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Un nouveau rapport publié par la plate-forme de données blockchain Chainanalysis a estimé l’activité criminelle basée sur la cryptographie à 14 milliards de dollars en 2021. Le rapport sur la criminalité cryptographique est une analyse annuelle partagée par l’entreprise pour donner un aperçu du côté le plus sombre de cette industrie.
L’anonymat des utilisateurs de la blockchain fournit généralement un réseau de paiement plus sûr, mais certains exploitent le cryptage des données à des fins malveillantes. Cet article mettra en évidence les principales preuves attendues par Chainanalysis sur le marché, par rapport aux chiffres antérieurs.
Comment les criminels exploitent-ils les crypto-monnaies ?
Avant de mentionner tous les chiffres en détail, il est probablement utile de rappeler comment les criminels utilisent généralement les crypto-monnaies. Passons en revue chacun des principaux crimes dans les sections suivantes :
Blanchiment d’argent
L’histoire juridique récente de l’économie mondiale compte de nombreux cas de découvertes de blanchiment d’argent dans des activités liées à la cryptographie. Aux États-Unis, par exemple, le ministère de la Justice (DOJ) a publié plusieurs conclusions à ce sujet.
Pour citer l’un des cas les plus célèbres, en 2020, un homme de l’Ohio a réussi à blanchir plus de 300 millions de dollars en crypto-monnaies. Toute l’opération a été réalisée via un portail basé sur DarkNet nommé Helix.
Dans ce cas, Helix (comme de nombreux autres portails) a fonctionné comme un « mélangeur », un schéma populaire dans le monde criminel lié à la cryptographie. Les mélangeurs utilisent plusieurs adresses de portefeuille ensemble pour envoyer des jetons, à des intervalles aléatoires, à un destinataire. La structure de ce réseau vise à dissimuler l’origine des crypto-monnaies dans les transactions blockchain.
Logiciels de rançon
Un ransomware est un script informatique visant à modifier un fichier existant. En termes plus pratiques, les rançongiciels rendent un fichier (ou un groupe de fichiers) impossible à lire pour un ordinateur ou un serveur. Ces opérations visent généralement à empêcher temporairement les utilisateurs d’accéder à un système, en demandant une rançon au propriétaire.
Le système crypté, typique des blockchains, a conduit des criminels de préférer les crypto-monnaies à la monnaie fiduciaire dans leurs demandes de rançon.
Marchés DarkNet
L’anonymat offert par les crypto-monnaies et la blockchain a gagné en popularité dans le DarkNet. Un criminel qui échange des services et des biens illégaux en ligne peut faire la vie d’un régulateur plus dur.
Il existe des rapports en ligne sur la généralisation utilisation des crypto-monnaies sur le DarkNet, prouvant que les criminels bénéficient de la technologie blockchain.
Escroqueries
L’arnaque des utilisateurs dans l’industrie de la cryptographie n’a pas besoin d’être particulièrement complexe pour être efficace. Pensez, par exemple, au populaire Pomper et vider schème. Les groupes et les chats en ligne visent à acheter un jeton spécifique pour augmenter son prix et le vendre quelques minutes plus tard.
Ces groupes peuvent généralement sembler tentants pour les nouveaux investisseurs sur le marché de la cryptographie. Cependant, la vérité est que beaucoup d’entre eux achètent généralement le jeton à l’avance, pour le jeter dès qu’ils envoient le signal d’achat au groupe.
Pire encore, lorsque les utilisateurs se trouvent dans l’impossibilité de vendre une pièce sur le marché (puisque personne n’achète à ce prix), une arnaque secondaire apparaît. Les criminels peuvent suggérer de vendre les jetons via un site Web différent lorsque les utilisateurs connectent leurs portefeuilles au nouveau site Web, toute tentative de vente transfère de l’argent vers les portefeuilles des criminels.
