La finance décentralisée (DeFi) est l’une des niches cryptographiques qui apporte une véritable valeur aux utilisateurs du Web 3.0.
Cet écosystème en plein essor est devenu célèbre après le lancement des jetons de gouvernance à l’été 2020 ; aujourd’hui, il y a plus de 210 milliards de dollars bloqués dans divers protocoles DeFi, selon les mesures d’analyse en chaîne de Defi Llama.
Contrairement aux écosystèmes centralisés, les plates-formes DeFi éliminent le besoin d’un intermédiaire. Cette itération futuriste des marchés financiers exploite des portefeuilles non dépositaires tels que Metamask pour permettre l’interaction des utilisateurs.
À la base, la plupart des applications DeFi sont construites sur une infrastructure de contrat intelligent sans autorisation, permettant à quiconque d’interagir avec les produits présentés.
Alors que DeFi a créé des millionnaires du jour au lendemain, tout le monde n’a pas eu la chance de faire fortune. Un nombre important d’utilisateurs de crypto qui stockent leurs fonds sur des portefeuilles non dépositaires comme metamask ne sont au courant que des opportunités de trading au comptant. Bien moins que ce que le monde passionnant de la DeFi a à offrir.
Alors, quelles sont certaines des autres opportunités lucratives auxquelles les utilisateurs de Metamask peuvent accéder ? Prenons une plongée profonde dans la section suivante de cet article.
- Agriculture de rendement
L’agriculture de rendement est l’une des opportunités les plus lucratives du marché DeFi. Ce processus implique de prêter ou de jalonner vos fonds dans des protocoles DeFi pour gagner des incitations réseau.
En retour, on est récompensé par les jetons natifs ou les pièces stables d’une plate-forme, selon la formule de récompense proposée.
Les premières fermes de rendement ont été construites sur Ethereum, avec des protocoles comme Compound Finance et Aave. Cependant, le paysage est en train de changer en raison des frais de transaction élevés sur la blockchain Ethereum et de son incapacité à évoluer efficacement.
Les innovateurs DeFi se tournent vers d’autres chaînes de couche 1 (Solana, Avalanche et Fantom).
Grâce à l’interopérabilité de Metamask dans divers environnements de blockchain, les utilisateurs de crypto peuvent accéder à plusieurs DApps construits sur les chaînes susmentionnées.
Cela signifie que l’on peut échapper aux coûts élevés ou aux limitations d’une blockchain pour tirer le meilleur parti d’autres écosystèmes. Dans certains cas, les fermes de rendement hébergées peuvent offrir plus de 100 % en APY.
- Stratégies de gestion DeFi
Comme la finance traditionnelle, DeFi a évolué pour proposer une large gamme de services et de produits sur mesure. Cet écosystème naissant offre désormais aux investisseurs débutants et chevronnés la possibilité de gérer activement leurs investissements grâce à des protocoles DeFi automatisés tels que HyperDex.
Cette plateforme de gestion DeFi est compatible avec le portefeuille metamask via le réseau Binance Smart Chain (BSC).
Dans l’état actuel des choses, la plupart des utilisateurs de DeFi n’ont pas les connaissances nécessaires pour investir dans les bonnes opportunités ou finissent par prendre plus de risques qu’ils ne peuvent en supporter.
La solution de gestion HyperDex DeFi résout ce problème en introduisant des instruments financiers cubiques, comprenant quatre catégories; Titres à revenu fixe, trading Algo, trading Race et investissements dans les cubes modulaires.
Les utilisateurs de DeFi qui cherchent à automatiser leurs stratégies d’investissement peuvent choisir un cube qui correspond à leur appétit et à leur profil de risque.
Notamment, l’écosystème HyperDex est alimenté par un jeton natif appelé HPY. Les utilisateurs de la plate-forme peuvent tirer parti de ce jeton pour réduire leurs coûts de transaction lors de la réalisation d’opérations en chaîne.
De plus, le jeton HPY est la récompense incitative pour les premiers utilisateurs de l’écosystème HyperDex. La plate-forme prévoit d’introduire une exposition à d’autres actifs numériques tels que les NFT à l’échelle de ses stratégies de gestion DeFi.
- Jeux Jouez pour gagner
Les jeux play-to-earn (p2e) sont un autre moyen pour les utilisateurs de Metamask de diversifier leurs investissements cryptographiques. Ces jeux sont devenus particulièrement populaires au cours de la dernière année alors que les NFT se sont généralisés. Idéalement, les jeux p2e sont conçus sur la base de l’architecture NFT, permettant aux utilisateurs d’échanger des objets uniques dans le jeu sur divers marchés NFT.
Actuellement, les jeux basés sur la blockchain représentent plus de 50 % des utilisateurs actifs de portefeuilles sur les marchés DeFi et NFT.
Ces jeux ne sont pas seulement joués par des utilisateurs férus de technologie, mais également par des prospects d’économies en développement telles que les Philippines.
Le pays a fait la une des journaux dans la communauté cryptographique lorsqu’une majorité de sa population a afflué sur le jeu Axie Infinity.
Alors que les retours d’Axie Infinity ont depuis plongé, il y a plus de jeux à venir tels que Splinterlands offrant une opportunité similaire, sinon meilleure.
Le métaverse dirigé par Decentraland et le Sandbox est également devenu un concept populaire ; Les utilisateurs de NFT peuvent désormais acheter des terrains numériques et s’engager virtuellement dans d’autres opportunités de revenus passifs.
- Commerce synthétique
Pour les commerçants plus sophistiqués, on peut opter pour des actifs cryptographiques synthétiques. Il s’agit de la version symbolique d’un actif réel sous-jacent tel que des actions ou de l’immobilier.
Bien que le trading d’actifs synthétiques n’ait pas une grande base de fans, il existe de multiples opportunités de gagner un centime supplémentaire par rapport à la détention de fonds inutilisés sur Metamask.
L’une des plates-formes DeFi qui propose le trading synthétique est le protocole de liquidité des dérivés cryptographiques Synthetix.
Cet écosystème décentralisé permet aux utilisateurs de crypto de frapper et d’échanger des actifs synthétiques qui peuvent être soutenus par des devises fiduciaires, des actions, des matières premières ou d’autres devises numériques. Ce faisant, la plate-forme a élargi le champ d’investissement DeFi, en particulier pour les commerçants de crypto avancés.
Réflexions finales
L’avenir de la finance se façonne rapidement à travers le marché DeFi; cet écosystème moderne introduira non seulement la liberté financière, mais des rendements plus lucratifs en éliminant la coupe de l’intermédiaire.
Cependant, les investisseurs en crypto ont l’obligation de suivre les tendances en mouvement pour tirer pleinement parti du fait d’être parmi les premiers croyants.
Avec tant de choses à faire sur le marché DeFi, ce serait une injustice de s’en tenir au trading au comptant ou de se limiter aux nombreuses opportunités que ce domaine naissant a à offrir.
Les utilisateurs de portefeuilles non dépositaires feraient mieux d’apprendre à transférer des fonds entre différentes chaînes et à diversifier leurs investissements à travers différents protocoles et stratégies d’investissement.
