé que tous les dépôts avaient été remboursés aux clients.

La SEC a précisé que Silvergate paierait 50 millions de dollars pour régler les plaintes pour fraude par négligence pour avoir induit en erreur les investisseurs sur ses pratiques de conformité, bien que ce montant puisse être compensé par d’autres pénalités. Gurbir Grewal, responsable de l’unité d’application de la loi de la SEC, a déclaré que Silvergate « n’aurait pas réussi à détecter près de 9 milliards de dollars de transferts suspects entre FTX et ses entités liées », ce qui est la principale raison pour laquelle le règlement est si important.

La SEC a également conclu un accord avec l’ancien PDG de Silvergate, Alan J. Lane, et l’ancienne directrice des opérations, Kathleen Fraher, pour respectivement 1 million et 250 000 dollars. En outre, la plainte de la SEC accuse l’ancien directeur financier Antonio Martino d’avoir sous-estimé les pertes et d’avoir déformé la situation financière de la banque à la fin de 2022. Martino a nié ces allégations, affirmant qu’il avait agi de bonne foi et qu’il avait l’intention de contester les allégations de la SEC devant les tribunaux.