Les crypto-monnaies facilitent « l’infrastructure de blanchiment d’argent à grande échelle »

• Selon Chainalysis, les blanchisseurs d’argent traditionnels ont de plus en plus recours à la technologie blockchain pour dissimuler les fonds illicites
• Ce changement a marqué le passage des crimes typiques basés sur la cryptographie aux criminels traditionnels exploitant les réseaux numériques.
• Cette évolution va alarmer les partisans de la crypto-monnaie qui craignent des contrôles gouvernementaux encore plus stricts dans le contexte des progrès législatifs contre le blanchiment d’argent

Selon un récent rapport de la société d’analyse Chainalysis, les blanchisseurs d’argent traditionnels utilisent de plus en plus la technologie blockchain pour dissimuler leurs mouvements de fonds illicites. Cette nouvelle marque un changement par rapport aux crimes typiques basés sur la cryptographie, tels que les escroqueries et les attaques de ransomware, suggérant que les criminels de l’extérieur crypto-monnaie Les réseaux numériques sont désormais utilisés par de nombreux pays du monde entier. Cette nouvelle survient alors que les gouvernements semblent faire des progrès dans leur lutte contre le blanchiment d’argent. par la législation et va alarmer les partisans qui craindront des contrôles encore plus stricts.

Les grands garçons commencent à jouer

Le dernier rapport de Chainalysis, publié jeudi, met en évidence la manière dont les blanchisseurs d’argent conventionnels exploitent les réseaux cryptographiques pour établir une « infrastructure de blanchiment d’argent à grande échelle ». Kim Grauer, responsable de la recherche chez Chainalysis, a déclaré CoinDesk que ces opérations visent à nettoyer de l’argent liquide provenant à l’origine de sources non cryptographiques, montrant que son attrait s’étend au-delà des premiers utilisateurs de crypto à des fins illicites.

Contrairement aux transactions signalées par les outils de Chainalysis comme provenant de délits liés aux crypto-monnaies, ces nouveaux types de transferts proviennent de portefeuilles qui n’étaient auparavant pas associés à des activités illicites. Néanmoins, ils suivent des schémas qui déclencheraient des signaux d’alarme dans les systèmes bancaires traditionnels, comme les transactions décomposées en montants juste inférieurs aux seuils de déclaration réglementaires, puis recombinées ultérieurement, une tactique connue sous le nom de « structuration ».

Chainalysis a joué un rôle déterminant en aidant les plateformes d’échange de cryptomonnaies et les organismes de réglementation à identifier et à éviter d’accepter des fonds liés à des activités criminelles. Cependant, cette nouvelle classe de transactions pose un défi différent en raison de son opacité et des stratégies sophistiquées employées par les blanchisseurs.

Une question de « quand » et non de « si »

Grauer a souligné que le phénomène était un problème potentiel depuis des années, mais le rapport de juillet est la première tentative globale de Chainalysis de quantifier son ampleur à travers la blockchain. Les résultats indiquent que ces transactions douteuses sont nettement plus étendues que les activités illicites connues jusqu’à présent.

Dans son analyse de 2024 des transactions envoyées aux bourses, Chainalysis a découvert un grand nombre de transferts d’une valeur légèrement inférieure à 10 000 $. Ce montant est important car il se situe juste en dessous du seuil qui déclenche des exigences supplémentaires de connaissance du client (KYC). Bien qu’une transaction légèrement inférieure à 10 000 $ ne soit pas automatiquement suspecte, les institutions financières traditionnelles utilisent souvent de telles heuristiques pour identifier une activité criminelle potentielle.

Grauer a souligné que même si ces modèles ne suffisent pas à eux seuls à prouver un acte répréhensible, ils constituent un élément crucial d’un processus d’enquête plus large. Plus inquiétantes sont les transactions dirigées vers des courtiers de gré à gré qui annoncent ouvertement leur volonté de convertir des crypto-monnaies illicites en dollars sans poser de questions.

« Ce rapport vise à faire avancer la discussion sur la manière dont les techniques de conformité développées dans le secteur bancaire traditionnel peuvent être adaptées à l’industrie de la cryptographie », a déclaré Grauer.

Alors que les criminels traditionnels adoptent de plus en plus la technologie blockchain, le rapport souligne la nécessité pour l’industrie de la cryptographie d’améliorer ses mesures de conformité pour empêcher les mouvements de fonds illicites.