La répression cryptographique de l’UE cherche à interdire les transactions anonymes pour protéger les lois AML

Les crypto-monnaies ont parcouru un long chemin depuis la création de Bitcoin. Des milliers d’actifs numériques différents sont disponibles sur un large éventail de plates-formes de négociation, ce qui pousse l’industrie à être évaluée à des milliards de dollars. Cependant, la croissance du secteur de la cryptographie a également entraîné une série de nouveaux défis, notamment des préoccupations concernant le blanchiment d’argent et d’autres activités illicites.

Pour répondre à ces préoccupations, un nombre croissant de pays dans le monde cherchent à interdire les transactions cryptographiques importantes dans le but d’empêcher les activités illégales et de protéger les lois anti-blanchiment d’argent. Dans des nouvelles récentes, l’Union européenne est sur le point de voter sur une proposition d’interdiction des grandes transactions anonymes impliquant de l’argent ou de la cryptographie, avec une interdiction limitée des paiements cryptographiques auto-hébergés également sur la table.

L’UE ouvre la voie pour renforcer la réglementation sur la cryptographie

Selon des documents, les législateurs devraient voter sur l’interdiction des transferts importants de crypto-monnaie à partir de portefeuilles anonymes auto-hébergés. Les plans de lutte contre le blanchiment d’argent proposés seront votés par les commissions de l’économie et des libertés civiles du Parlement européen le 28 mars, après des mois de discussions sur la manière d’empêcher les crypto-monnaies, les jetons non fongibles (NFT) et le métaverse d’être utilisés à des fins financières. crime.

Selon la dernière proposition, il serait interdit aux commerçants d’effectuer ou de recevoir des transferts anonymes de crypto-monnaie dépassant 1 000 euros (1 080 $). Cependant, les transactions impliquant des fournisseurs de cryptographie réglementés ou des identités de clients vérifiées seraient autorisées. La version originale de la loi était plus stricte, mais elle a été assouplie lors d’une réunion interne le 22 mars.

La législation proposée permettrait les transferts cryptographiques entre particuliers, y compris les paiements importants effectués entre amis. Cependant, la loi interdit aux entreprises d’accepter des paiements en espèces supérieurs à 7 000 euros et crée une nouvelle agence européenne de lutte contre le blanchiment d’argent, l’AMLA.

Pour que les mesures proposées deviennent loi, elles doivent être approuvées à la fois par le Parlement européen et le Conseil européen, qui représente les États membres du bloc. Dans le passé, le Conseil avait proposé d’interdire aux banques et aux fournisseurs de cryptographie de vendre des pièces renforçant la confidentialité telles que zcash, monero et dash, les plaçant au même niveau que les instruments financiers anonymes comme les actions au porteur.

L’UE procède à l’élimination des risques liés aux mélangeurs cryptographiques

L’un des pays qui montre la voie dans cet effort est l’Union européenne, qui est sur le point de voter sur une proposition visant à interdire les grandes transactions anonymes impliquant de l’argent ou de la cryptographie. Cette décision a déclenché un débat houleux, certains affirmant qu’elle pourrait étouffer l’innovation et saper la croissance de l’industrie de la cryptographie.

Cependant, les partisans de l’interdiction soutiennent qu’il est nécessaire de prévenir le blanchiment d’argent et d’autres activités illicites et que les risques associés aux crypto-monnaies doivent être pris au sérieux. Ils soulignent le fait que les crypto-monnaies sont souvent utilisées dans des activités illégales telles que le trafic de drogue, le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent.

Le projet de loi du Parlement européen ne semble pas aller jusqu’à interdire complètement les pièces, les mélangeurs et les gobelets qui renforcent la confidentialité, mais il interdit les comptes cryptographiques anonymes et considère l’utilisation de ces outils comme des facteurs supplémentaires lors de l’évaluation des risques de blanchiment d’argent.

Si les plans du parlement sont promulgués, les fournisseurs de cryptographie de l’UE se verraient interdire d’avoir une relation de correspondant avec tout fournisseur étranger non enregistré ou sans licence. La réglementation proposée soumet également les plateformes NFT aux règles anti-blanchiment et fait entrer les organisations autonomes décentralisées (DAO) dans le champ d’application de la réglementation tant qu’elles sont contrôlées par une personne identifiée.

Malgré la controverse, il est largement admis que quelque chose doit être fait pour relever les défis posés par l’utilisation de crypto-monnaies dans des activités illégales. La question clé est de savoir comment concilier au mieux le besoin de réglementation et de contrôle avec la nécessité de favoriser l’innovation et la croissance dans ce secteur en évolution rapide.

Quel que soit le résultat du vote de l’UE, il est clair que l’industrie de la cryptographie est confrontée à un tournant critique dans son développement. Alors que les régulateurs du monde entier continuent de faire face aux défis posés par les actifs numériques, il appartiendra aux leaders et aux innovateurs de l’industrie de trouver de nouvelles façons créatives de naviguer dans ce paysage en constante évolution.