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Mirror Protocol est un protocole décentralisé basé sur la blockchain qui permet aux utilisateurs d’échanger des actifs synthétiques tokenisés sur la blockchain Terra ; chaque actif synthétique sur Mirror représente un actif du monde réel, tel que des actions, telles que NFLX ou TSLA, ou une matière première, comme le blé ou l’or.
Hébergé sur la blockchain Terra, le protocole Mirror peut être utilisé pour diverses opérations inter-chaînes et multi-chaînes, connectant des écosystèmes tels que Cosmos, Ethereum et Polkadot.
Mirror a été conçu avec deux objectifs en tête :
- Il permet aux utilisateurs mondiaux de négocier des actions américaines 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. La plupart des plateformes de trading sont limitées aux actions disponibles dans certaines zones géographiques. Les protocoles miroirs peuvent être utilisés par n’importe qui, n’importe où, réduisant considérablement les barrières à l’entrée sur les marchés financiers spécifiques.
- Au lieu de posséder l’actif réel, les utilisateurs peuvent gérer et échanger une version tokenisée d’un actif via des alternatives synthétiques.
Les utilisateurs recherchant le protocole Mirror trouveront deux options sur https://www.mirror.finance/. Les utilisateurs peuvent cliquer sur l’une ou l’autre option pour accéder à l’application Mirror.
Le jeton natif du protocole miroir, MIR, propose plusieurs utilitaires, dont la plupart tournent autour de la gouvernance – MIR peut être jalonné pour les droits de vote. Avec la plupart des marchés financiers ancrés dans les intérêts de grandes sociétés de plusieurs milliards de dollars, MIR met la gouvernance de son marché de négociation synthétique à la portée de quiconque souhaite détenir MIR.
Le protocole miroir n’est pas sans controverse. En septembre 2021, le PDG de Terraform Labs, Do Kwon, a reçu des documents ordonnant le respect des citations à comparaître d’enquête sur la base de l’enquête de la Securities and Exchange Commissions (SEC) des États-Unis.
En représailles, Kwon a poursuivi la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis en décembre 2021. Il a déclaré que la SEC avait violé ses propres règles et la clause de procédure régulière de la Constitution américaine. Dans Février 2022Kwon a reçu l’ordre d’un juge du tribunal de district américain de se conformer aux assignations à comparaître.
Comment fonctionne le protocole miroir ?
Le protocole miroir est hébergé sur le Chaîne de blocs Terra. Il est alimenté par des contrats intelligents qui permettent à sa base d’utilisateurs de négocier des matières premières, des actions et une gamme d’autres actifs financiers. Il permet également aux utilisateurs de créer une gamme d’actifs synthétiques qui représentent la valeur en temps réel et réelle de l’actif.
Grâce à Mirror, les investisseurs peuvent profiter (ou perdre) des fluctuations de prix d’un actif du monde réel sans jamais le posséder.
Terra fonctionne sur un consensus Delegated Proof of Stake (DPos) et permet aux développeurs de créer leurs propres applications, protocoles et logiciels décentralisés.
Mirror Protocol combine DPoS avec un cadre open source qui construit des chaînes de blocs publiques multi-actifs Proof-of-Stake (PoS) connues sous le nom de Cosmos SDK. Cela permet au protocole de fournir une gamme d’outils pour créer des actifs synthétiques, également appelés « mAssets ». Les utilisateurs peuvent créer une position sur le protocole pour produire leurs propres actifs synthétiques qui reflètent la valeur de leurs alternatives réelles. Une fois terminé, les utilisateurs doivent ensuite déposer des garanties. Le système régulera alors toute fourniture de garantie afin de réduire le risque pour les prêteurs et garantir qu’il y a toujours suffisamment de fonds pour couvrir tous les actifs.
