- 1 Qu’est-ce qu’une crypto-monnaie adossée à l’or ?
- 2 Comment fonctionne un token adossé à l’or ?
- 3 Existe-t-il des stablecoins adossés à l’or ?
- 4 Qui émet des jetons adossés à l’or ?
- 5 Quels sont certains des avantages d’investir dans des jetons adossés à l’or ?
- 6 Y a-t-il des inconvénients à investir dans des jetons adossés à l’or ?
Qu’est-ce qu’une crypto-monnaie adossée à l’or ?
Une crypto-monnaie adossée à l’or est un type de monnaie numérique qui est adossée à de l’or physique. La valeur de la devise est basée sur le prix actuel du marché de l’or et peut être utilisée pour des transactions comme n’importe quel autre type de crypto-monnaie.
Certaines crypto-monnaies sont adossées à de l’or afin de lier l’actif dérivé (crypto) à un actif tangible (or), évitant ainsi des fluctuations excessives de prix. Ainsi, la crypto-monnaie adossée à l’or est souvent plus stable que les autres monnaies numériques. En effet, le prix de l’or est généralement moins volatil que les prix d’autres actifs, tels que les actions ou les crypto-monnaies.
La crypto-monnaie adossée à l’or peut également être utilisée comme couverture contre l’inflation. Si le prix de l’or augmente, la valeur de la monnaie augmentera également. Cela pourrait empêcher les investisseurs de perdre de l’argent si le prix d’autres actifs, tels que les actions, venait à baisser.
Les crypto-monnaies adossées à l’or peuvent être achetées et vendues sur des bourses comme n’importe quel autre type de crypto-monnaie et peuvent également être utilisées pour acheter des biens et des services en ligne. Les personnes qui investissent dans des crypto-monnaies adossées à l’or bénéficient de rendements accrus grâce au prix de l’or et peuvent échanger des jetons contre de l’or.
Comment fonctionne un token adossé à l’or ?
L’or physique utilisé pour soutenir une certaine crypto-monnaie est détenu dans des réserves d’or. Ces réserves sont détenues par des dépositaires, généralement des banques ou des institutions tierces. Quant au ratio de support spécifique, il peut varier en fonction de la crypto-monnaie. Par exemple, certains sont adossés à 1:1 (1 jeton pour 1 gramme d’or) avec de l’or physique, tandis que d’autres peuvent être adossés à une fraction d’once.
Le principal avantage d’investir dans une crypto-monnaie adossée à l’or est qu’elle offre stabilité et sécurité. L’or est utilisé comme monnaie depuis des siècles et sa valeur est généralement restée stable au fil du temps. En tant que tel, la valeur de la crypto adossée à l’or ne tombera pas en dessous de la valeur de l’or, ce qui en fait une option d’investissement relativement stable. De plus, les valeurs de ces crypto-monnaies peuvent (et parfois le font) augmenter plus haut que la valeur de l’or.
La plupart des jetons adossés à l’or sont des jetons standard ERC-20, construits sur la blockchain Ethereum. Cela signifie qu’ils peuvent être stockés dans n’importe quel portefeuille prenant en charge les jetons ERC-20. Ces jetons peuvent également être échangés comme des crypto-monnaies traditionnelles à l’aide d’échanges cryptographiques.
Existe-t-il des stablecoins adossés à l’or ?
Oui, il existe des stablecoins adossés à l’or. Techniquement, les crypto-monnaies adossées à l’or sont une « variante » stablecoin, étant donné que les stablecoins sont des crypto-monnaies adossées à des actifs qui existent dans le monde réel.
Des exemples d’actifs du monde réel qui soutiennent les pièces stables sont la monnaie fiduciaire, les matières premières et l’or émis par le gouvernement. Les pièces stables sont nommées ainsi parce que leur valeur est rattachée ou liée à celle d’un actif sous-jacent plus stable. Ainsi, par exemple, le prix d’un stablecoin adossé au dollar américain augmenterait et baisserait avec le prix du dollar américain.
Certaines des pièces stables les plus connues sont l’USD Coin (USDC) et le Tether (USDT), tous deux indexés sur l’USD. Les pièces stables adossées à l’or sont préférées parce que :
Tether Gold (XAUT) est un stablecoin adossé à l’or et est le même jeton Tether derrière l’USDT. Lancé en 2020, Tether Gold est actuellement le plus grand stablecoin adossé à l’or du marché. XAUT représente une once troy d’or sur une barre de bonne livraison de Londres. L’or est conservé dans un coffre-fort suisse contrôlé par l’entreprise.
