Op-ed: Le mythe du crime de crypto-monnaie

L’un des mythes les plus pernicieux à propos de la cryptographie est qu’elle est largement adoptée à des fins criminelles.

Cette idée a été perpétuée par les décideurs politiques et les hommes d’affaires, du PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, qui a affirmé que Bitcoin n’était utilisé que par « des criminels et des Nord-Coréens », à la présidente de la Banque centrale européenne Christine Lagarde qui a déclaré que Bitcoin facilite « des affaires amusantes et des affaires intéressantes ». et une activité de blanchiment d’argent totalement répréhensible.

Elle se manifeste aussi lentement dans les politiques publiques. Le mois dernier, l’administration Biden a annoncé, dans le cadre d’une campagne anti-corruption, les plans du DOJ pour « se concentrer spécifiquement sur les enquêtes et poursuites complexes des abus criminels de la crypto-monnaie » par le biais d’une nouvelle équipe nationale de mise en œuvre des crypto-monnaies.

Preuve du contraire

Pourtant, cette hystérie autour de cette croyance est infondée. L’utilisation réelle des crypto-monnaies pour des activités criminelles a représenté une petite proportion de l’utilisation totale.

Un rapport d’Elliptics montre que les transactions Bitcoin représentent moins de 1% de toutes les transactions numériques en 2020, une réduction drastique par rapport à 2012, lorsque 35 à 40% des transactions de crypto-actifs étaient illicites.

Un autre rapport sur les crimes cryptographiques publié en 2021 par Chainalysis raconte la même histoire : l’activité criminelle de tous les volumes de transactions de crypto-monnaie était aussi faible que 2,1% (21,4 milliards USD) en 2019, puis est tombée en 2020 à 0,34% (10 milliards USD).

Le récit selon lequel la crypto dessert les recoins les plus profonds du monde du crime organisé continue de s’effondrer lorsque nous décomposons encore plus ces données. La majorité des cryptos utilisées à des fins de « moyens illicites » étaient des escroqueries financières – et non du terrorisme, de la traite des êtres humains ou de la drogue.

Malgré toute la frénésie du public autour de l’utilisation de la cryptographie à des fins criminelles, c’est le comble de l’ironie que les monnaies fiduciaires émises par le gouvernement résistent mal elles-mêmes. L’ONU estime que le blanchiment d’argent annuel se situe entre 800 et 2 000 milliards de dollars. Si 10 milliards de dollars de crypto sont utilisés pour des activités criminelles, cela signifie qu’environ 80 à 200 fois plus d’argent est blanchi en fiat qu’en crypto-monnaies. Notez également que cela n’inclut que le blanchiment d’argent, ce qui rend le montant réel de fiat utilisé pour des activités criminelles beaucoup plus élevé.

En bref, ceux qui perpétuent ce mensonge face à des preuves accablantes sont eux-mêmes qui traitent de gros volumes de fiat – les banquiers centraux et le monde traditionnel de la finance.

Les blockchains ne garantissent pas l’anonymat

D’où vient cette idée fausse populaire ? La raison la plus intuitive est probablement que les crypto-monnaies ne sont ni émises ni réglementées par les gouvernements. Couplé au caractère immatériel des actifs numériques qui n’existent que sur Internet, on comprend pourquoi beaucoup ont l’impression qu’ils doivent donc être facilement exploitables à des fins non légales.

Pourtant, quiconque connaît le fonctionnement des blockchains saura immédiatement que cela est naïf. La nature fondamentale des blockchains (comme Bitcoin ou Ethereum) est Publique. Le grand livre public contient les données de milliers de transactions entrantes quotidiennement qui sont vérifiées et rejetées par des milliers de validateurs de blockchain, c’est-à-dire des mineurs. Par conséquent, chaque transaction dans une crypto-monnaie est attachée à une adresse de portefeuille qui est enregistrée sur une blockchain publique, laissant une trace visible à suivre pour quiconque, qui peut ensuite être utilisée pour déduire l’identité de la personne.

