L’investissement DeFi deviendra-t-il jamais assez simple pour le reste d’entre nous ?

La finance décentralisée (DeFi), bien qu’une industrie relativement nouvelle, a connu une croissance incroyable en un laps de temps relativement court. Une industrie qui était évaluée à 700 millions de dollars en décembre 2019 valait 13 milliards de dollars un an plus tard. Avec des statistiques comme celles-ci, il est juste de supposer que DeFi ne va nulle part de si tôt.

Mais, alors que l’histoire après l’histoire de personnes qui s’enrichissent grâce aux investissements DeFi continuent d’apparaître dans les nouvelles, qu’est-ce exactement que DeFi et comment les gens y investissent-ils?

Dans cet article, nous allons jeter un coup d’œil derrière le rideau, expliquant exactement ce qu’est DeFi, comment investir, les problèmes courants rencontrés par les investisseurs et comment l’industrie se tourne vers les nouvelles startups technologiques pour résoudre ses problèmes.

Allons droit au but.

Qu’est-ce que le DeFi ?

DeFi est une technologie émergente qui utilise les mêmes registres que la blockchain. Grâce à cela, les services financiers n’ont pas besoin d’avoir un intermédiaire, éliminant les banques et redonnant le pouvoir à leurs utilisateurs. Au lieu de détenir de l’argent dans une banque, votre argent sera dans votre portefeuille DeFi.

Toute personne disposant d’une connexion Internet peut s’inscrire rapidement et facilement sur une plateforme DeFi, représentant la démocratisation de la finance pour tous. Au lieu d’attendre que les banques traitent les transactions, la technologie DeFi rend également le trading instantané, les transferts prenant des secondes ou des minutes au lieu d’heures et de jours.

En bref, DeFi consiste à permettre à chacun, peu importe qui il est, d’accéder au financement. Les plateformes DeFi sont accessibles à tous et suppriment tout intermédiaire.

Comment fonctionne l’investissement DeFi ?

Bien qu’il utilise un système différent, l’investissement DeFi présente de nombreuses similitudes avec le financement traditionnel. Il existe différentes formes d’investissement qui sont généralement associées à DeFi.

Les deux formes principales sont :

● Crypto-monnaies

● Jalonnement

Qu’est-ce que c’est exactement ?

Crypto-monnaie

Mot brûlant sur toutes les lèvres ces dernières années, la crypto-monnaie est un marché qui a explosé. Avec des rendements incroyables et un ensemble diversifié d’applications technologiques qui permettent d’investir facilement, il n’est pas étonnant que de nombreuses personnes soient désormais familiarisées avec ce système.

Comme il utilise la blockchain, il ne s’appuie sur aucune institution intermédiaire, comme les banques ou les gouvernements, ce qui en fait un sujet un peu controversé. Alors que certaines banques sont complètement contre la crypto-monnaie car elles la considèrent comme déstabilisant leur monnaie, beaucoup adoptent maintenant la crypto dans leurs pratiques quotidiennes. De grandes entreprises comme Paypal, Mastercard et Visa se tournent toutes vers la cryptographie.

Investir dans la crypto consiste à échanger votre devise contre une devise numérique. Si la valeur de la monnaie numérique augmente, vous réalisez un profit.

Jalonnement

Si la crypto-monnaie dans laquelle vous investissez permet le jalonnement, vous pourrez alors engager une certaine quantité de pièces sur une certaine période de temps, puis recevoir un revenu passif sur celles-ci. En jalonnant, vous contribuez à stabiliser la monnaie, assurant sa longévité à long terme.

De nombreuses plates-formes DeFi fonctionnent avec une forme de jalonnement, un investisseur déposant des pièces dans l’espoir qu’elles dépassent le temps de disponibilité. De plus, étant donné que le jalonnement peut récompenser les utilisateurs avec un intérêt compris entre 1 et 20 %, il s’agit d’une nouvelle forme innovante de création d’un revenu passif.

Bien que ce soient quelques-unes des principales formes d’investissement sur les plateformes DeFi, ce ne sont pas que du soleil et des arcs-en-ciel. En raison de la volatilité de la crypto, beaucoup voient leurs investissements disparaître du jour au lendemain.