Fonds volés
Les criminels peuvent également voler l’accès à un portefeuille cryptographique à un utilisateur. La plupart des portefeuilles nécessitent l’utilisation d’un mot de passe et d’une phrase secrète pour débloquer les fonds. Dès que les criminels volent ces informations, les propriétaires légitimes ne parviendront plus à accéder au portefeuille.
Comme nous le verrons prochainement dans notre article, le vol de fonds cryptographiques a enregistré une tendance inquiétante en 2021. Dans ce contexte, cela ne devrait surprendre personne de savoir que retrouver des cryptos volées devient de plus en plus une vraie entreprise.
Financement du terrorisme et de l’extrémisme
Les terroristes font également partie des criminels qui ont profité des avantages de la technologie crypto et blockchain. En 2020, le DOJ a annoncé la la plus grande saisie jamais réalisée de portefeuilles cryptographiques liés au terrorisme.
Croissance constante des activités criminelles liées à la cryptographie
Les chiffres anticipés par Chainanalysis sur une article de blog sont assez simples. Les estimations de 14 milliards de dollars pour 2021 représentent un record absolu d’activités illégales liées à la cryptographie. Juste à titre de comparaison, les dernières années ont vu la tendance suivante :
- 2017: 4,6 milliards de dollars
- 2018: 4,4 milliards de dollars
- 2019: 11,7 milliards de dollars
- 2020: 7,8 milliards de dollars
Parmi les nombreuses utilisations des crypto-monnaies par les criminels, les escroqueries et les fonds volés ont enregistré un taux de croissance impressionnant. Les opérations frauduleuses ont presque doublé par rapport à 2020, tandis que les cas de fonds volés augmentaient de plus de 500 % par an.
La croissance des fonds volés apparaît particulièrement gênante, car elle peut entraîner des pertes énormes pour les investisseurs. Chainanalysis affirme que la majeure partie de l’augmentation dépend des protocoles malveillants DeFi. Pour comprendre la croissance, en 2020, les protocoles DeFi ont aidé les criminels à voler 150 millions de dollars, dépassant les 2 milliards de dollars en 2021.
DeFi a plusieurs problèmes il doit résoudre à l’avenir. Cependant, le rapport mentionné prouve que 2021 n’a vu qu’une aggravation du problème.
Regarder la situation dans son ensemble
Il serait faux d’ignorer que 2021 a été une année de croissance sans précédent de l’activité globale de cryptographie. Pensez, par exemple, à la façon dont jetons non fongibles (NFT) a réussi à devenir extrêmement populaire l’année dernière.
À mesure que l’adoption de la cryptographie se développe, personne ne devrait être surpris de voir une tendance similaire dans les activités criminelles de l’industrie. Chainanalysis affirme que la part de l’activité cryptographique illicite n’a jamais été aussi faible qu’en 2021.
La valeur record de 0,15 % (contre 0,62 % en 2020) est un aspect prometteur pour l’avenir du secteur. Cependant, les chiffres restants mentionnés dans l’étude appellent des interventions, telles que :
- Une politique crypto globale raisonnable: Comme indiqué par le FMI, l’introduction d’une réglementation internationale sur les crypto-monnaies pourrait protéger les fonds des investisseurs
- Un niveau supérieur d’éducation financière: comprendre comment les cybercriminels se déplacent peut aider les citoyens à réduire le risque de tomber dans une escroquerie.
Dernières pensées
Les crimes de crypto-monnaie augmentent, tout comme le l’attention des régulateurs et créateurs de politiques. En attendant l’intervention des autorités financières, prendre connaissance de ces opérations peut aider les investisseurs à éviter de perdre leurs fonds.
Il est sans aucun doute positif d’observer comment la grande majorité des nouveaux arrivants sur le marché respectent les règles. Cependant, la croissance sans précédent du trading de crypto attire davantage d’investisseurs inexpérimentés dans l’industrie. Cette catégorie doit être protégée par les escroqueries opérant à travers les côtés les plus sombres de DeFi.
