Réglementation sur les crypto-monnaies : pourquoi la base juridique est essentielle

De nombreuses personnes célèbrent les crypto-monnaies pour leurs qualités uniques dans le monde de la finance. Le fait qu’ils soient immuables, décentralisés et que vous puissiez les utiliser pour envoyer n’importe quelle somme d’argent n’importe où dans le monde en peu de temps les rend désirables.

Cependant, beaucoup les ont craints pour ces mêmes raisons car les criminels peuvent facilement les utiliser pour leurs activités néfastes. C’est pourquoi de plus en plus d’autorités gouvernementales interviennent avec des réglementations pour freiner ces activités.

Cet article examinera quelques exemples d’échanges conformes aux directives de réglementation, certains pays qui misent sur la réglementation de la cryptographie et une entreprise qui a réalisé un exploit unique aux Émirats arabes unis.

Exemples d’échanges cryptographiques réglementés

De nombreuses grandes bourses ont acquis des licences d’une manière ou d’une autre. La plupart de ces licences se trouvent dans des pays avancés qui ont récemment été à la pointe de la réglementation cryptographique. Par exemple, Binance n’a pas enregistré son échange aux États-Unis mais a lancé une variante spécifique aux États-Unis appelée Binance US en 2019.

En outre, itBit, une bourse très réputée lancée en 2013, est réglementée par le NFS (New York Department of Financial Services) et est soumise à des règles financières telles que la loi américaine sur le secret bancaire et la loi américaine sur les patriotes, entre autres. C’est l’un des exemples stellaires de réglementation cryptographique dans le monde moderne.

D’autres exemples d’échanges cryptographiques conformes à la réglementation dans certains pays sont :

• eToroX: Enregistré auprès de l’Autorité fédérale allemande de surveillance financière.
• LMAX: Enregistré auprès de la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni.
• Coinbase: Enregistré en tant qu’entreprise de services monétaires auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis et de la FCA du Royaume-Uni
• Gémeaux: Enregistré auprès du Département des services financiers de l’État de New York (NYSDFS).
• Kraken: Étant l’un des plus anciens échanges, il possède des licences dans de nombreux pays, à savoir
  • (FinCEN)Réseau de lutte contre la criminalité financière aux États-Unis
  • (FCA) Financial Conduct Authority au Royaume-Uni
  • (FSA)Agence de services financiers au Japon
  • (CANAFE)Centre d’analyse des opérations et déclarations financières au Canada
  • (AUSTRAC) Centre d’analyse des transactions et des rapports financiers en Australie

Pays qui sont grands sur la réglementation de la cryptographie

• la Suisse: Les crypto-monnaies et les échanges cryptographiques peuvent généralement fonctionner pleinement dans le pays tant qu’ils sont enregistrés, agréés et réglementés par l’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers (FINMA).
• En outre, les bourses doivent appliquer des réglementations KYC strictes conformément aux lois anti-blanchiment d’argent (AML) et CFF (lutte contre le financement du terrorisme).
• Liechtenstein: Les crypto-monnaies sont également légales au Liechtenstein, mais elles doivent se conformer à la réglementation AML et doivent être enregistrées auprès de l’Autorité de gestion financière (FMA)
• Emirats Arabes Unis: Les crypto-monnaies et les échanges de crypto doivent s’enregistrer auprès du marché général d’Abou Dhabi (ADGM), du centre financier international de Dubaï (DIFC) et de l’autorité des services financiers de Dubaï (DFSA).

Par exemple, TRES OTC DMCC est une société qui a reçu la première licence à Dubaï, aux Émirats arabes unis, pour effectuer des opérations avec la crypto-monnaie (achat et vente). La société fait partie du groupe de sociétés TRES, dont chacune cherche à développer ses activités dans l’industrie de la cryptographie de manière transparente et légale, en choisissant pour cela les juridictions les plus optimales du point de vue de la réglementation des crypto-monnaies. Cela inclut également SIMBA Storage, une société de stockage de Bitcoin qui a récemment obtenu une licence de stockage aux Émirats arabes unis, ainsi que le développement de ses activités en Suisse et au Lichtenstein, où elle travaille à l’obtention de licences.

TRES DLT DMCC a également reçu une licence pour développer l’utilitaire de jetons de l’entreprise, permettant ainsi de rapprocher chaque entreprise de l’industrie de la crypto-monnaie du secteur juridique. Dans une tournure des événements passionnante, le groupe TRES a été en mesure de faire ce qu’aucun autre établissement n’a fait auparavant, littéralement parlant. De quelle manière ?

Le 19 juillet 2021, le Dubai Multi Commodities Centre (DMCC) a annoncé qu’un nouvel événement s’était produit dans le monde crypto de Dubaï. Le groupe TRES dispose de licences pour effectuer des transactions OTC (Over counter) en crypto-monnaies aux Émirats arabes unis.

Cette récente réalisation est venue après la longue bataille du pays contre la cryptographie et a annoncé un nouveau départ pour son secteur financier. Ainsi, Dubaï a rejoint le nombre croissant de pays en paix avec les crypto-monnaies. Cette dernière réglementation est une réalisation importante pour le groupe TRES et témoigne de sa fiabilité dans le monde de la cryptographie en ligne. Avec cette dernière réalisation, ils ont ouvert la voie à d’autres échanges cryptographiques pour fonctionner librement dans l’entreprise, sous réglementation, bien sûr.