Qu’est-ce que le ratio risque/récompense dans le trading de crypto et comment le calculer ?

• Comment calculez-vous le ratio risque/récompense ?
• Qu’est-ce que le ratio risque-récompense ?
• Qu’est-ce qu’un ratio risque-récompense optimal ?

L’investissement ou le trading est une compétence à long terme. Il faut quelques bonnes années pour comprendre les nuances et les maîtriser. En cours de route, vous apprenez plusieurs outils et techniques pour gérer, maintenir et développer votre portefeuille.

Gestion des risques est l’une des techniques les plus puissantes utilisées par les investisseurs professionnels. Et l’un des outils les plus essentiels pour la gestion des risques est le Rapport risque/récompense. Le ratio risque-récompense est utilisé pour décider si une transaction ou un investissement vaut la peine d’être considéré ou non.

Alors, comprenons-en plus à ce sujet, comment il est calculé et comment vous pouvez l’utiliser dans votre stratégie de trading ou d’investissement.

Qu’est-ce que le ratio risque/récompense ?

Le rapport risque-récompense compare une perte potentielle sur investissement avec le profit potentiel. En termes simples, c’est la mesure de Risque prise pour investissement avec son correspondant Récompense.

Comprenons cela avec un exemple.

Un ratio risque-récompense de 1:3 signifie qu’un investisseur est prêt à risquer 1 $ d’investissement pour avoir la possibilité de gagner 3 $. De même, un ratio risque-récompense de 1:5 implique que l’investisseur est prêt à risquer 1 $ d’investissement pour gagner 5 $.

De même, les traders utilisent également le ratio risque-récompense pour décider des transactions qu’ils souhaitent prendre ou quitter.

Comment calculer le ratio risque-récompense ?

La formule de calcul du ratio risque-récompense est la suivante :

Ratio risque-récompense = (perte possible de l’investissement) / (bénéfice possible de l’investissement)

Alors, supposons :

1. Vous achetez du BTC pour 40 000 $,
2. Vous avez un Stop Loss de 35 000 $,
3. Vous vous attendez à ce que BTC atteigne 50 000 $.

Ainsi, au cas où le prix du BTC chuterait, le stop loss serait déclenché et vous perdriez 5 000 $ [$35,000 (Sell Price) – $40,000 (Buy Price)]. D’où le la perte possible de l’investissement est de 5 000 $.

De plus, si le prix du BTC augmente et atteint 50 000 $. Vous gagneriez alors 10 000 $ [$50,000 (Sell Price) – $40,000 (Buy Price)]. D’où l’éventuelle le bénéfice de l’investissement est de 10 000 $.

Par conséquent, le rapport risque-récompense dans ce cas est de 1:2 (5 000 $ / 10 000 $).

Comment utiliser le ratio risque-récompense pour le trading / l’investissement ?

Il existe deux types de ratios risque-récompense :

• Ratio risque-récompense de l’investisseur (risque attendu)

C’est le ratio qu’un investisseur est prêt à tolérer. Chaque investissement comporte un risque inhérent. Ce ratio explique le risque qu’un investisseur est prêt à prendre pour gagner la récompense de son investissement. Ce ratio peut varier d’un investisseur à l’autre.

• Ratio risque-récompense de l’investissement (risque réel)

C’est le risque réel de l’investissement. L’exemple ci-dessus montre comment un ratio risque-récompense réel est calculé.

Ainsi, si le risque réel est inférieur au risque attendu, l’investisseur envisagerait d’investir.

Cependant, si le risque réel est inférieur au risque attendu, l’investisseur ignorera l’investissement.

Supposons que le ratio risque-récompense de John est de 1:2. Il a reçu une proposition d’investissement et il envisage d’investir ou non.

Si l’investissement a un ratio risque-récompense de 1:1 (supérieur à 1:2), il doit rejeter la proposition.

Cependant, si l’investissement a un ratio risque-récompense de 1:3 (moins de 1:2), il peut considérer la proposition.

Avantages et inconvénients du ratio risque-récompense

1. L’avantage du ratio risque-récompense

L’avantage du ratio risque-récompense est qu’il permet à un investisseur ou à un trader de gérer le risque de son portefeuille. Une personne peut se protéger de prendre trop de risques pour une récompense trop faible.

Cependant, il a aussi une limitation.

2. Limitation du rapport risque-récompense

Le ratio risque-récompense ne peut pas être utilisé isolément. Il doit être utilisé avec d’autres outils et techniques pour prendre une décision d’investissement réussie.

Plusieurs autres facteurs doivent également être pris en compte, tels que :

• Les conditions actuelles du marché,
• Calendrier commercial
• Niveaux de stop loss et de profit cible,
• Analyse technique et bien d’autres

Conclusion – Rapport risque-récompense

C’est ainsi que vous pouvez calculer le ratio risque-récompense et l’intégrer à votre stratégie d’investissement. De plus, nous comprenons qu’en apprenant une bonne gestion des risques de portefeuille, vous pouvez vous éviter de vous brûler les mains.

Nous espérons que ce message vous sera utile. Faites-nous savoir si vous souhaitez que nous couvrions davantage d’outils de gestion des risques. De plus, faites-nous part de vos réactions et commentaires.

Veuillez noter que rien d’écrit dans le message n’est un conseil financier. Veuillez consulter votre conseiller financier avant de prendre toute décision de négociation ou d’investissement.

Foire aux questions (FAQ)

Kalki est un rédacteur de contenu chevronné avec plus de deux ans d’expérience dans la rédaction de blockchain et de crypto-monnaies. Sa passion pour le Bitcoin et les crypto-monnaies s’est épanouie fin 2019. Les implications technologiques et économiques de la crypto sont ce qui l’intéresse le plus.

Il est comptable agréé et avocat avec plus de 10 ans d’expérience dans l’industrie FinTech. Il aime lire, voyager et faire de longues balades sur son vélo à balles.