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Formation Fi est une startup visant à révolutionner la gestion de portefeuille dans le monde de la finance décentralisée (DeFi) en introduisant l’agriculture intelligente à parité des risques.
L’obsession actuelle de DeFi pour la chasse aux rendements spéculatifs laisse souvent de côté la prise en compte du risque. Avec l’agriculture de rendement intelligente 2.0 inspirée de la parité des risques, les utilisateurs peuvent adapter leur niveau d’exposition tout en recevant des conseils du protocole, qui est conçu pour réduire les risques posés par les cycles haussiers et baissiers.
Le protocole de parité des risques de Formation Fi est guidé par les principes du mouvement de parité des risques adoptés par les meilleurs fonds spéculatifs de Wall Street, ouvrant un terrain de jeu autrefois clos à tous sauf aux plus riches.
Qu’est-ce que la parité des risques ?
La parité des risques est une stratégie d’investissement qui vise à répartir équitablement l’exposition au risque sur tous les types d’actifs en portefeuille.
La performance d’un portefeuille d’investissement est largement dictée par le risque qu’il comporte. Plus ses actifs sont risqués, plus le potentiel de hausse du portefeuille est élevé. Par exemple, comparez un portefeuille de comptes d’épargne à 100 % avec un portefeuille d’actions à 100 % ; le premier a un faible risque et de faibles rendements, tandis que le second a un risque élevé et une plus grande chance de rendements importants. Les portefeuilles « traditionnels » augmentent le risque en concentrant l’argent dans des actifs plus risqués, tandis que les portefeuilles à parité des risques ont des allocations d’actifs fixes afin d’égaliser les contributions au risque. Pour augmenter le risque, un portefeuille de parité des risques utilise un effet de levier.
La théorie fondamentale qui sous-tend les stratégies de parité des risques est que les actifs d’un portefeuille doivent être équilibrés par le risque, et non par les dollars. En d’autres termes, au lieu d’allouer plus d’argent à des actifs plus risqués pour atteindre un objectif de performance, la parité des risques équilibre les actifs par contribution au risque, puis utilise un effet de levier pour atteindre l’objectif de performance.
Parité des risques Smart Yield Farming : comment ça marche ?
Le protocole de parité des risques de Formation Fi est la première plate-forme de gestion de rendement indépendante de la chaîne, algorithmique et définie, pilotée par la stratégie de gestion de portefeuille de parité des risques.
Cela signifie qu’il est automatique, transparent, peut être adapté à l’appétit pour le risque et à la taille du sac de chacun, et ne sera pas lié à une seule chaîne obstruée.
Il s’agit de la tentative la plus récente et la plus sophistiquée de créer un robot-conseiller en parité des risques DeFi pour calibrer de manière algorithmique les allocations d’actifs dans les principales classes d’actifs telles que les pièces stables, les alphas et les bêtas en fonction de la volatilité et des changements environnementaux. Le tout sous une seule interface unifiée qui connecte enfin tous les différents outils DeFi de manière claire et simple.
Cette simplicité est essentielle.
Il est douloureux de poursuivre différentes stratégies d’agriculture de rendement, différentes chaînes et des couches techniques en constante évolution. DeFi devrait être aussi simple qu’un simple clic pour gagner de l’argent. Et ça peut l’être.
Vous sélectionnez votre niveau de risque acceptable avec un montant minimum d’engagement déterminé par l’algorithme dans les principales devises de réserve telles que BTC, ETH, USDT ou BNB. Le protocole configurera et recommandera ensuite automatiquement un portefeuille indépendant de la chaîne de stratégies d’agriculture de rendement, adaptées spécifiquement à vous et conçues pour compenser les risques posés par les cycles haussiers et baissiers.
Le protocole utilise également une petite quantité d’effet de levier pour augmenter le rendement tout en maintenant le niveau optimal de diversification.
Le protocole vous créera ensuite un jeton d’index qui suit les actifs DeFi inter-chaînes sous-jacents et les stratégies d’agriculture de rendement. C’est tout ce qu’on peut en dire. Pas besoin de suivre et de gérer un million d’actifs différents. Pas besoin de faire faillite à cause des frais d’essence. Laissez simplement le jeton d’index faire son travail et suivez vos rendements dans le tableau de bord.
Formation Fi vous fera économiser un temps précieux, des maux de tête et, surtout, de l’argent.
Mieux encore, le jeton Formation Fi est lui-même un crypto-actif potentiellement précieux. Le jeton d’index peut être vendu, acheté ou échangé comme n’importe quel autre jeton ERC-20. Il peut également être déployé dans d’autres stratégies d’agriculture de rendement ou ajouté à un pool d’extraction de liquidités pour augmenter encore le rendement à la discrétion du détenteur.
