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Le trading sur marge permet aux utilisateurs d’accéder à un effet de levier et de négocier avec des positions plus importantes tout en engageant une plus petite quantité de capital. Ceci est réalisé grâce à des fonds d’emprunt. Par exemple, si vous fournissez 1 000 USDT en garantie pour emprunter 2 000 USDT, vous pouvez saisir une position de négociation d’une valeur de 3 000 USDT. Ce serait un exemple d’effet de levier 3:1 (certains préfèrent dire 3x).
Grâce au trading sur marge, les traders peuvent obtenir des rendements démesurés s’ils prédisent correctement la direction du marché. Par exemple, disons que nous sommes allés longtemps sur Bitcoin dans l’exemple ci-dessus. Si le prix du Bitcoin devait augmenter après l’ouverture de la transaction, nous réaliserions les mêmes bénéfices absolus (hors frais et intérêts) que si nous avions investi 3 000 USDT, même si nous n’avons investi que 1 000 USDT de nos propres fonds comme garantie.
Cependant, le risque de pertes est amplifié de la même manière. Si le prix du Bitcoin venait à baisser, nos pertes en termes absolus (hors frais et intérêts) seraient les mêmes que si nous avions investi 3 000 USDT. Dans le pire des cas, nous perdrions la totalité des 1 000 USDT que nous avons mis en garantie.
Alors que le simple trading au comptant ou même simplement l’achat et la détention passifs conviendront à la plupart des investisseurs en crypto-monnaie, de nombreuses personnes souhaitent poursuivre des stratégies de trading plus actives où la possibilité d’accéder à l’effet de levier peut s’avérer très utile.
Binance offre des taux d’intérêt beaucoup plus bas pour les traders sur marge
L’échange de crypto-monnaie Binance répond à cette demande avec un produit de trading de marge riche en fonctionnalités qui offre une large sélection de pièces, une grande flexibilité en matière d’effet de levier et la prise en charge de différents types de marge (marge croisée et marge isolée).
Au moment de la rédaction de cet article, Binance propose des taux d’intérêt considérablement réduits pour les utilisateurs qui empruntent des fonds à des fins de trading sur marge. Actuellement, les taux d’intérêt réduits s’appliquent aux utilisateurs qui empruntent Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance USD (BUSD) et Tether USD (USDT).
Pour les utilisateurs réguliers, le taux d’intérêt annualisé pour emprunter BTC et ETH a été réduit de 7,3 % à 3,65 %, tandis que les taux d’intérêt pour emprunter BUSD et USDT ont été réduits de 14,6 % à 7,3 %. Les utilisateurs disposant de comptes de niveau VIP peuvent accéder à des taux d’intérêt encore plus bas.
Comment protéger vos actifs lorsque vous négociez sur marge ?
Les transactions à taux d’intérêt réduit font du trading sur marge sur Binance une proposition beaucoup plus attrayante, mais il est important de garder à l’esprit qu’il comporte toujours des risques importants. Dans cet article, nous examinerons cinq façons de protéger vos actifs tout en négociant sur marge.
1. Choisissez une bourse bien établie
La popularité du trading à effet de levier a conduit à un grand nombre d’échanges de crypto-monnaie offrant le service – certaines plateformes ont même été lancées qui se spécialisent uniquement dans le trading à fort effet de levier et n’offrent même pas de services de trading au comptant. Et bien qu’il y ait certainement beaucoup d’échanges de qualité qui cherchent encore à s’établir sur le marché, il existe également de nombreuses plates-formes qui souffrent d’une faible liquidité, d’un service client médiocre et de pratiques de sécurité laxistes.
Sauf si vous avez des besoins très spécifiques, il est préférable de choisir un échange de crypto-monnaie plus établi si vous recherchez des services de trading sur marge. Ils ont probablement des mesures de sécurité beaucoup plus strictes et sont plus susceptibles de disposer d’un capital suffisant pour indemniser les utilisateurs concernés en cas de violation de la sécurité. La liquidité est également importante – la négociation sur des bourses illiquides peut entraîner des transactions lentes et des prix imprévisibles.
Binance opère depuis 2017 et est la plateforme de trading de crypto-monnaie la plus liquide au monde. Ils disposent également du Secure Asset Fund for Users (SAFU), qui a été créé pour protéger les fonds des utilisateurs dans les situations d’urgence.
2. Comprendre la différence entre marge isolée et marge croisée
Vous pouvez accéder à deux modes de trading sur marge lorsque vous négociez sur marge sur Binance : marge isolée et marge croisée.
En mode marge isolée, le risque est limité à chaque paire de trading que vous utilisez. En d’autres termes, si vous avez une position longue ouverte sur la paire de trading BTC/USDT qui va mal et est proche de la liquidation, vous devez soit clôturer la transaction à perte, soit fournir plus de marge manuellement. En cas de liquidation, vous ne perdrez que la marge que vous avez engagée sur la position – le reste de vos positions ne sera pas affecté. Sur Binance, les utilisateurs réguliers peuvent avoir jusqu’à 10 paires de trading sur marge isolée actives simultanément.