Une fois qu’un mAsset a été créé, il est coté contre UST (le stablecoin indexé sur le dollar de Terra) sur la plate-forme Terraswap. Le protocole miroir aide également à ajouter de la liquidité au réseau, y compris l’échange de jetons. Les utilisateurs qui sécurisent le réseau sont récompensés par des jetons miroir (MIR), qui peuvent être utilisés pour la gouvernance, le commerce et plusieurs autres activités.
L’une des propositions de valeur uniques de Mirror Protocol est qu’il ouvre essentiellement les marchés locaux à un public mondial. Cela est extrêmement précieux pour de nombreuses économies en développement qui accueillent des populations de plus en plus autonomes financièrement.
Ces investisseurs potentiels sont généralement limités aux plateformes et aux véhicules d’investissement de leur propre pays, qui sont limités.
En utilisant le protocole miroir, en théorie, ils peuvent posséder un jeton qui représente des actifs financiers réels sans avoir besoin de les acheter sur un marché étranger. Ce système permet de réduire les barrières à l’entrée pour les commerçants, tout en donnant aux commerçants la possibilité d’investir 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
Chaque mAsset est conçu pour être aussi transparent et accessible que possible. Grâce à des contrats intelligents, un actif synthétique peut être créé pour n’importe quel actif réel, qui peut ensuite être échangé par n’importe qui.
Les utilisateurs de miroirs peuvent également ajouter des liquidités à la plate-forme et gagner des récompenses dans le processus, telles que des jetons MIR.
MIR peut alors être utilisé pour diriger la gouvernance de la plateforme, ou vendu sur le marché libre.
Qui sont les fondateurs de Mirror Protocol ? Une brève histoire du miroir
Mirror Protocol a été fondé en 2020 par la même équipe qui a développé Terraform Labs.
Basé en Corée du Sud, Terraform Labs a lancé ou incubé des projets tels que Chia, une étoile montante des paiements mobiles, Terra (UST et LUNA, deux jetons actuellement dans les dix plus grandes capitalisations boursières de crypto-monnaie) et Mirror.
Le PDG et co-fondateur de Terraform Labs, Do Kwon, est un Forbes 30 moins de 30 ans Asie récipiendaire de la liste et a attiré des investisseurs tels que Binance, Arrington XRP et Polychain Capital for Terra.
Bien qu’il ait été fondé par une société centralisée, Mirror Protocol lui-même est complètement décentralisé, entièrement géré par des détenteurs de MIR, qui utilisent leurs jetons pour voter sur de nouvelles propositions et frais sur la plateforme. Conformément à la distribution équitable et à la décentralisation, les jetons MIR n’ont pas été pré-minés et sont équitablement répartis entre les participants du réseau en fonction de leur rôle dans le protocole. Cela donne aux utilisateurs leur mot à dire sur la gouvernance de la plateforme.
L’équipe vise à faciliter l’accès au marché financier par la création d’actifs synthétiques.
Kwon lui-même a récemment été contraint par la réglementation américaine de témoigner après que les avocats de la SEC ont déclaré qu’ils pensaient que des mesures d’exécution pourraient être justifiées contre Terrorform Labs, liant Mirror Protocol à sa société fondatrice. En tant que résident de Corée du Sud, Kwon a contesté l’assignation à comparaître et intenté une action en justice contre la SEC déclarant qu’une société coréenne n’est pas tenue de se conformer à la réglementation américaine.
Le jeton MIR (MIR)
Le jeton miroir (MIR) est le jeton de gouvernance du protocole miroir. Il a été conçu pour être équitablement réparti entre les investisseurs et il n’y a donc jamais eu de jetons de prévente ou d’investisseur. MIR est récompensé pour les investisseurs qui maintiennent la stabilité de Terra. Le jeton lui-même a deux caractéristiques principales :
- Premièrementil capture les fermetures de position de dette garantie (CDP). Une fois qu’un CDP miroir a été fermé, 1,5 % est prélevé comme frais. Ces frais sont utilisés pour acheter des jetons MIR sur Terraswap, qui sont ensuite payés à toute personne jalonnant MIR.
