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Le gouvernement colombien a publié de nouvelles réglementations qui obligent les échanges et les particuliers à signaler les transactions de crypto-monnaie à l’UIAF, l’organisme de surveillance anti-blanchiment d’argent en Colombie. Les transactions doivent être signalées via un système de déclaration en ligne, et les bourses seront tenues de publier des rapports périodiques sur les transactions suspectes effectuées par les utilisateurs.
La Colombie renforce les contrôles AML
De nouvelles réglementations obligeant les utilisateurs et les échanges à signaler les transactions de crypto-monnaie supérieures à un certain montant ont été approuvées en Colombie. La résolution 314 établit que les transactions de crypto-monnaie de plus de 150 $, ou les transactions de crypto-monnaie effectuées avec plusieurs jetons dont la valeur dépasse 450 $, devront être signalées à l’UIAF, l’organisme de surveillance anti-blanchiment d’argent en Colombie.
Cette nouvelle réglementation, qui entrera en vigueur le 1er avril, vise à renforcer le contrôle sur ce qui se passe avec les actifs de crypto-monnaie dans le pays et à empêcher les éventuelles activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme qui pourraient tirer parti de ces actifs pour passer inaperçues. A ce sujet, la résolution précise :
Les actifs virtuels ont créé une situation qui mérite l’intervention de l’UIAF, dans la mesure où, bien qu’il s’agisse d’opérations qui en Colombie ne sont pas illégales en elles-mêmes, elles peuvent se prêter à des activités illicites, en raison de l’anonymat ou du pseudonymat des transactions utilisant eux.
Les bourses devront également émettre un rapport sur les transactions suspectes qui fournirait à l’UIAF une liste détaillée des opérations considérées comme inhabituelles et des utilisateurs qui les ont effectuées.
Sanctions et avancées réglementaires
La loi prévoit également des sanctions pour les échanges et les personnes qui ne respectent pas ces directives. Si le blanchiment d’argent est détecté dans ces activités, les utilisateurs non conformes devront payer entre 100 et 400 salaires mensuels minimums, avec d’autres amendes découlant de ces délits.
La résolution 314 stipule qu’en 2019, le marché national du bitcoin a enregistré des transactions pour 124 millions de dollars, soit près de 1,7 fois le montant enregistré en 2018. Cette croissance a suscité des inquiétudes au sein du gouvernement quant à l’utilisation de ces actifs à des fins illégales en raison de la liquidité retrouvée sur ces marchés. .
Cependant, la surveillance cryptographique des institutions en Colombie a également atteint l’environnement fiscal. Le DIAN, qui est le régulateur fiscal du pays, a annoncé récemment qu’il prenait des mesures pour détecter l’évasion fiscale concernant l’utilisation de crypto-monnaies pour le commerce ou les transactions.
Que pensez-vous des nouvelles exigences auxquelles sont confrontés les utilisateurs et les échanges de crypto en Colombie ? Dites-nous dans la section commentaires ci-dessous.
Crédits image: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
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