Les crypto-monnaies sont en fait très impropres à une utilisation illégale. Les criminels veulent que leur argent soit introuvable, ce qui donne au blanchiment d’argent son objectif. Mais la nature publique et décentralisée des blockchains comme Bitcoin est l’exact opposé de cela.

Même le ministère américain de la Justice le reconnaît lui-même :

« La crypto-monnaie… fournit aux forces de l’ordre un outil de traçage exceptionnel : la blockchain. Bien que le registre historique de la blockchain ne répertorie pas les noms des parties aux transactions, il fournit aux enquêteurs de nombreuses informations sur la manière, le moment et la quantité de crypto-monnaie transférée. De plus, ces informations sont accessibles au public ; aucune citation à comparaître ou mandat n’est nécessaire pour l’obtenir.

Pièces de confidentialité

Pourtant, les détracteurs peuvent également pointer du doigt les portefeuilles axés sur la confidentialité comme Wasabi Wallet ou les crypto-monnaies telles que Monero ou ZCash. Ces outils et pièces introduisent des mécanismes supplémentaires tels que des preuves à connaissance nulle, des adresses furtives à usage unique et des signatures en anneau qui offrent un plus grand anonymat aux utilisateurs en leur permettant de protéger les détails de la transaction et les adresses de portefeuille des participants expéditeurs et destinataires.

Il y a quelques points à noter ici. Premièrement, l’existence même de ces innovations post-Bitcoin axées sur la confidentialité est l’indication la plus claire que les crypto-monnaies traditionnelles comme Bitcoin ne sont pas fiables pour tout type d’utilisation criminelle qui cherche à conserver l’anonymat. Si Bitcoin était si facilement exploitable par les criminels, Monero et Zcash perdraient leur utilité.

L’un des défenseurs de longue date de Bitcoin, Roger Ver, a reconnu que Monero avait un gros avantage sur le bitcoin en matière de confidentialité et qu’il fallait « faire très, très attention à la façon dont vous utilisez le bitcoin afin de l’utiliser en privé ».

Deuxièmement, même s’ils sont théoriquement mieux adaptés au crime, leur utilisation est presque négligeable. Les sociétés d’analyse de blockchain comme Elliptic ont constaté que la proportion de Bitcoin illicites envoyés à de tels portefeuilles de confidentialité à des fins de blanchiment d’argent est faible, à seulement 13% de tous les produits du crime en 2020 (une augmentation de 2% en 2019).

Pour avoir une idée de la trivialité, supposons que la capitalisation boursière de Bitcoin est de 1 000 milliards de dollars. D’après Chainalysis, seulement 1% environ de toutes les transactions Bitcoin (10 millions USD) ont été utilisées à des fins criminelles la même année. Prendre 13% de ce total ne représente que 1,3 million de dollars US en Bitcoin qui ont été acheminés via des portefeuilles de confidentialité pour le crime – une maigre somme dans l’économie criminelle mondiale.

Il n’est guère surprenant que de telles pièces de confidentialité n’aient pas dépassé Bitcoin en tant que premier choix pour une utilisation criminelle. Par rapport à la capitalisation boursière de Bitcoin, qui se situe dans une fourchette de cent milliards de dollars, la capitalisation boursière de Monero et Zcash est bien inférieure, de l’ordre de deux à trois milliards. Les syndicats criminels dont les opérations impliquent le déplacement de milliers de milliards de dollars sont susceptibles d’éviter ces crypto-monnaies en raison de sa liquidité beaucoup plus faible.

Il est peu probable que les partisans de l’anti-crypto changent d’avis de sitôt en fonction des données. Répétez un mensonge assez longtemps et il commence à être accepté comme étant la vérité. Mais peu importe comment on découpe et découpe les données disponibles, cela ne prend pas en charge l’histoire qu’ils veulent raconter sur l’utilisation de la crypto-monnaie à des fins criminelles.