Principes directeurs de la formation Fi
Chaîne-agnostique
Early DeFi est une collection de protocoles, chaînes, dapps, jetons, pools et autres inventions. Certains travaillent ensemble, la plupart non. La plupart ne fonctionnent qu’au sein de leurs propres écosystèmes verticaux. Investir de manière optimale sur tous, un à la fois, est pratiquement impossible manuellement.
Formation Fi adopte une vision holistique – visant à être indépendante de la chaîne et inclusive. Des idéaux de la crypto et du Web3 viendra l’Internet de la valeur, où toutes les chaînes de blocs sont connectées de manière transparente via une infrastructure décentralisée de ponts et de relais.
Tous les types d’actifs DeFi pourront se déplacer d’un point A à un point B rapidement et en douceur, sans barrières. Leur objectif est de rendre la dépendance au réseau non pertinente. En d’autres termes, à terme, tous les utilisateurs de Formation Fi pourront ajouter à leur portefeuille tout type d’actifs DeFi non corrélés disponibles dans le monde du Web3, quels que soient les protocoles de l’actif et ceux déjà dans le portefeuille et réclamer des bénéfices au réseau. de leur choix.
Faibles coûts de transaction
Les investisseurs DeFi ont appris que les frais peuvent grignoter leur capital à un rythme alarmant, devenant une barrière à l’entrée pour certains des protocoles les plus compliqués. Les coûts d’Ethereum l’ont rendu presque inutilisable en 2020-2021 pour de nombreux producteurs de rendement, les forçant à passer à d’autres blockchains avec des caractéristiques d’évolutivité, de décentralisation et de sécurité différentes.
Formation Fi minimisera les coûts des utilisateurs à toutes les occasions. Il existe deux types de coûts à prendre en compte : les frais de gestion des fonds et les frais de gaz/de réseau des protocoles sous-jacents. La plupart des fonds spéculatifs de Wall Street facturent traditionnellement plus de 30 % des bénéfices du fonds sous forme de frais de gestion et portent intérêt. Formation Fi facturera non seulement des frais de gestion nettement inférieurs (seulement 5%), mais redistribuera également une part des bénéfices aux détenteurs du jeton Formation Fi, $FORM.
Les frais de gaz/réseau et d’autres services en chaîne tels que les oracles seront également maintenus bas. Par exemple, lorsque cela a du sens, au lieu d’utiliser des oracles de flux de prix coûteux, Formation Fi appellera des ensembles d’API ou créera ses propres oracles pour obtenir les mêmes résultats. Au fil du temps et avec la décentralisation progressive, ils s’attendent à ce que les coûts en chaîne diminuent. Formation Fi s’efforcera toujours de réduire les coûts et de répercuter les économies et les bénéfices sur ses utilisateurs et détenteurs de jetons.
Simplification radicale
De nombreux protocoles d’agriculture de rendement de première génération ont été mis en place aussi rapidement que possible pour attraper autant que possible le nouveau marché en plein essor. Des aspects tels que l’interface utilisateur et l’automatisation n’étaient pas des priorités absolues. En conséquence, 50 % des investissements dans l’agriculture de rendement sont répétitifs et nécessitent un degré élevé de compréhension et d’attention aux détails. Cela crée une barrière à l’entrée pour les investisseurs novices, ce qui sème la confusion et augmente la probabilité d’erreurs coûteuses.
Formation Fi rendra l’expérience utilisateur aussi simple et efficace que possible. Ils développeront des algorithmes et des robots pour prévoir les besoins et supprimer les tâches répétitives. Ils concevront l’expérience utilisateur pour qu’elle soit simple et agréable à utiliser. Formation Fi vise à permettre aux utilisateurs de se concentrer sur l’investissement au lieu de se battre contre un écran.
L’investissement plutôt que la spéculation
L’agriculture de rendement de première génération consistait à spéculer sur la prochaine pièce à 100x et à maximiser les gains du dernier programme. Les agriculteurs se sont précipités, ignorant les risques et, à long terme, ils perdront en essence, pertes impermanentes, dérapages et autres frais cachés.
Formation Fi est à la tête de la deuxième génération. Ils motiveront et permettront aux utilisateurs de constituer des portefeuilles cohérents et sensés au lieu de collections de pièces aléatoires. L’agriculture de rendement de deuxième génération consiste à investir intelligemment – en calculant le risque quantitatif ainsi que la récompense.
Cette méthodologie a été mise au point par Benjamin Graham dans son livre « The Intelligent Investor » et largement utilisée par Warren Buffet. Formation Fi prend des techniques et des compétences acquises au fil des décennies à Wall Street et les applique via des algorithmes à DeFi. Ils visent à générer des fonds personnalisés qui non seulement attrapent les hauts du marché, mais offrent également une protection contre les bas.
