L’Europe reste un terrain fertile pour l’épanouissement de l’écosystème des crypto-monnaies par rapport à des environnements réglementaires plus stricts, selon d’éminents intervenants à la Blockchain Expo Europe 2023 à Amsterdam.
Cointelegraph a assisté à l’événement organisé au centre de congrès RAI d’Amsterdam pour la deuxième année consécutive, la Blockchain Expo faisant partie d’un événement Tech Expo plus vaste organisé aux Pays-Bas.
L’événement a généralement attiré d’éminents acteurs du secteur financier pour montrer comment la technologie blockchain est exploitée pour alimenter de nouveaux produits et solutions innovants dans une myriade d’industries.
Qu’il s’agisse de la finance, de la logistique, de la santé ou du marketing, la technologie blockchain et les fonctionnalités Web3 continuent d’être un domaine de croissance clé pour les différents acteurs du secteur.
MiCA est de bon augure pour l’adoption institutionnelle
Les questions réglementaires restent au premier plan, comme le montre clairement une conversation au coin du feu avec James Morek, co-responsable des ventes institutionnelles de Coinbase, et Nick Philpott, co-fondateur de Zodia Markets.
Philpott a décrit la réglementation des marchés de crypto-actifs (MiCA) de l’Union européenne comme une mesure réglementaire progressive visant à guider la croissance du secteur tout en protégeant les utilisateurs.
« Les institutions se sentent plus à l’aise en sachant qu’il existe un cadre dans lequel elles peuvent fonctionner, ce qui est en contradiction avec ce qui se passe dans des pays comme l’Amérique. »
La référence de Philpott au paysage réglementaire des États-Unis était centrée sur un nuage d’incertitude concernant l’écosystème des cryptomonnaies. Cela est principalement dû aux mesures coercitives distinctes prises par la Securities and Exchange Commission contre des acteurs clés du secteur, notamment Coinbase, Ripple et Binance.US, pour des violations présumées des valeurs mobilières.
Morek, qui dirige les ventes institutionnelles de Coinbase dans les régions EMEA et APAC, a également souligné l’établissement de paramètres réglementaires clairs dans l’UE et au Royaume-Uni, qui ont aidé les entreprises liées à la cryptographie à poursuivre leurs activités.
Des conversations officieuses suggèrent également que des acteurs majeurs comme Coinbase continuent de susciter l’intérêt de clients institutionnels cherchant à s’exposer ou à conserver certaines crypto-monnaies en dehors des États-Unis.
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Cela inclut de nombreux clients potentiels, allant des gestionnaires de fonds traditionnels aux grandes entreprises, en passant par les banques privées et diverses entreprises. Morek a déclaré à Cointelegraph que Coinbase sert actuellement plus de 1 300 clients institutionnels dans le monde.
Les cadres juridiques qui permettent depuis longtemps aux entreprises d’avoir des entités à la fois nationales et offshore continuent d’être un élément important pour permettre aux échanges de cryptomonnaies et aux entreprises d’offrir des services dans différentes juridictions.
Philpott a également souligné les Émirats arabes unis comme un hub de cryptographie et Web3 à croissance rapide cherchant activement à attirer les plus grandes entreprises du secteur. Binance a déjà pris pied aux Émirats arabes unis, tandis que Coinbase aurait envisagé de créer une base d’opérations dans la juridiction plus tôt en 2023.
Un avenir symbolique
La tokenisation reste un atout pour diverses institutions, notamment les banques traditionnelles et les sociétés financières qui cherchent à émettre et à gérer des dettes et des investissements.
Cointelegraph s’est également entretenu avec Martijn Siebrand, responsable de l’écosystème des actifs numériques de la banque néerlandaise ABN AMRO. Il a partagé son point de vue sur la récente émission par ABN AMRO d’une obligation verte numérique utilisant la technologie de mise à l’échelle Ethereum de couche 2 de Polygon pour lever 5 millions d’euros (5,3 millions de dollars).
Siebrand a déclaré que la technologie blockchain s’avère être un outil utile permettant aux banques de mieux servir les marchés des capitaux :
«C’est drôle, si nous avons actuellement des discussions au sein de la banque, les gens disent que les marchés des capitaux existent déjà depuis longtemps et que nous n’avons pas vu beaucoup d’innovations. Cela pourrait être un changement majeur dans lequel de nombreuses banques investissent.
Siebrand a ajouté qu’ABN AMRO présente déjà ses exploits en matière d’obligations numériques basées sur la blockchain lors de conférences et d’expositions destinées aux acteurs du marché des capitaux comme les banques traditionnelles, ainsi qu’aux entreprises privées cherchant à lever des fonds :
« Nous voyons deux pistes. Nous avons le système institutionnel au service des marchés de capitaux traditionnels. Mais nous avons également la possibilité d’aider des clients trop gros pour le financement participatif mais trop petits pour les marchés des capitaux.
Siebrand a ajouté que les offres de dette symbolique peuvent être utiles pour les entreprises qui souhaitent éviter de vendre leurs actions. Cependant, les cadres réglementaires juridictionnels doivent être développés davantage avant qu’ABN AMRO puisse créer une feuille de route de travail pour développer ses offres de tokenisation blockchain :
« Nous pensons que les marchés privés impliquant des émissions privées, individuelles ou avec deux ou trois investisseurs, seront plus faciles à développer que les marchés institutionnels. »
Les NFT restent précieux pour les institutions
Mia Van, responsable EMEA de la blockchain et des actifs numériques chez Mastercard, s’est penchée sur la valeur des jetons non fongibles (NFT) pour les utilisateurs institutionnels. Le secteur a produit 1,9 milliard de dollars de volumes de ventes au cours de l’année écoulée, selon Van, le nombre moyen de portefeuilles Web3 augmentant malgré la domination des vendeurs sur les marchés NFT ces derniers mois.
Selon Van, des marques de luxe telles que Breitling et Louis Vuitton utilisent activement les NFT pour fournir des jumeaux numériques d’articles prouvant leur provenance. Pendant ce temps, des marques grand public comme Adidas et Nike continuent d’explorer les NFT et les activations métaverses qui permettent aux utilisateurs de devenir propriétaires d’objets dans le monde physique et dans les environnements métaverses.
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Mastercard devient également partie intégrante de l’écosystème Web3. Plus tôt cette année, Animoca Brands a annoncé un investissement de 30 millions de dollars dans la plateforme néobanque Hi. Une offre unique de la plate-forme est une carte de débit cryptographique personnalisable de style NFT. Les utilisateurs peuvent styliser leur Mastercard avec les NFT qu’ils possèdent numériquement, leur permettant de montrer ce précieux Bored Ape dans le monde physique.
Van ne serait pas amené à commenter la stratégie et les partenariats de Mastercard en matière de blockchain et d’actifs numériques.
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Source https://cointelegraph.com/news/europe-institutional-crypto-adoption-blockchain-expo-amsterdam