En plus de l’or, l’or Tether donne également accès à des actifs financiers traditionnels tels que les fonds négociés en bourse (ETF). Les détenteurs de jetons peuvent vérifier la quantité d’or qu’ils possèdent sur le site Web de recherche de Tether, qui fournit des informations sur les lingots d’or que ces détenteurs de jetons possèdent.
Le jeton d’or Tether peut être détenu sur un portefeuille basé sur Ethereum en tant que jeton ERC-20, ainsi que sur la blockchain TRON en tant que jeton TRC-20. L’achat minimum d’or Tether est de 50 XAUT ou 50 onces troy d’or.
Qui émet des jetons adossés à l’or ?
Pour qu’une crypto-monnaie soit adossée à l’or, elle doit être émise ou créée par une société qui possède et stocke de l’or physique dans des coffres-forts. Par exemple, DigixGlobal, une société basée à Singapour, est à l’origine du populaire jeton Ethereum, DigixGlobal (DGX).
DigixGlobal rend l’investissement dans l’or plus accessible en proposant des jetons fractionnaires. Ainsi, les investisseurs peuvent accumuler de l’or en petites quantités et gérer leurs avoirs en temps réel, ainsi que participer à des fonds négociés en bourse. Les jetons DGX adossés à l’or physique sont conservés à Singapour dans le coffre-fort Safe House Singapore et dans un autre coffre-fort au Canada.
Un DGX équivaut à un gramme d’or, avec un montant d’achat minimum de 0,50 $ pour les jetons adossés à l’or, de 50 $ à 600 000 $ pour les lingots d’or et de 150 $ pour les ETF. La crypto-monnaie est adossée à des lingots d’or suisses de 100 grammes provenant de raffineries telles que Metalor, Valcambi et Produits Artistiques Métaux Précieux.
Paxos Gold (PAXG), proposé par la société new-yorkaise Paxos Trust Company, est un autre exemple de crypto-monnaie adossée à l’or. Chaque PAXG est soutenu par une fine once troy d’or London Good Delivery, stockée dans les coffres de Brink’s à Londres.
Le jeton est un jeton ERC-20 et peut être échangé, stocké et transféré comme n’importe quel autre jeton basé sur Ethereum. Paxos nécessite un achat minimum de 20 $ pour les jetons PAXG et n’a pas de limite maximale.
Quels sont certains des avantages d’investir dans des jetons adossés à l’or ?
Le principal avantage d’investir dans des jetons adossés à l’or est que, contrairement à l’or physique, ils sont numériques et peuvent être divisés en parties plus petites, ce qui les rend facilement transportables, facilement transférables et relativement plus abordables.
Un autre avantage clé est que, puisque les jetons adossés à l’or sont indexés sur le prix de l’or, ils conserveront leur valeur même lorsque d’autres crypto-monnaies s’effondrent. Cela en fait un bon investissement pendant les périodes de volatilité sur le marché des crypto-monnaies.
Enfin, certains jetons adossés à l’or offrent également des fonctionnalités et des avantages supplémentaires, tels que l’accès à des actifs financiers traditionnels tels que les ETF. Les ETF cryptographiques suivent le prix des jetons numériques et sont négociés quotidiennement, permettant aux investisseurs de diversifier davantage leurs portefeuilles.
Y a-t-il des inconvénients à investir dans des jetons adossés à l’or ?
L’un des principaux risques associés aux jetons adossés à l’or est qu’ils sont encore un concept relativement nouveau. En tant que tel, rien ne garantit que ces jetons conserveront leur valeur ou que les entreprises qui les soutiennent seront en mesure de respecter leurs obligations.
Un autre risque à prendre en compte est que, puisque les jetons adossés à l’or sont indexés sur le prix de l’or, leur valeur baissera si le prix de l’or s’effondre. Bien qu’un tel phénomène puisse être considéré comme rare, il reste une possibilité dont les investisseurs doivent être conscients.
De plus, certaines crypto-monnaies adossées à l’or ont des problèmes de faible liquidité. Cela peut être attribué à une base d’investisseurs limitée en raison d’un manque de négociation sur les échanges cryptographiques, ce qui rend difficile l’achat ou la vente de ces jetons quand on le souhaite.
Enfin, la comptabilisation de l’or réel peut ne pas être aussi transparente et claire que la comptabilisation des monnaies numériques, que la technologie blockchain protège de manière inhérente. Ainsi, vérifier si l’or physique existe ou non et si son stockage est sécurisé peut être une question de confiance pour certains investisseurs.
Achetez une licence pour cet article. Propulsé par SharpShark.
Source https://cointelegraph.com/news/what-is-a-gold-backed-token-and-how-does-it-work