L’adoption rapide des crypto-monnaies en Amérique du Sud ces dernières années s’est accompagnée d’une montée de la cybercriminalité au Chili. La police d’investigation (PDI) a enregistré l’an dernier 79 cas liés à ce type de délit, dont 53% correspondent à des fraudes aux monnaies numériques.
Les crypto-monnaies sont utilisées comme actifs refuges contre l’inflation, les instruments d’investissement et les devises d’échange. Pour de nombreuses personnes non bancarisées ou destinataires de transferts de fonds étrangers, ils offrent un soulagement car ils rendent les transactions moins chères et plus rapides.
Au fur et à mesure que leur commerce s’est développé, les autorités ont également détecté la prolifération de fausses entreprises qui emploient diverses astuces pour duper les investisseurs et les utilisateurs sans méfiance.
La recherche de la plate-forme de données blockchain Chainalysis a révélé que la crypto-monnaie liée fraude et vol a augmenté de 81 % dans le monde en 2021. Certains des cas les plus notoires se sont produits en Amérique latine.
Croissance exponentielle de la cybercriminalité
Les crimes de crypto-monnaie ont totalisé 14 milliards de dollars, soit près du double de ce qui a été enregistré en 2020, lorsque les pertes liées à ces crimes ont totalisé environ 7,8 milliards de dollars.
Le manque de régulation au Chili et dans d’autres pays a facilité les vols de crypto et les escroqueries. Cependant, la police et le parquet chiliens se sont joints à leurs pairs dans 17 autres pays d’Amérique latine et d’Europe pour lancer le « FakeCoins : arnaques à la crypto-monnaie » campagne.
Cette campagne vise à alerter les utilisateurs de crypto-monnaies sur les risques liés à la négociation de ces actifs si les précautions appropriées ne sont pas prises.
"It was determined that this was one of the more or less recent emerging crimes that is on the rise, so the decision was made to create a network of police specialized in the fight against Cybercrime in Latin America and the European Union to work on this matter," Deputy Prefect Luis Orellana, head of the Police's Metropolitan Cybercrime Investigative Brigade, told El Mercurio.
Orellana a signalé que l’un des principaux problèmes détectés est le manque de connaissances des gens sur l’utilisation et le fonctionnement des crypto-monnaies.
"Then, we consider as a network to make a campaign preventing the illicit use of cryptocurrencies, that is, explaining that there are modalities, some type of knowledge that prevents them from being victims of a crime," he said.
Les vols et les fraudes avec des actifs cryptographiques « se répètent dans les 17 pays et selon les mêmes modalités », a-t-il déclaré. En ce sens, il a expliqué que la première phase de la campagne mettra l’accent sur les activités d’éducation et de prévention pour éviter que les gens ne soient victimes de ces crimes.
« FakeCoins » a identifié au moins six méthodes principales utilisées par les cybercriminels pour escroquer les utilisateurs. L’un est WebCoin, ou l’utilisation de fausses pages Web, où des services d’achat et de vente de crypto-monnaie sont proposés.
L’autre est AppCoin, qui utilise de faux comptes dans des applications bien connues pour se faire passer pour des profils d’échanges et d’autres sociétés de crypto-monnaie. L’objectif de ces applications frauduleuses qui simulent des portefeuilles d’investissement est d’obtenir les coordonnées bancaires des victimes.
De même, il y a le LoverCoin, une sorte de Roméo qui attrape les victimes en les faisant tomber amoureux via les réseaux sociaux ou dans la rue. Après avoir séduit la victime, la personne propose d’investir dans le Bitcoin ou d’autres crypto-monnaies.
Il y a aussi le CelebriCoin qui est généralement annoncé sur les réseaux sociaux en utilisant l’image d’une personne célèbre (acteur/actrice, athlète, chanteur) afin que la victime s’inscrive dans un réseau frauduleux ou donne ses coordonnées bancaires.
Une autre modalité est le MailCoin qui apparaît dans la boîte de réception des e-mails. Ce sont des messages de spam demandant de renouveler les mots de passe, offrant des investissements avec des rendements élevés et rapides et des récompenses pour avoir recommandé quelqu’un que vous connaissez.
Enfin, il y a les schémas PiramiCoin ou Ponzi classiques qui offrent des profits juteux et de bonnes récompenses pour ajouter plus de joueurs au réseau. Cela a été l’une des modalités les plus utilisées pour escroquer les gens.
According to Orellana, several of these forms of electronic fraud are related. "There is the WebCoin, which is a fake page, but also through the CelebriCoin, which is the subject of use by celebrities, many times they refer you to a fake page."
- Pour l’expert en cybercriminalité, le problème ne réside pas dans les crypto-monnaies elles-mêmes, mais dans l’ignorance que beaucoup de gens ont du marché de la cryptographie.
"We are not criminalizing cryptocurrencies, we are not saying that they are bad to buy. What we are saying is that if you are going to invest, make sure you invest calmly," he clarified.
