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Depuis mars 2020, le marché mondial de la cryptographie a grimpé en flèche de 900 %, sans aucun signe de ralentissement de sitôt. En examinant l’économie britannique actuelle et sa trajectoire pour 2022, il est facile de comprendre l’attrait du secteur pour les investisseurs de détail expérimentés et plus novices.
Obtenir des rendements significatifs de l’épargne est loin d’être une réalité dans le climat actuel. La Banque d’Angleterre a récemment choisi de maintenir les taux d’intérêt à 0,1 %, et les taux d’intérêt en Europe sont en fait inférieurs à zéro.
En conséquence, diversifier les portefeuilles et prendre plus de risques est le seul moyen d’obtenir des rendements – un portefeuille équilibré est désormais reconnu comme 5% d’actifs à risque plus élevé et à rendement plus élevé comme les crypto-monnaies, même pour les portefeuilles à faible risque.
Avec si peu de possibilités de récompense ailleurs, les investisseurs qui auraient auparavant été horrifiés à l’idée de voir leur portefeuille osciller de plus de 30 % peuvent désormais apprécier les avantages uniques que ce marché peut offrir.
Confiance cryptographique
En fait, une enquête récente a révélé qu’environ 97% des personnes ont désormais confiance dans la crypto-monnaie en tant que véhicule d’investissement, et 55% la considèrent comme une stratégie de création de richesse à long terme.
Bien sûr, cette forte augmentation du marché de la cryptographie n’est en aucun cas due aux seuls investisseurs particuliers. Une enquête menée par le fonds crypto basé à Londres Nickel Digital Asset Management a révélé que 82% des 100 investisseurs et gestionnaires de patrimoine prévoient d’augmenter leur exposition aux actifs numériques d’ici 2023.
La principale raison d’investir davantage dans les actifs numériques est les perspectives de croissance du capital à long terme, selon 58 % des répondants. Beaucoup sont naturellement préoccupés par les risques que cela représente pour les investisseurs particuliers. La crypto a été conçue pour ouvrir des opportunités d’investissement à tous, défiant un système financier où seuls les riches peuvent devenir plus riches.
Les pratiques d’exclusion se multiplient
Prenez les rampes de lancement, par exemple – elles sont conçues pour permettre aux investisseurs d’accéder à un projet dans les premières étapes de l’investissement. Pourtant, certains d’entre eux exigent que les investisseurs détiennent des milliers de dollars pour participer. Si nous ne donnons pas la priorité aux opportunités de participation égales, nous risquons de créer un autre système financier confronté aux mêmes problèmes que son prédécesseur.
D’autres experts du métier, cependant, ont un point de vue tout à fait différent. D’une part, alors qu’une grande partie de l’industrie a exprimé des inquiétudes quant au fait que la liquidité du Bitcoin pourrait bientôt devenir un problème en raison de la participation des investisseurs institutionnels, ce n’est pas quelque chose que nous avons vu se concrétiser. Les investisseurs institutionnels peuvent « ancrer » les baleines actuelles du marché. Contrairement aux particuliers, les institutions financières sont principalement limitées dans leur capacité à manipuler les marchés à une échelle significative, de sorte que leur implication active peut en fait contribuer à des prix plus sûrs.
De nombreux investisseurs institutionnels travaillent en étroite collaboration avec les organismes de réglementation pour élaborer des politiques et des lignes directrices claires. Avec plus de 8 000 escroqueries à la crypto-monnaie aux États-Unis rien qu’en 2020, cela ne peut être qu’un développement qui profitera aux investisseurs de détail.
Les gouvernements se réveillent
En dehors du travail effectué par les investisseurs institutionnels entrant sur le marché, les gouvernements et les régulateurs du monde entier répriment considérablement le secteur dans le but de protéger les intérêts des investisseurs individuels.
La Banque centrale de Singapour a publié de nouvelles directives pour restreindre les pratiques commerciales manipulatrices des fournisseurs de services de crypto-trading dans la nation insulaire. L’objectif, bien sûr, est de protéger les intérêts des investisseurs de détail qui n’apprécient peut-être pas entièrement les risques potentiels liés au crypto trading.
L’administration Biden a également publié un rapport qui comprend une proposition de législation spécifique pour apporter une nouvelle réglementation aux stablecoins. Le projet de loi proposé classerait essentiellement les émetteurs de pièces stables comme des banques, les soumettant à une surveillance similaire visant à protéger les consommateurs.
Régulation = mauvais ?
Pour certains, il existe un manque de confiance important dans les capacités des organismes officiels à réguler correctement le marché de la cryptographie. Cependant, une enquête récente a révélé que près de 30% des investisseurs pensent que les réglementations cryptographiques augmenteront sa valeur, réduiront la volatilité et réduiront le risque d’escroqueries.
En fin de compte, il est clair que la clé de l’adoption massive de la crypto-monnaie est une plus grande éducation sur les risques potentiels, les récompenses et les réglementations. Les échanges cryptographiques peuvent être d’un grand soutien lorsqu’il s’agit d’investisseurs de détail. La base d’utilisateurs actuelle des actifs numériques est dominée par la génération Y qui a grandi à l’ère d’Internet.
En créant des plates-formes d’échange plus simples et transparentes, l’industrie de la cryptographie s’ouvre à un tout nouveau groupe démographique d’investisseurs. Une bonne plate-forme d’échange offrira également aux investisseurs novices en cryptographie une meilleure protection contre les escroqueries et une sécurité accrue du portefeuille.
Bien que la cryptographie puisse rester un marché plus volatil et à haut risque, cela ne devrait pas à lui seul dissuader les investisseurs particuliers de se lancer dans l’industrie. L’impact futur des investisseurs institutionnels et des nouvelles réglementations reste inconnu, mais avec les connaissances et le soutien appropriés, la cryptographie peut être un ajout extrêmement bénéfique au portefeuille d’un investisseur indépendant.
