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La crypto ne peut pas être si facilement dissociée de l’aura de la criminalité, car beaucoup associent encore la technologie de la blockchain au « dark web » et à des activités potentiellement illégales telles que le blanchiment d’argent. La question des activités illégales dans le domaine de la cryptographie a également été à l’ordre du jour des régulateurs, les politiciens qualifiant souvent les crypto-monnaies de « préoccupation particulière » en termes d’activité criminelle et de financement du terrorisme. Des recherches récentes ont révélé la vérité sur la prévalence de la cryptographie dans les activités criminelles.
Blanchir de l’argent à l’ancienne
Malgré les nombreuses préoccupations selon lesquelles la cryptographie est un instrument du crime, un rapport triennal récemment publié par le département du Trésor américain indique que le fiat est toujours le moyen préféré pour la plupart des crimes financiers. Le rapport présentait une analyse approfondie du processus de blanchiment d’argent.
Les conclusions du Trésor comprenaient une discussion détaillée sur les monnaies virtuelles, indiquant que leur base d’utilisateurs et leur capitalisation boursière avaient considérablement augmenté depuis leur précédente évaluation des risques en 2018. Cependant, ces rapports ont révélé que la monnaie fiduciaire et les réseaux traditionnels sont toujours plus nombreux que ceux impliquant la crypto-monnaie.
"The use of virtual assets for money laundering remains far below that of fiat currency and more traditional methods," the U.S. Treasury stated.
Les mêmes résultats ont été trouvés dans le rapport 2020 de SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). Même si DeFi est synonyme de transferts d’argent obscurs pour beaucoup, le fiat soutenu par le gouvernement est toujours généralement le premier choix pour blanchir de l’argent.
"The cases of laundering through cryptocurrencies remain relatively small compared to the volumes of cash laundered through traditional methods," the report states.
Pas si facile de blanchir de l’argent avec la crypto
Selon un rapport de Chainalysis, en 2019, l’activité criminelle représentait 2,1 % du volume total des transactions de crypto-monnaie, d’une valeur d’environ 21,4 milliards de dollars. En 2020, la part illégale de toutes les activités de crypto-monnaie est tombée à 0,34 % avec un volume de transactions de 10,0 milliards de dollars. Selon l’ONU, environ 1 600 milliards de dollars par an, soit 2,7 % du PIB mondial par an, sont liés au blanchiment d’argent et aux activités illicites. Cela signifie que l’activité criminelle utilisant des transactions en crypto-monnaie est beaucoup plus petite que celles en monnaie fiduciaire, et son utilisation diminue d’année en année.
Les cas d’utilisation des crypto-monnaies indiquent qu’il n’est pas aussi facile d’effectuer des activités illégales avec la crypto qu’il n’y paraît. Le rapport de l’organisation de recherche à but non lucratif «Rand Corporation» a noté que, malgré «l’attrait perçu des crypto-monnaies à des fins de blanchiment d’argent. . . on estime que 99% des transactions de crypto-monnaie sont effectuées par le biais d’échanges centralisés, qui peuvent être soumis à une réglementation AML / CFT similaire aux banques ou bourses traditionnelles.
Dans le rapport, Chainalysis a souligné que les cybercriminels traitant des crypto-monnaies partagent généralement un objectif commun : déplacer leurs « fonds mal acquis vers un service où ils peuvent être protégés des autorités et éventuellement convertis en espèces ». La différence la plus significative entre le blanchiment d’argent fiat et le blanchiment d’argent basé sur la crypto-monnaie est que, en raison de la transparence inhérente de la technologie blockchain, il est plus facile de retracer comment les criminels déplacent leur crypto-monnaie entre les portefeuilles et les services pour convertir leurs fonds en espèces.
D’une part, les transactions peer-to-peer et les portefeuilles auto-dépositaires peuvent aider les utilisateurs à échapper aux contrôles financiers, car les réglementations ne peuvent cibler que les intermédiaires centralisés tels que les plateformes d’échange les plus importantes. D’autre part, la plupart des blockchains – y compris Bitcoin – utilisent des registres publics très transparents, ce qui facilite la traque des criminels.
Les régulateurs désignent souvent le « Zcash » et d’autres pièces de confidentialité comme un point central des problèmes de blanchiment d’argent. Les pièces de confidentialité utilisent souvent le protocole de connaissance zéro pour protéger les informations des clients des autres parties impliquées dans une transaction. Cependant, il y a peu de preuves que des acteurs malveillants exploitent cela.
Mais… La crypto est toujours un bon choix pour le crime
Néanmoins, l’utilisation des monnaies virtuelles pour le paiement de drogues en ligne, le blanchiment de fonds criminels et l’évasion des sanctions a augmenté. Le récent rapport du Trésor américain semble s’aligner sur un récent rapport sur la criminalité de Chainalysis, qui affirmait que plus de fonds avaient été envoyés à des adresses de blockchain criminelles en 2021 que toute autre année. Selon le Trésor américain, les « actifs virtuels » sont un domaine en constante évolution dans l’arsenal croissant des blanchisseurs d’argent pour dissimuler leurs finances.
Dans l’ensemble, grâce à la quantité de crypto-monnaie envoyée d’adresses illicites à des adresses hébergées par des services, les cybercriminels ont blanchi 8,6 milliards de dollars de crypto-monnaie en 2021.
"That represents a 30% increase in money laundering activity over 2020, though such an increase is unsurprising given the significant growth of both legitimate and illicit cryptocurrency activity in 2021," the report states.
Une chose qui ressort est la différence de stratégies de blanchiment entre les deux formes les plus rentables de criminalité basée sur la crypto-monnaie en 2021 : le vol et les escroqueries. Les actifs virtuels ont été largement utilisés dans les attaques de phishing et les escroqueries par ransomware tout au long de la pandémie. Les opérateurs louches utilisent l’attrait du profit du marché imprévisible de la crypto-monnaie pour inciter les victimes à divulguer des informations personnelles ou pour infecter leurs appareils avec des virus. Les attaquants exigent alors un paiement en crypto après l’attaque, qui est à la fois pseudonyme et irréversible.
Plus récemment, suite à l’invasion de l’Ukraine par la Russie, les gouvernements occidentaux ont imposé des sanctions sévères à la Russie. Des inquiétudes ont rapidement surgi quant à la possibilité que des individus utilisent la crypto-monnaie pour échapper aux sanctions, comme l’a noté l’intérêt croissant de la Russie pour les crypto-monnaies. Tom Robinson, PDG de la société d’analyse de chaînes de blocs Elliptic, a souligné que la crypto « peut et sera utilisée pour échapper aux sanctions », mais n’est pas une « solution miracle ».