- Seconde, gouvernance du protocole. Les jetons miroir jouent un rôle extrêmement important dans le protocole. Ils peuvent être utilisés pour modifier plusieurs paramètres tels que le taux de frais de négociation et la position libre. En plus de cela, il est utilisé pour faire des propositions de dépenses contre le pool communautaire en chaîne. Ce pool contient des jetons MIR qui sont utilisés pour faire avancer le protocole. Par exemple, financer des subventions aux développeurs et ajouter des incitations supplémentaires au protocole.
Lors du lancement, 18,3 millions de jetons MIR ont été largués par avion aux jalonneurs de LUNA et aux personnes qui détenaient UNI. Il s’agissait de récompenser les individus pour le maintien de la stabilité financière de Terra et de montrer le potentiel du projet. Les personnes qui ont jalonné LUNA ont reçu du MIR au prorata et chaque détenteur d’UNI avec plus de 100 jetons a reçu 220 MIR.
L’équipe Mirror prévoit également de lancer 18,3 millions de jetons MIR supplémentaires tout au long de 2022. Ceux-ci seront distribués aux parieurs LUNA sur une base hebdomadaire.
Les mineurs de liquidité ont désormais la possibilité de cultiver des jetons Mirror en fournissant des liquidités sur Uniswap, Ethereum et des paires équivalentes sur Terraswap. Ceci est similaire à la façon dont rendement agricole travaille sur Uniswap.
Tous les fournisseurs de liquidités sont récompensés sur une période de quatre ans, les récompenses diminuant de 50 % jusqu’à la fin de la dernière année.
Les jetons MIR jouant un rôle clé dans la gouvernance du protocole, Terraform Labs a décidé de ne conserver aucun de ses jetons MIR à des fins lucratives. L’objectif est de garder le projet décentralisé dès le début et de s’assurer que toutes les récompenses vont à la communauté. Il n’y a pas de clés d’administrateur ni de portails d’accès pour les seniors. Toute modification apportée au protocole doit être effectuée à l’aide de jetons MIR dans toute la communauté. Pour qu’une proposition de gouvernance soit adoptée, il nécessite l’approbation de la majorité de tous les détenteurs de jetons Mirror et prendra une semaine pour être mis en œuvre une fois adopté.
Aujourd’hui, MIR peut être acheté sur une gamme d’échanges tels que Binance, Coinbase et Crypto.com.
Il peut également être acheté sur des échanges décentralisés tels que SushiSwap et PancakeSwap.
Il peut être acheté sur les échanges les plus populaires tels que Coinbase, en utilisant des devises fiduciaires telles que USD, CAD, AUD, EUR, GBP, etc., ou d’autres crypto-monnaies populaires telles que BTC et ETH. Une fois acheté, il est compatible avec une gamme de portefeuilles tels que Ledger Nano S et Trezor One, ainsi que MetaMask et Trust Wallet.
Réflexions finales : le protocole miroir est-il légitime ?
Mirror Protocol est un nouveau projet DeFi passionnant qui s’attaque à l’inégalité des opportunités financières. Il offre aux particuliers des pays moins développés un accès à des actifs financiers qui seraient autrement limités à quelques commerçants sélectionnés. Cela ouvre un monde d’opportunités à ses utilisateurs et donne également au projet le potentiel d’évoluer avec le nouveau marché.
Il est construit par une équipe de développeurs de confiance dans un écosystème prêt pour une croissance significative. Terra a jusqu’à présent démontré une forte capacité à prendre en charge divers dApps et protocoles DeFi avec une grande variété de cas d’utilisation.
Cependant, les actifs synthétiques ont leurs limites. Bien que les investisseurs puissent posséder une réplique d’un actif, ils ne se voient jamais accorder la propriété de l’actif sous-jacent. Cela signifie qu’ils sont incapables d’obtenir des votes, d’avoir accès aux dividendes ou aux droits des actionnaires.