En mode Cross Margin, la totalité du solde de votre compte sur marge est partagée entre toutes les positions que vous avez ouvertes. Les fonds d’une position peuvent être déplacés vers une autre position pour éviter la liquidation. Cela peut être utile, mais peut également entraîner la liquidation de l’intégralité de votre compte sur marge. Lorsque vous utilisez Cross Margin, vous pouvez utiliser de nombreux actifs cryptographiques différents comme garantie.
3. Surveillez votre niveau de marge
Lorsque vous négociez sur marge des crypto-monnaies sur Binance Margin, vous devez faire très attention à votre niveau de marge. Le niveau de marge vous indique le niveau de risque de votre compte sur marge, plus précisément le rapport entre le capital de votre compte et votre dette totale. Plus votre niveau de marge est élevé, mieux c’est.
Si vous utilisez la marge isolée, vous aurez un niveau de marge distinct pour chaque paire de négociation. Si vous utilisez la marge croisée, vous aurez un niveau de marge pour l’ensemble de votre compte sur marge.
En règle générale, le meilleur scénario est lorsque votre niveau de marge est supérieur à 2 – cela vous donnera accès à toutes les fonctionnalités, et vous pourrez échanger et emprunter, ainsi que transférer des actifs de votre compte sur marge vers votre autre comptes sur Binance.
Cependant, selon le mode de marge que vous utilisez et le montant de l’effet de levier, il y aura différentes valeurs clés de niveau de marge à surveiller. Par exemple, si vous utilisez la marge croisée et un effet de levier 3x, vous obtiendrez un appel de marge si votre niveau de marge tombe à 1,3 ou moins. S’il tombe à 1,1, votre compte Cross Margin sera liquidé pour rembourser votre dette.
Avant de commencer à trader, assurez-vous de vérifier la répartition complète du fonctionnement du niveau de marge et des appels de marge sur le site officiel de Binance.
4. Utilisez des pertes d’arrêt
L’un des outils les plus importants dont vous disposez pour éviter des pertes plus importantes pendant le trading est le stop loss. Lorsque vous négociez sur Binance Margin, vous pouvez configurer un stop loss via le type d’ordre « Stop-limit », qui est une combinaison d’un stop trigger et d’un ordre limite. Le type d’ordre Stop-limit vous permet également de choisir le niveau de prix auquel vous souhaitez quitter la transaction avec un profit. Étant donné que le sujet de cet article concerne la protection de vos actifs, concentrons-nous sur la façon dont les ordres stop-limit peuvent vous aider à éviter de grosses pertes.
Par exemple, si vous êtes long sur BTC alors qu’il se négocie à 32 000 $, vous pouvez utiliser un ordre stop à cours limité pour placer un stop à un niveau inférieur, par exemple 31 200 $. Vous devez également spécifier un prix pour l’ordre à cours limité qui sera automatiquement soumis une fois que le prix atteindra le niveau stop. Si vous essayez de vous protéger des pertes sur une position longue, vous fixerez généralement l’ordre de vente à cours limité en dessous de votre prix stop.
Les stop loss sont extrêmement utiles – ils vous permettent de définir le montant maximum d’argent que vous êtes prêt à perdre si la transaction échoue.
5. Période de réflexion
Le trading avec effet de levier est une entreprise risquée qui peut être très stressante. Certains commerçants essaieront de « regagner » leurs pertes après une transaction infructueuse en entrant dans une nouvelle transaction plus risquée avec un effet de levier plus élevé. Cela peut rapidement se transformer en une spirale descendante où les pertes commencent à s’accumuler très rapidement.
Binance a introduit une fonctionnalité appelée la période de réflexion qui vous permet essentiellement de vous interdire le trading sur marge pendant une période de temps spécifiée. Vous pouvez choisir une période de réflexion de 1 jour, 3 jours ou 1 semaine. Gardez à l’esprit qu’une fois que vous avez activé la période de réflexion, vous ne pouvez pas la désactiver tant que la période spécifiée n’est pas écoulée.
La période de réflexion peut être un outil utile pour vous empêcher de prendre des décisions compulsives. Cependant, ne vous y fiez pas complètement – si vous avez des difficultés à maintenir une approche disciplinée et que vous prenez souvent des décisions de trading hâtives que vous regrettez peu de temps après, le trading sur marge ne vous convient probablement pas.
Conclusion
Binance est la première plateforme de trading sur marge des crypto-monnaies, offrant une large sélection de pièces, des marges isolées et croisées, différents niveaux d’effet de levier et des taux très compétitifs pour les emprunteurs. J’espère que cet article a fourni des informations utiles qui vous aideront à protéger vos actifs et à minimiser les pertes potentielles lors de l’utilisation de Binance Margin.
Il est important de garder à l’esprit que le trading sur marge est très risqué, même si vous négociez des actifs « traditionnels » comme les actions. En raison des niveaux élevés de volatilité des prix, cela est particulièrement vrai en ce qui concerne les crypto-monnaies.
Binance fournit des ressources complètes sur ses produits de trading sur marge, alors assurez-vous de vous renseigner sur le fonctionnement du trading sur marge sur la bourse avant de commencer à trader. Comme toujours, n’investissez pas plus que ce que vous êtes prêt à perdre.
David est un passionné de crypto et un expert en finances personnelles. Il a créé de nombreuses publications pour différentes plateformes. Il adore explorer de nouvelles choses, et c’est ainsi qu’il a découvert la blockchain en premier lieu.
