Titres Titres
L’État de l’Iowa a ordonné à BlockFi Lending LLC de payer une amende et de cesser de faire de fausses déclarations concernant les titres qu’il propose.
Le prêteur crypto BlockFi est dans l’eau chaude avec les régulateurs de l’État de l’Iowa après avoir fait de fausses déclarations concernant le statut de garantie des prêts qu’il propose.
Le Bureau des valeurs mobilières et des industries réglementées de la Division des assurances de l’Iowa a présidé cette affaire en vertu du Code de l’Iowa 502.604, la Loi uniforme sur les valeurs mobilières, qui accorde à l’organisme le pouvoir de « rendre une ordonnance ordonnant à la personne de cesser et de s’abstenir » de se livrer à un « acte, pratique ou le cours des affaires » en violation du chapitre 502 de la loi uniforme sur les valeurs mobilières.
« Alors que les innovations, comme les crypto-monnaies, peuvent assurer la croissance et l’évolution du système financier, il est important que les régulateurs veillent à ce que cela se produise dans un cadre approprié qui protège les investisseurs tout en facilitant la formation de capital », a déclaré Doug Ommen, Iowa Insurance Commission, qui a publié un ordonnance sur consentement à l’entreprise.
En plus d’un règlement de 50 millions de dollars répartis également entre 53 juridictions, dont 50 États américains et le district de Columbia, Porto Rico et les îles Vierges américaines, BlockFi a été condamné à payer une amende administrative de 943 000 $ à l’État de l’Iowa en cinq versements d’environ 188 000 $.
BlockFi face à la musique
Cette ordonnance est l’aboutissement d’une enquête conjointe de 53 États menée par la North American Securities Administrators Association sur les activités de prêt de BlockFi. L’un des membres de l’association, l’État du New Jersey, a déposé une ordonnance de cesser et de s’abstenir le 19 juillet 2021, alléguant que BlockFi, sa société holding BlockFi Inc. et sa filiale BlockFi Trading LLC offraient et vendaient des titres non enregistrés.
Les États de l’Alabama et du Vermont ont par la suite déposé des ordonnances pour justifier l’allégation de BlockFi, de sa filiale et de la société holding qui imposaient des titres non enregistrés aux résidents.
BlockFi a affirmé sur son site Web que ses prêts étaient « typiquement » surgarantis (la garantie déposée dépasse le montant emprunté) sans fournir de preuves. Après enquête, les régulateurs de l’Iowa ont découvert que seuls 17 % des prêts offerts en 2021, 16 % en 2020 et 24 % en 2019 étaient surgarantis. L’organisme de surveillance de l’État allègue que les investisseurs ont ainsi été induits en erreur en supposant une protection supérieure à celle qui était disponible.
« Les habitants de l’Iowa devraient s’assurer qu’ils n’investissent que dans ce qu’ils devraient être prêts à perdre », a conclu Ommen.
Lors du règlement, la société n’admet ni ne nie les conclusions tirées dans l’ordonnance par consentement. BlockFi a récemment versé 100 millions de dollars à la Securities and Exchange Commission pour avoir offert des titres non enregistrés.
D’autres grandes sociétés de cryptographie cherchent à clarifier la réglementation sur les produits portant intérêt
En avril 2022, Be[In]Crypto a signalé que les principales sociétés de cryptographie Kraken, Bitstamp et Circle étaient désireuses de proposer des produits porteurs d’intérêts et ne voulaient pas emprunter la même voie que BlockFi et Celsius, mais recherchaient une clarté réglementaire.
«Certains acteurs de la cryptographie aux États-Unis ont eu de gros problèmes avec la façon dont ils ont géré les offres de prêt et de type crédit. Nous ne voulons pas y aller, alors nous allons être super diligents », a déclaré le PDG de BitStamp USA, Bobby Zagotta, à l’époque.
En septembre de l’année dernière, les régulateurs du Texas ont ordonné à Celsius, qui offre des rendements allant jusqu’à 17 % sur les jetons jalonnés, de comparaître à une audience, justifiant pourquoi il devrait être autorisé à continuer à fonctionner dans l’État.
Clause de non-responsabilité
Toutes les informations contenues sur notre site Web sont publiées de bonne foi et à des fins d’information générale uniquement. Toute action que le lecteur entreprend sur les informations trouvées sur notre site Web est strictement à ses risques et périls.