Effort Commun
DeFi décolle parce que tant de gens peuvent voir les avantages de la transparence et de la gouvernance communautaire sur les banques centralisées, qui facturent si souvent des frais cachés et concluent des accords secrets en coulisses dont nous ne saurons jamais rien. La communauté est ce qui rend DeFi si convaincant – mais la gouvernance communautaire est une épée à double tranchant. Vous pouvez voter et rapporter la récompense, mais vous devez investir votre mise et en réalité, seules les baleines peuvent obtenir des résultats significatifs.
Formation Fi est en train de renverser la vapeur. En fin de compte, grâce à une décentralisation progressive, leur DAO atteindra une gouvernance ouverte en incitant financièrement à un engagement à long terme et en offrant des recherches originales exclusives et des analyses quantitatives. Ils permettront à une nouvelle génération d’agriculteurs de rendement de prendre le contrôle de leurs actifs, d’obtenir de meilleurs résultats ajustés au risque et de devenir de meilleurs investisseurs.
Orientation à long terme
Jusqu’à présent, l’agriculture de rendement a été un type d’activité qui évolue rapidement, qui entre et sort rapidement. La première génération d’agriculteurs était souvent des « degens » à la recherche de risques qui aimaient le frisson de la chasse 100x et si une pièce échouait, ce n’était pas grave – passez à la suivante. Cependant, ce n’est pas investir et Formation Fi ne concerne pas le jeu à court terme.
L’agriculture de rendement de deuxième génération est destinée aux investisseurs qui souhaitent une gestion intelligente et sérieuse à long terme avec une exposition sûre à la cryptographie. Les algorithmes de Formation Fi construiront des indices personnellement ajustés au risque à long terme qui peuvent automatiquement réinvestir le rendement sur plusieurs chaînes afin que les utilisateurs puissent bénéficier des lois de l’intérêt composé.
Le développement futur, guidé par la communauté DAO et tirant parti de la décentralisation progressive, assurera un refuge sûr, intelligent et personnalisé pour les utilisateurs.
Innovation et sécurité constantes
L’innovation est considérée comme acquise dans DeFi mais malheureusement, pour beaucoup, c’est un mot à la mode qui signifie s’accrocher au dernier engouement et partir sur une douzaine de chemins aléatoires. Les plus grandes victimes sont alors les utilisateurs lorsque tout implose, emportant avec eux leur capital investi.
Formation Fi a une orientation stratégique pour construire sa vision d’un patrimoine à faible risque pour tous. La force de l’innovation et de la sécurité anime le projet, guidé par la communauté DAO et la réglementation. Le projet adoptera une décentralisation progressive, ne se cachera pas derrière des rapports d’audit de sécurité, s’occupera de la TVL comme s’il s’agissait de son propre argent et essaiera de le protéger au mieux de ses capacités.
Jeton $FORM
Le protocole Formation Fi permettra la création d’un jeton d’index, le jeton $FORM, pour suivre les actifs et les stratégies DeFi inter-chaînes sous-jacents. $FORM est un jeton triple utilitaire avec les fonctions suivantes :
- Vote de gouvernance — Les détenteurs de $FORM votent sur les propositions pour la trésorerie opérationnelle du FORM.
- Jalonnement et extraction de liquidités – $FORM sera attribué à un utilisateur qui dépose ou mise en jeu des actifs numériques sous-jacents pour générer Alpha, Beta, Gamma et Parity ou échanger entre les pièces de l’indice.
- Piscines sombres – $FORM donnera accès à des pools de liquidités d’investissement qui exploitent la sagesse de la foule pour incuber et financer les nouveaux projets DeFi les plus prometteurs.
Conclusion
Chaque rendement comporte des risques. Formation Fi apporte les stratégies d’atténuation des risques qui permettent aux fonds spéculatifs de conquérir le marché boursier à la crypto, pour que tout le monde puisse les utiliser.
Leur objectif est de mieux gérer vos risques tout en protégeant votre rendement durement gagné contre vents et marées. Imaginez ce qui peut être accompli en tant que communauté d’agriculteurs intelligents. La Formation Fi DAO exploitera la sagesse de la foule pour rendre le protocole plus précis et plus puissant.
Le protocole de parité des risques n’est que le premier chapitre de l’histoire en constante expansion de Formation Fi. Suivez l’évolution de Formation Fi sur leurs chaînes officielles :
Site Web – https://formation.fi/
Twitter – https://twitter.com/FormationFi
Télégramme – https://t.me/FormationFi
Moyen – https://medium.com/formation-fi
Sources:
https://docs.formation.fi/
https://www.financetldr.com/posts/simply-explained-wealthfronts-risk-parity-whitepaper
https://morioh.com/p/fcf80bde60d4
https://cointelegraph.com/press-releases/formation-fi-closes-33m-strategic-sale-to-build-smart-yield-farming-20-framework
