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Les marchés des crypto-monnaies fluctuent tout le temps, mais le nombre de personnes investissant dans des actifs numériques continue de croître. Outre les investisseurs de détail, diverses institutions et grandes entreprises ont commencé à prendre des positions importantes dans Bitcoin et autres crypto-monnaies. La réglementation, bien que rare, aide l’industrie à se doter d’une structure globale. Presque tous les pays ont reconnu la classe d’actifs numériques d’une manière ou d’une forme.
L’un des principaux détracteurs de l’adoption de la crypto-monnaie est le risque de volatilité. Alors que Bitcoin a créé de nombreux crypto-millionnaires, il en a également mis beaucoup en faillite. Les activités criminelles sur la blockchain ne font qu’ajouter à son risque de volatilité. Les nouvelles concernant le crime sont souvent très importantes dans les cercles de crypto-monnaie. La fermeture de nombreux sites Web de commerce électronique sur le dark web a provoqué une forte baisse de la valeur de Bitcoin à ses débuts.
Les échanges détestent le risque et les nouvelles d’activités criminelles sur n’importe quelle plate-forme sont tout simplement mauvaises pour les affaires. Cela ne fait que signaler plus de mauvais acteurs sur la plate-forme tout en mettant l’ensemble de l’opération en danger de fermeture légale. Tout échange important s’appliquera Connaître les processus de vos clients et limiter l’accès à certaines fonctionnalités pour les comptes non KYC.
Cela rend effectivement beaucoup plus difficile pour quelqu’un de blanchir de l’argent ou de s’engager dans des activités illicites, permettant aux échanges de rester conformes aux réglementations gouvernementales.
Le KYC est-il bon pour la crypto ?
L’objectif principal du KYC est de réduire l’usurpation d’identité et la fraude, obligeant les entreprises à collecter et à vérifier les informations personnelles de leurs clients. Cela permet à d’autres institutions financières de prendre de meilleures décisions tout en offrant à ces clients des prêts, en effectuant des investissements, etc. Dans la plupart des cas, les gouvernements exigent que les informations KYC soient stockées en toute sécurité avec un dépositaire conforme afin que personne ne puisse voler les données.
Alors que certains se sont opposés à de telles réglementations, affirmant que la notion va à l’encontre de ce que représentent les crypto-monnaies, la prévention des activités criminelles est une raison suffisante pour la plupart des gens. Dans de nombreux pays, les échanges de crypto-monnaie sont soumis aux mêmes règles que leurs homologues traditionnels du monde financier.
Alors que le monde des crypto-monnaies s’étend et que de plus en plus de gouvernements commencent à promouvoir la classe d’actifs, le processus de KYC sur les plateformes de crypto-monnaie ne fera que devenir plus largement adopté. Ceci, à son tour, pourrait également inciter davantage de gouvernements à agir.
Pourquoi tous les échanges importants insistent-ils sur le KYC ?
Les informations KYC permettent aux échanges d’effectuer une vérification des antécédents du client avec lequel ils traitent, en évaluant leur probabilité de mener des activités illicites. Cela permet également de divulguer les avoirs en crypto-monnaie à des fins fiscales si lois fiscales sur les crypto-monnaies appliquer. En outre, cela présente une multitude d’avantages pour les échanges eux-mêmes, tels qu’une confiance accrue des clients, un potentiel réduit d’escroqueries, ainsi qu’un risque juridique réduit.
Les mesures KYC inspirent la confiance, renforçant la confiance des utilisateurs dans le fait que l’échange empêche la criminalité de se produire sur la plate-forme. Les utilisateurs continueront à utiliser des services qui ont à cœur leurs meilleurs intérêts, et l’argent de personne n’est en sécurité sur une plate-forme qui héberge des criminels. La fraude par crypto-monnaie atteint un niveau record et des mesures d’identification robustes peuvent réduire considérablement le nombre d’activités criminelles liées à la blockchain.
La mise en œuvre de mesures KYC permet aux entreprises de cryptographie de garder une longueur d’avance, afin qu’elles puissent être prêtes dès que leurs gouvernements appropriés auront mis en place une réglementation solide. Démontrer la volonté de se conformer aux mesures KYC est également un signal positif pour le gouvernement que ces entreprises n’essayent pas de faire quoi que ce soit de louche, réduisant ainsi leur risque juridique et les sanctions qui pourraient leur être imposées.
Les projets de crypto-monnaie, en particulier les échanges, doivent également se méfier des lois internationales. En raison de la nature décentralisée et mondialement distribuée des réseaux blockchain, l’accès à Bitcoin existe partout avec accès à Internet. Cela rend particulièrement difficile pour les échanges de desservir tous les emplacements géographiques, même s’il peut y avoir peu de difficultés techniques à le faire.
Cependant, certains pays ont mis en place des directives pour l’utilisation des crypto-monnaies, et ils appliquent pratiquement tous une certaine forme d’exigence d’identification. Alors que certains exigent que les citoyens vérifient la propriété d’un portefeuille et décrivent l’utilisation qu’ils en font, d’autres doivent prouver leur propriété au moyen de documents. La plupart d’entre eux interdisent cependant l’utilisation de comptes anonymes, d’autant plus que divers rapports du G7 et du GAFI ont insisté sur les risques des portefeuilles anonymes sur les plateformes d’échange.
Le crime existera-t-il toujours sur la blockchain ?
L’ensemble du sentiment autour du crime cryptographique est excellent pour générer des gros titres et a jeté une lumière assez négative sur l’arène de la blockchain. Des articles sur le trafic de drogue, les ransomwares et le terrorisme remplissent la scène de l’actualité des crypto-monnaies, provoquant toutes sortes de chaos sur ses marchés. En réalité, un rapport de 2020 met le pourcentage de transactions de crypto-monnaie liées à des activités criminelles à 0,34%, ce qui représente environ 10 milliards de dollars de jetons.
La capitalisation boursière des actifs numériques ayant à peu près triplé depuis lors, cela devrait valoir beaucoup plus aujourd’hui, mais toujours représentatif d’une infime fraction du marché au sens large. Le KYC étant actif dans presque tous les grands échanges, ce nombre devrait, espérons-le, encore baisser au fil des ans.
Se conformer aux protocoles KYC peut également vous donner accès à des événements cryptographiques passionnants, comme celui de Phemex. Campagne des caisses d’énergie du 2e anniversaire. L’échange offre 200 000 $ de récompenses aux nouveaux utilisateurs qui terminent leur procédure KYC. Phemex est l’une des principales plateformes de négociation de produits dérivés au monde et est conforme à toutes les exigences réglementaires dans le monde.
Selon Phemex, l’adoption de procédures KYC assure une meilleure sécurité pour ses utilisateurs et les protège contre les risques. Bien qu’ils permettent aux utilisateurs non KYC d’utiliser la plate-forme, ils sont soumis à certaines restrictions de service jusqu’à ce que KYC soit terminé. Par exemple, les comptes non KYC peuvent toujours participer à l’événement mentionné ci-dessus, mais n’auront pas accès à leurs récompenses tant qu’ils n’auront pas terminé la vérification KYC.
Sans supprimer la couche d’anonymat qui accompagne le DLT, les forces de l’ordre ne seront jamais en mesure de retracer le flux de crypto-monnaies par des voies criminelles. Alors que de plus en plus de plates-formes continuent de se conformer aux mandats KYC et AML (Anti-Money Laundering), l’industrie de la blockchain continuera de se développer sainement, en créant des applications meilleures et plus innovantes pour l’économie du futur.
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