Le ministère estonien des Finances a déclaré dimanche que le nouveau projet de loi pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) n’interdirait pas aux clients de posséder ou d’échanger des crypto-monnaies, mais les exigences proposées pour les VASP pourraient s’appliquer aux créateurs de portefeuilles décentralisés, y compris des exigences de capital importantes.
La déclaration de dimanche est intervenue après la diffusion de la nouvelle selon laquelle le projet de loi interdirait effectivement la finance décentralisée (DeFi) et les portefeuilles non dépositaires. Un portefeuille non dépositaire donne aux utilisateurs la pleine propriété de leurs clés cryptographiques et privées.
L’Estonie n’a pas seulement interdit #defi, mais ils ont également interdit #bitcoin.
Vous n’êtes pas autorisé à télécharger le portefeuille et à conserver #bitcoin plus en Estonie.
– Mikko Ohtamaa (@moo9000) 31 décembre 2021
Le tweet faisait référence aux nouvelles règles énoncées dans un projet de loi qui a été approuvé par le Parlement estonien le 23 décembre. Dans la déclaration, le ministère estonien des Finances a déclaré que le projet de loi est conçu pour renforcer les exigences de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) pour les VASP, notamment pour réduire la création de comptes anonymes. En cas d’approbation, en vertu de la nouvelle loi, les VASP estoniens seront tenus d’identifier leurs clients lorsqu’ils proposent des comptes ou des portefeuilles.
« Cela signifie que la législation ne contient aucune mesure interdisant aux clients de posséder et d’échanger des actifs virtuels et n’oblige en aucun cas les clients à partager leurs clés privées avec des portefeuilles », indique le communiqué.
Lundi, le ministère a également publié une page d’information abordant les questions fréquemment posées sur le projet de loi. Selon le ministère, le nouveau projet de loi est la réponse de l’Estonie aux orientations du Groupe d’action financière (GAFI) sur la réglementation des VASP.
La publication a déclaré que la Cellule de renseignement financier (FIU) estonienne, qui a commencé à octroyer des licences aux VASP en 2017, était trop indulgente avec ses exigences initiales en matière de licence pour les fournisseurs de services de cryptographie. En 2020, la CRF a retiré les licences de plus de 1 000 entreprises de cryptographie en invoquant de mauvaises connexions avec l’Estonie. En vertu de la nouvelle loi, un VASP sous licence estonienne doit opérer en Estonie ou « avoir un lien démontrable » avec le pays.
Le nouveau projet de loi propose également des exigences de capital plus élevées pour les VASP. Selon les services fournis, VASPS devra désormais avoir un capital social minimum de 125 000 euros (environ 141 000 $) ou de 350 000 euros (environ 395 000 $). A titre de comparaison, le minimum actuel est de 12 000 euros soit environ 13 500 $.
L’obligation pour les VASP de collecter des informations d’identification ou de connaissance du client (KYC) auprès des utilisateurs n’est pas nouvelle mais s’appuie sur une interdiction existante de 2020 d’ouvrir des comptes virtuels anonymes, selon le ministère.
Les règles proposées ne s’appliquent pas « directement » aux utilisateurs de portefeuilles privés qui n’ont pas été configurés via un VASP estonien. « Les particuliers peuvent toujours utiliser librement des portefeuilles non dépositaires », a déclaré la publication.
Le ministère a précisé que la législation proposée utilise la définition du GAFI d’un VASP qui inclut les fournisseurs de services tels que les échanges cryptographiques, les émetteurs et certaines plates-formes facilitant les offres initiales de pièces (ICO). Selon les nouvelles directives du GAFI, les applications décentralisées, y compris les portefeuilles non dépositaires, pourraient également relever de la nouvelle définition d’un VASP.
Les directives du GAFI précisent que les applications DeFi elles-mêmes ne sont pas des VASP, mais indiquent que « les créateurs, les propriétaires et les opérateurs ou certaines autres personnes qui maintiennent un contrôle ou une influence suffisante » dans les accords DeFi peuvent relever de la définition du GAFI d’un VASP.
« Les développeurs, propriétaires ou autres personnes qui bénéficient financièrement de telles applications pourraient également être considérés comme des entités assujetties en tant que VASP », a déclaré la publication du ministère.
Aucun service ne doit être interdit, a réitéré le ministère, ajoutant que les entités qui « souhaitent fournir de tels services en Estonie » doivent simplement se conformer aux règles de LBC. Le projet de loi doit maintenant être adopté par le Parlement et entrera probablement en vigueur au premier semestre 2022.