Problèmes avec DeFi

L’un des plus gros problèmes qui affectent actuellement les projets DeFi est lorsque les gens exécutent ce que l’on appelle une mèche d’escroquerie. Si vous n’êtes pas dans l’espace DeFi, vous n’avez probablement jamais entendu parler de cette phrase, nous allons donc couvrir ce que c’est.

Dans DeFi, de nombreuses personnes définissent des ordres stop-loss sur une gamme de leurs actifs négociables. C’est à ce moment qu’ils croient que la valeur d’un actif va baisser. Disons qu’ils croient que le prix d’une pièce passera de 100 $ à 90 $. Juste au cas où, pour « arrêter » littéralement leurs pertes, ils passeront un ordre stop-loss à 110 $. Si le prix de la pièce atteint 110 $, leur notification stop loss sera déclenchée.

Au fur et à mesure que le prix augmente, de plus en plus de personnes seront informées de leurs pertes d’arrêt, provoquant un effet d’entraînement de plus en plus de personnes achetant et faisant grimper le prix rapidement. Les escrocs placeront délibérément d’énormes commandes sur une pièce de monnaie pour faire monter le prix, déclenchant les pertes d’arrêt des gens et provoquant ensuite une nouvelle panique d’achat. Une fois que le prix a augmenté, ils vendent leurs actions et en profitent, tandis que ceux qui ont acheté se retrouvent avec une devise dont la valeur s’effondre.

Les mèches d’escroquerie sont notoirement infligées au sein de DeFi, car la grande majorité des projets DeFi tirent des données d’un seul échange.

Mais, ne paniquez pas ; en tant que commerçant, il existe des moyens de vous protéger et de protéger vos actifs DeFi.

Comment puis-je me protéger des mèches frauduleuses ?

Les mèches Scam sont un système intelligent, ce qui signifie qu’elles nécessitent des solutions innovantes pour les prévenir. Ces dernières années, les plateformes d’investissement DeFi ont tenté de lutter contre ces problèmes. Aucune n’a eu plus de succès qu’HyperDex, une plateforme de gestion d’actifs DeFi fondée au début de 2021.

Alors que la majorité des écosystèmes DeFi exigent que leurs investisseurs agissent seuls, les laissant ouverts à des changements spectaculaires du marché et à des escroqueries potentielles, HyperDex utilise un système Cube pour regrouper ses investisseurs.

Au lieu d’investir seul, vous entrerez dans l’un des trois cubes, chacun formant des stratégies d’investissement, des risques et des rendements prévus différents. En choisissant d’entrer dans l’un de ces cubes, vous regrouperez vos fonds avec d’autres utilisateurs, évitant ainsi les changements de marché de masse en raison de la qualité même du cube.

Non seulement ce système innovant protège les utilisateurs d’HyperDex, mais il garantit également que même les utilisateurs débutants peuvent investir dans DeFi. Sans avoir à connaître les tenants et les aboutissants de chaque métier, ce système de cube passif vous aidera à obtenir un retour sur investissement sans lever le petit doigt.

Tout ce qu’un investisseur aura à faire est de lire les conditions de chaque cube et de sélectionner celui qui correspond le mieux à ses objectifs d’investissement.

Dernières pensées

En raison de sa nouveauté, beaucoup trouvent DeFi une forme d’investissement difficile à comprendre. Dans un système inconnu, ils sont la proie de la manipulation du marché, des investisseurs plus expérimentés lançant des mèches d’escroquerie pour déclencher leurs stop loss.

Cependant, en évoluant vers de nouvelles technologies innovantes, comme HyperDex, même les investisseurs débutants peuvent investir activement dans cet écosystème. Sans avoir besoin de connaissances avancées, le système de cube d’HyperDex permet aux investisseurs – peu importe leur niveau ou leur emplacement – d’investir avec une certitude à 100 %. Cela abaisse la barre pour les investisseurs, permettant à tout le monde de s’impliquer dans DeFi.

Alors que nous avançons dans cette ère numérique, nous devons utiliser les meilleurs outils qui nous entourent pour suivre les progrès constants de l’écosystème financier.